Кража схема

Какие схемы используют при краже денег с карт

Кража схема

Мы с вами все чаще пользуемся банковскими картами, а этим в свою очередь пользуются мошенники.

Способы обмана людей и кражи денег с их банковских карт разнообразны – от банального подглядывания из-за плеча во время использования клиентом банкомата и последующего хищения его карты до хакерских атак на программное обеспечение.

При этом преступники постоянно придумывают новые способы хищения денежных средств, по мере того как старые перестают работать. Именно поэтому важно быть в курсе основных приемов, которые используют злоумышленники, и соблюдать базовые правила безопасности.

Кража данных карты при расчете

В мошеннических схемах могут участвовать не только посторонние злоумышленники, но и те, кому принято доверять: представители сферы торговли и услуг, банковские работники. Терять бдительность нельзя ни при каких обстоятельствах: хищение денег с банковских карт может происходить даже там, где этого никак не ожидаешь.

Часто злоумышленники используют следующую схему. Кассир, официант, заправщик, работник банка или любой другой сотрудник, которому гражданин передал пластиковую карту для расчета, может сфотографировать, переписать ее данные или просто запомнить их, чтобы потом беспрепятственно рассчитаться картой в Интернете.

В мошеннических схемах могут участвовать не только посторонние злоумышленники, но и те, кому принято доверять

Это может происходить совершенно незаметно. Например, заранее включается записывающее видеоустройство (это может быть обычная камера видеонаблюдения), на записи с которого карта видна с обеих сторон. В этом случае мошенникам остается лишь отмотать запись на нужное время и переписать данные карты.

Инфографика: Антон Переплетчиков / Леонид Кулешов / Юлия Кривошапко

Что делать?

Россияне все меньше пользуются наличными деньгами

Не передавать карту посторонним, рассчитываясь за покупку или предоставление услуг.

Следить за поведением сотрудника, совершающего операцию (нужно насторожиться, если он ведет себя подозрительно – например, фотографирует вашу карту на мобильный телефон под видом набора номера или СМС).

Если есть такая возможность, завести для расчетов через Интернет отдельную карту, которая будет храниться в недоступном посторонним лицам месте, а на карте, используемой для покупки через POS-терминалы, заблокировать возможность совершения покупок через Интернет.

Двойная транзакция

Еще один простой способ мошенничества с банковскими картами – двойные операции (транзакции).

Совершая оплату в торгово-сервисной сети, покупатель передает карту оператору, он проводит ее через считывающее устройство, покупатель вводит ПИН-код (если требуется), и сотрудник сообщает, что произошла ошибка.

Затем действия повторяются еще раз, и транзакция выполняется успешно, а спустя какое-то время владелец карты обнаруживает, что деньги за покупку списаны дважды.

При этом многие держатели карт не замечают этого даже при наличии СМС-информирования, считая вторую СМС о списании средств ошибкой или дублем, так как суммы совпадают.

Такие транзакции легко опротестовать и вернуть свои деньги, однако виновных сложно привлечь к ответственности, так как все можно списать на сбой в системе или ошибку оператора.

Тем не менее стоит учитывать, что двойная транзакция действительно может оказаться не мошенничеством, а сбоем в работе платежного терминала. Подобные ситуации возникают нередко, и от них практически никто не застрахован.

Инфографика: Антон Переплетчиков / Леонид Кулешов / Юлия Кривошапко

Как устроены самые популярные схемы воровства денег у России

Кража схема

Миллиардные хищения при строительстве космодрома Восточный, о которых на днях с негодованием напомнил Владимир Путин, могут служить материалом для всеобъемлющего исследования схем распила государственных денег. Эти же схемы активно использовались и на других «стройках века» последних лет. Каковы самые популярные способы воровства государственных денег в подобных случаях?

Процветавшие еще в недавнем прошлом возможности для распила сейчас существенно сузились, а выявлять коррупционные механизмы при реализации госконтрактов стали существенно эффективнее. Однако некоторые вечные приемы актуальны и по сей день – и тому масса примеров и в следственной, и в судебной практике. Перечислим их.  

Завышение стоимости работ

Это классический механизм распила, для реализации которого чиновнику-коррупционеру нужно иметь либо «карманные» компании, либо связи с предпринимателями, готовыми выставить за свои работы или услуги нужную сумму с уже заложенным в нее откатом. Однако это лишь самая общая схема, имеющая на практике множество нюансов и лазеек.

Например, в случае с космодромом Восточный завышение стоимости работ производилось путем разработки индивидуальных индексов пересчета сметной стоимости строительства.

Еще в 2015 году Счетная палата установила, что эти действия могли быть направлены на завышение расходов бюджета и получение необоснованной прибыли, при этом индивидуальные индексы для Восточного не были определены нормативными правовыми актами и не соответствовали поручению руководства страны.

В результате применения индивидуальных индексов стоимость строительства объектов космодрома увеличилась почти на 13,2 млрд рублей, в чем Счетная палата усмотрела коррупционную составляющую.

Множество нарушений, связанных с завышением стоимости работ по государственным и муниципальным контрактам, за последние годы выявлено в Крыму, где после присоединения к России развернулась ударная стройка инфраструктуры.

Первые уголовные дела стали возбуждать уже в 2015 году.

Как сообщала в конце прошлого года представительница прокуратуры Крыма Динара Каюмова, в основном коррупционные преступления совершаются в строительной сфере при подготовке проектно-сметной документации: чиновники наживаются на завышении стоимости стройматериалов и объемов предстоящих работ, зачастую – в рамках реализации Федеральной целевой программы развития Крыма. Председатель комитета по противодействию коррупции Республики Крым Александр Акшатин тогда же отметил, что за два года за коррупционные действия были уволены 40 должностных лиц.

Самым высокопоставленным фигурантом уголовных дел, связанных с завышением стоимости работ по госконтрактам, стал бывший руководитель ФСИН Александр Реймер.

Его вместе с несколькими подчиненными обвинили в хищении 2,7 млрд рублей путем завышения закупочных цен при приобретении электронных браслетов для контроля над гражданами, содержащимися под стражей.

В июне 2017 года Замоскворецкий суд Москвы приговорил Реймера к восьми годам лишения свободы.

Закупка некондиционных товаров и услуг

Эта схема активно используется при реализации госконтрактов по строительству. Поскольку стройка предполагает поставку множества материалов и комплектующих, всегда существует возможность сэкономить на качестве, а разницу прикарманить.

Один из наиболее запоминающихся эпизодов с использованием этой схемы – строительство стадионов к чемпионату мира по футболу 2018 года в Калининграде и Ростове-на-Дону.

[attention type=red]
В частности, в Калининграде, как выяснили правоохранительные органы, в рамках контракта между региональным управлением заказчика капитального строительства Калининградской области и ОАО «Глобалэлектросервис» для укрепления грунта под будущим стадионом закупался и использовался дешевый песок, не отвечающий требованиям проекта. Закупка некондиционного песка позволила участникам махинации похитить более 750 млн рублей.
[/attention]

Аналогичная схема использовалась и при строительстве стадиона «Ростов-арена» на левом берегу Дона. Вскоре после завершения футбольного праздника фигурантами уголовных дел по ч. 4 ст.

159 УК РФ («Мошенничество в особо крупном размере») стали учредитель и гендиректор АО «Донтрансгидромеханизация» – компании, которая выполняла работы по инженерной подготовке и благоустройству подходов к стадиону.

По версии следствия, в этом процессе вместо оговоренного госконтрактом крупнозернистого песка использовался мелкий природный песок, что позволило сэкономить 223 млн рублей, хотя по контракту была выплачена полная сумма – 473,9 млн рублей.

Чиновники, принимавшие работы по поставке и укладке песка – экс-министр строительства Ростовской области Николай Безуглов и директор учреждения «Ростовоблстройзаказчик» Сергей Мищенко – также стали фигурантами уголовных дел.

Разумеется, подобные махинации использовались и при строительстве Восточного.

Следствие подозревало бывшего руководителя ФГУП «Дальспецстрой» Юрия Хризмана в закупке цемента, труб и шин по существенно завышенным расценкам через фирмы его сына и друга – масштаб хищений составил порядка 1,8 млрд рублей. В феврале прошлого года Хризман был признан виновным в растрате в общей сложности около 5,3 млрд рублей и приговорен к 12 годам колонии.

Нецелевое расходование средств

Эта многогранная схема распила казенных денег присутствовала во многих громких антикоррупционных делах последних лет.

Например, в рамках «дела ГЛОНАСС», связанного с хищением денег на разработку российской геонавигационной системы, были выявлены многочисленные факты их нецелевого расходования – средства перечислялись фиктивным субподрядчикам и исчезали.

В октябре суд вынес приговоры организаторам строительства Центра контроля системы ГЛОНАСС, которые смогли похитить 251 млн рублей. Как установило следствие, сметы работ искусственно завышались, а в цепочки подрядчиков вводились посредники, через которых деньги и выводились – в результате объект так и не был достроен.

Еще одно нашумевшее антикоррупционное дело, связанное с нецелевым расходованием средств, было возбуждено в 2013 году по фактам соответствующих нарушений в госкомпании «Курорты Северного Кавказа» на общую сумму более 275 млн рублей.

Лично в отношении гендиректора компании Ахмеда Билалова дело было заведено по ст. 201 УК РФ (злоупотребление полномочиями) в связи с незаконной оплатой заграничных командировок на сумму более 3 млн рублей.

Этот же бизнесмен и его брат Магомед Билалов «отличились» при строительстве курорта «Горная карусель» в рамках подготовки к Сочинской Олимпиаде 2014 года.

Контролируемая братьями компания «Красная Поляна», заключив соглашение с госкорпорацией «Олимпстрой», получила более 1 млрд рублей от Сбербанка, после чего эти деньги были размещены в банке Билаловых, который затем кредитовал стройку под коммерческий процент.

Хитроумная схема нецелевого расходования средств использовалась и при строительстве космодрома Восточный. Еще в 2016 году Роскосмос подал иск в отношении генподрядчика строительства – ФГУП «Дальспецстрой», который весьма творчески распорядился перечисленным ему авансом в объеме 39,5 млрд рублей.

Из этой суммы, как установил Роскосмос, по назначению было использовано только 6,1 млрд рублей, а остальные деньги были размещены на депозите в Газпромбанке.

В дальнейшем же оказалось, что подрядчику в связи с нехваткой оборотных средств пришлось привлекать в этом же банке кредиты и гасить их из денег, полученных в качестве аванса.

Вывод денег через фирмы-однодневки

Одна из самых популярных схем распила бюджетных средств, не требующая особого мастерства, существует в разных вариациях.

Исследователь этой темы Дмитрий Гук из Института государства и права РАН в одной из своих статей приводил как минимум три из них.

В первом случае не осуществляющая реальной коммерческой деятельности организация используется в качестве мнимого участника конкурса на реализацию государственного или муниципального контракта в качестве фирмы-двойника аффилированной с чиновниками компании, которая в итоге получает контракт.

Второй вариант – конкурс выигрывает непосредственно однодневка, после чего поступившие на ее счет бюджетные деньги обналичиваются и исчезают в неизвестном направлении.

В качестве примера Дмитрий Гук приводит такую историю: в 2003-2005 годах руководители одного из НИИ Минобороны похитили более 13 млн рублей, оформляя фиктивные договоры на выполнение научно-исследовательских работ с подставными коммерческими фирмами, а фактически эти исследования выполняли в служебное время научные сотрудники института.

Еще один вариант использования однодневок – выплата с их счетов откатов коррумпированным чиновникам. В данном случае это один из элементов в рамках другой схемы распила – завышения стоимости проведенных работ или оказанных услуг.

Необоснованная разница перечисляется компанией, выигравшей конкурс, на счет однодневки и далее передается заинтересованному чиновнику наличкой.

В скандалах вокруг космодрома Восточный фирмы-однодневки, или, как их еще называют налоговики, «мотыльки», конечно же, присутствовали.

Еще в 2015 году правоохранительные органы установили, что сумма ущерба от обналичивания через фирмы-однодневки средств по госконтрактам на строительство Восточного оценивается не менее чем в 400 млн рублей.

В последние несколько лет усилия руководства Банка России по ликвидации банков, выступавших в роли обнальных площадок, привели к тому, что возможности использования фирм-однодневок для хищения бюджетных средств стали существенно меньше.

Если еще в 2009 году чуть ли не две трети зарегистрированных российских компаний не вели реальной деятельности, то по состоянию на прошлый год доля подставных фирм, по данным ФНС, снизилась до 7% от общего числа всех компаний.

Объем нелегального вывода средств клиентами банков, по информации ЦБ, в 2013-2018 годах сократился в 20 раз, а комиссия за обнал подскочила с прежних 1-2% до 11-12%.

Нетипичный «схематоз»

Перечисленные выше механизмы хищений бюджетных средств являются, так сказать, рутинными – в общих чертах они повторяются в сотнях антикоррупционных дел.

Но есть и нестандартные схемы, свидетельствующие о том, что изобретательность чиновников-мздоимцев не знает границ.

Один из таких примеров – многоходовое мошенничество, организованное группой под руководством бывшего министра финансов Московской области Алексея Кузнецова.

Как установило следствие, с 2005 по 2008 год Кузнецов и его сообщники выкупали у подмосковных предприятий ЖКХ права требования задолженностей с муниципальных образований Московской области, затем эти права были проданы банку, который обратился за выплатами к муниципалитетам. В результате из бюджета было похищено порядка 11 млрд рублей, которые переводились на зарубежные счета. Кроме того, Кузнецову предъявили растрату на 2 млрд рублей. С обвинениями экс-чиновник согласился и теперь ждет приговора суда.

Весьма запутанную схему личного обогащения за счет бюджета придумал также бывший глава Республики Марий Эл Леонид Маркелов. Основанием для уголовного дела в его отношении, открытого через несколько дней после его отставки в апреле 2017 года, стало получение взятки в 235 млн рублей.

А поводом для взятки стало лоббирование Маркеловым интересов крупной региональной птицефабрики, которой были предоставлены бюджетные субсидии в размере 5 млрд рублей на погашение процентной ставки по инвестиционным кредитам.

Помимо этой хитроумной аферы, Маркелов был уличен и в такой популярной схеме хищения бюджетных денег, как трудоустройство на госслужбу фиктивных сотрудников – его личные охранники получали зарплату из бюджета Марий Эл в качестве специалистов секретариата главы региона.

Смотрите ещё больше видео на -канале ВЗГЛЯД

Источник: https://vz.ru/society/2019/11/18/1008166.html

Как устроены самые главные схемы воровства денег у России

Кража схема

Миллиардные хищения при строительстве космодрома Восточный, о которых на днях с негодованием напомнил Владимир Путин, могут служить материалом для всеобъемлющего исследования схем распила государственных денег. Эти же схемы активно использовались и на других «стройках века» последних лет. Каковы самые популярные способы воровства государственных денег в подобных случаях?

Процветавшие еще в недавнем прошлом возможности для распила сейчас существенно сузились, а выявлять коррупционные механизмы при реализации госконтрактов стали существенно эффективнее. Однако некоторые вечные приемы актуальны и по сей день – и тому масса примеров и в следственной, и в судебной практике. Перечислим их.

Завышение стоимости работ

Это классический механизм распила, для реализации которого чиновнику-коррупционеру нужно иметь либо «карманные» компании, либо связи с предпринимателями, готовыми выставить за свои работы или услуги нужную сумму с уже заложенным в нее откатом. Однако это лишь самая общая схема, имеющая на практике множество нюансов и лазеек.

Например, в случае с космодромом Восточный завышение стоимости работ производилось путем разработки индивидуальных индексов пересчета сметной стоимости строительства.

Еще в 2015 году Счетная палата установила, что эти действия могли быть направлены на завышение расходов бюджета и получение необоснованной прибыли, при этом индивидуальные индексы для Восточного не были определены нормативными правовыми актами и не соответствовали поручению руководства страны.

В результате применения индивидуальных индексов стоимость строительства объектов космодрома увеличилась почти на 13,2 млрд рублей, в чем Счетная палата усмотрела коррупционную составляющую.

Множество нарушений, связанных с завышением стоимости работ по государственным и муниципальным контрактам, за последние годы выявлено в Крыму, где после присоединения к России развернулась ударная стройка инфраструктуры.

Первые уголовные дела стали возбуждать уже в 2015 году.

Как сообщала в конце прошлого года представительница прокуратуры Крыма Динара Каюмова, в основном коррупционные преступления совершаются в строительной сфере при подготовке проектно-сметной документации: чиновники наживаются на завышении стоимости стройматериалов и объемов предстоящих работ, зачастую – в рамках реализации Федеральной целевой программы развития Крыма. Председатель комитета по противодействию коррупции Республики Крым Александр Акшатин тогда же отметил, что за два года за коррупционные действия были уволены 40 должностных лиц.

Самым высокопоставленным фигурантом уголовных дел, связанных с завышением стоимости работ по госконтрактам, стал бывший руководитель ФСИН Александр Реймер.

Его вместе с несколькими подчиненными обвинили в хищении 2,7 млрд рублей путем завышения закупочных цен при приобретении электронных браслетов для контроля над гражданами, содержащимися под стражей.

В июне 2017 года Замоскворецкий суд Москвы приговорил Реймера к восьми годам лишения свободы.

Закупка некондиционных товаров и услуг

Эта схема активно используется при реализации госконтрактов по строительству. Поскольку стройка предполагает поставку множества материалов и комплектующих, всегда существует возможность сэкономить на качестве, а разницу прикарманить.

Один из наиболее запоминающихся эпизодов с использованием этой схемы – строительство стадионов к чемпионату мира по футболу 2018 года в Калининграде и Ростове-на-Дону.

[attention type=red]
В частности, в Калининграде, как выяснили правоохранительные органы, в рамках контракта между региональным управлением заказчика капитального строительства Калининградской области и ОАО «Глобалэлектросервис» для укрепления грунта под будущим стадионом закупался и использовался дешевый песок, не отвечающий требованиям проекта. Закупка некондиционного песка позволила участникам махинации похитить более 750 млн рублей.
[/attention] Аналогичная схема использовалась и при строительстве стадиона «Ростов-арена» на левом берегу Дона. Вскоре после завершения футбольного праздника фигурантами уголовных дел по ч. 4 ст. 159 УК РФ («Мошенничество в особо крупном размере») стали учредитель и гендиректор АО «Донтрансгидромеханизация» – компании, которая выполняла работы по инженерной подготовке и благоустройству подходов к стадиону. По версии следствия, в этом процессе вместо оговоренного госконтрактом крупнозернистого песка использовался мелкий природный песок, что позволило сэкономить 223 млн рублей, хотя по контракту была выплачена полная сумма – 473,9 млн рублей. Чиновники, принимавшие работы по поставке и укладке песка – экс-министр строительства Ростовской области Николай Безуглов и директор учреждения «Ростовоблстройзаказчик» Сергей Мищенко – также стали фигурантами уголовных дел.

Разумеется, подобные махинации использовались и при строительстве Восточного.

Следствие подозревало бывшего руководителя ФГУП «Дальспецстрой» Юрия Хризмана в закупке цемента, труб и шин по существенно завышенным расценкам через фирмы его сына и друга – масштаб хищений составил порядка 1,8 млрд рублей. В феврале прошлого года Хризман был признан виновным в растрате в общей сложности около 5,3 млрд рублей и приговорен к 12 годам колонии.

Нецелевое расходование средств

Эта многогранная схема распила казенных денег присутствовала во многих громких антикоррупционных делах последних лет.

Например, в рамках «дела ГЛОНАСС», связанного с хищением денег на разработку российской геонавигационной системы, были выявлены многочисленные факты их нецелевого расходования – средства перечислялись фиктивным субподрядчикам и исчезали.

В октябре суд вынес приговоры организаторам строительства Центра контроля системы ГЛОНАСС, которые смогли похитить 251 млн рублей. Как установило следствие, сметы работ искусственно завышались, а в цепочки подрядчиков вводились посредники, через которых деньги и выводились – в результате объект так и не был достроен.

Еще одно нашумевшее антикоррупционное дело, связанное с нецелевым расходованием средств, было возбуждено в 2013 году по фактам соответствующих нарушений в госкомпании «Курорты Северного Кавказа» на общую сумму более 275 млн рублей.

Лично в отношении гендиректора компании Ахмеда Билалова дело было заведено по ст. 201 УК РФ (злоупотребление полномочиями) в связи с незаконной оплатой заграничных командировок на сумму более 3 млн рублей.

Этот же бизнесмен и его брат Магомед Билалов «отличились» при строительстве курорта «Горная карусель» в рамках подготовки к Сочинской Олимпиаде 2014 года.

Контролируемая братьями компания «Красная Поляна», заключив соглашение с госкорпорацией «Олимпстрой», получила более 1 млрд рублей от Сбербанка, после чего эти деньги были размещены в банке Билаловых, который затем кредитовал стройку под коммерческий процент.

Хитроумная схема нецелевого расходования средств использовалась и при строительстве космодрома Восточный. Еще в 2016 году Роскосмос подал иск в отношении генподрядчика строительства – ФГУП «Дальспецстрой», который весьма творчески распорядился перечисленным ему авансом в объеме 39,5 млрд рублей.

Из этой суммы, как установил Роскосмос, по назначению было использовано только 6,1 млрд рублей, а остальные деньги были размещены на депозите в Газпромбанке.

В дальнейшем же оказалось, что подрядчику в связи с нехваткой оборотных средств пришлось привлекать в этом же банке кредиты и гасить их из денег, полученных в качестве аванса.

Вывод денег через фирмы-однодневки

Одна из самых популярных схем распила бюджетных средств, не требующая особого мастерства, существует в разных вариациях.

Исследователь этой темы Дмитрий Гук из Института государства и права РАН в одной из своих статей приводил как минимум три из них.

В первом случае не осуществляющая реальной коммерческой деятельности организация используется в качестве мнимого участника конкурса на реализацию государственного или муниципального контракта в качестве фирмы-двойника аффилированной с чиновниками компании, которая в итоге получает контракт.

Второй вариант – конкурс выигрывает непосредственно однодневка, после чего поступившие на ее счет бюджетные деньги обналичиваются и исчезают в неизвестном направлении.

В качестве примера Дмитрий Гук приводит такую историю: в 2003-2005 годах руководители одного из НИИ Минобороны похитили более 13 млн рублей, оформляя фиктивные договоры на выполнение научно-исследовательских работ с подставными коммерческими фирмами, а фактически эти исследования выполняли в служебное время научные сотрудники института.

Еще один вариант использования однодневок – выплата с их счетов откатов коррумпированным чиновникам. В данном случае это один из элементов в рамках другой схемы распила – завышения стоимости проведенных работ или оказанных услуг.

Необоснованная разница перечисляется компанией, выигравшей конкурс, на счет однодневки и далее передается заинтересованному чиновнику наличкой.

В скандалах вокруг космодрома Восточный фирмы-однодневки, или, как их еще называют налоговики, «мотыльки», конечно же, присутствовали.


Еще в 2015 году правоохранительные органы установили, что сумма ущерба от обналичивания через фирмы-однодневки средств по госконтрактам на строительство Восточного оценивается не менее чем в 400 млн рублей.

В последние несколько лет усилия руководства Банка России по ликвидации банков, выступавших в роли обнальных площадок, привели к тому, что возможности использования фирм-однодневок для хищения бюджетных средств стали существенно меньше.

Если еще в 2009 году чуть ли не две трети зарегистрированных российских компаний не вели реальной деятельности, то по состоянию на прошлый год доля подставных фирм, по данным ФНС, снизилась до 7% от общего числа всех компаний.

Объем нелегального вывода средств клиентами банков, по информации ЦБ, в 2013-2018 годах сократился в 20 раз, а комиссия за обнал подскочила с прежних 1-2% до 11-12%.

Нетипичный «схематоз»

Перечисленные выше механизмы хищений бюджетных средств являются, так сказать, рутинными – в общих чертах они повторяются в сотнях антикоррупционных дел.

Но есть и нестандартные схемы, свидетельствующие о том, что изобретательность чиновников-мздоимцев не знает границ.

Один из таких примеров – многоходовое мошенничество, организованное группой под руководством бывшего министра финансов Московской области Алексея Кузнецова.

Как установило следствие, с 2005 по 2008 год Кузнецов и его сообщники выкупали у подмосковных предприятий ЖКХ права требования задолженностей с муниципальных образований Московской области, затем эти права были проданы банку, который обратился за выплатами к муниципалитетам. В результате из бюджета было похищено порядка 11 млрд рублей, которые переводились на зарубежные счета. Кроме того, Кузнецову предъявили растрату на 2 млрд рублей. С обвинениями экс-чиновник согласился и теперь ждет приговора суда.

Весьма запутанную схему личного обогащения за счет бюджета придумал также бывший глава Республики Марий Эл Леонид Маркелов. Основанием для уголовного дела в его отношении, открытого через несколько дней после его отставки в апреле 2017 года, стало получение взятки в 235 млн рублей.

А поводом для взятки стало лоббирование Маркеловым интересов крупной региональной птицефабрики, которой были предоставлены бюджетные субсидии в размере 5 млрд рублей на погашение процентной ставки по инвестиционным кредитам.

Помимо этой хитроумной аферы, Маркелов был уличен и в такой популярной схеме хищения бюджетных денег, как трудоустройство на госслужбу фиктивных сотрудников – его личные охранники получали зарплату из бюджета Марий Эл в качестве специалистов секретариата главы региона

Источник: http://xn----ctbsbazhbctieai.ru-an.info/%D0%BD%D0%BE%D0%B2%D0%BE%D1%81%D1%82%D0%B8/%D0%BA%D0%B0%D0%BA-%D1%83%D1%81%D1%82%D1%80%D0%BE%D0%B5%D0%BD%D1%8B-%D1%81%D0%B0%D0%BC%D1%8B%D0%B5-%D0%B3%D0%BB%D0%B0%D0%B2%D0%BD%D1%8B%D0%B5-%D1%81%D1%85%D0%B5%D0%BC%D1%8B-%D0%B2%D0%BE%D1%80%D0%BE%D0%B2%D1%81%D1%82%D0%B2%D0%B0-%D0%B4%D0%B5%D0%BD%D0%B5%D0%B3-%D1%83-%D1%80%D0%BE%D1%81%D1%81%D0%B8%D0%B8/

Воровство в магазинах: все схемы здесь!

Кража схема

Примерно 60% всех краж в магазине совершается персоналом — кассирами, продавцами, работниками склада и прочими. В продуктовой рознице процент воровства сотрудников магазина особенно высок — 70% краж совершается именно ими. Причины того, что работники магазинов воруют просты.

Заработная плата персонала обычно не высока, а каждый день через их руки проходит большой объем наличности и товара. Безусловно, среди продавцов есть честные люди, которые воровать не будут ни при каких условиях. Есть также и те, кто целенаправленно устраивается в магазин воровать.

В крупных торговых сетях в ценник для покупателя уже заложены кражи работников этой сети. Некоторые собственники небольших магазинов даже позволяют своим сотрудникам воровать, главное — чтоб не очень “разгуливался аппетит”.

Считается, что найти честного продавца очень сложно и пусть лучше они скромно крадут и утаивают, чем искать новых, которые воровать будут больше и изощреннее.

 Для большинства же владельцев магазина воровство персонала не является приемлемым, они ищут способы борьбы с этим явлением.

Воровство в магазинах: все схемы здесь!

Для того, чтобы эта борьба не была пустым звуком, необходимо знать — каким образом кассиры вас обманывают и какие методы уже показали свою эффективность.

Как воруют продавцы и кассиры в магазине? На самом деле способов очень много. Кассиры, долгие годы работающие в магазинах с целью воровства, давно набили руку и являются асами своего дела. Ниже приведем список самых распространенных способов краж и обмана в российских магазинах

  • Продажа по уценке. В этом случае продавец в документ “Уценка” добавляет товар, который на самом деле вы не планировали уценивать. В основном это дорогой товар, продавец задумал купить его с хорошей скидкой.
  • Удаление товара из документа поступления с последующей продажей его мимо кассы.

    Если ваши продавцы сами оформляют поступление, то рано или поздно они начнут зарабатывать на этой возможности.

  • Кассиры в сговоре с покупателем — пробивают не весь товар из корзины или считывают штрих-код более дешевых товаров при продаже дорогих.

    Кассир может наклеить штрих-код с дешевым товаром себе на руку, заметить что считывается именно эта этикетка будет сложно.

  • Предоставление скидки в чеке после расчета с покупателем. Это самая распространенная схема злоупотребления кассиров. Взяв с покупателя полную стоимость за товар и не выдав чек, после ухода покупателя применяется скидка.

    Разницу продавец берет себе. Возможно, эти 2-7% от стоимости покупки и не выглядят значительной суммой. Но подобные схемы продавце может прокручивать в течение смены многократно. Стоит помнить, что во всех схемах обмана покупателя, опытный кассир является и опытным психологом. Он точно знает, с кем эти номера пройдут, а с кем лучше не связываться.

  • Возврат/аннулирование продажи. Происходит тогда, когда покупатель ушел не забрав чека. После этого кассир отменяет продажу, деньги берет себе.
  • Кассир пробивает в чеке мелочь, которую покупатель не замечает.  Расчет идет на невнимательность покупателя. Далее делается возврат этой позиции и кассир берет деньги себе.

  • Кассир сканирует дважды один товар. Невнимательный покупатель не обращает внимания.
  • Как воруют продавцы в магазине продуктов? Помимо всех вышеперечисленных способов, продавцы магазина продуктов могут  намеренно портить товар с целью дальнейшего употребления (списали и забрали).

  • Также продавцы в продуктовых магазинах могут более дорогой товар (например, всевозможные сыпучие продукты) заменить более дешевым, купленным на рынке. Тот, что дороже и качественнее — забирается себе.
  • Продавцы любого сегмента розничной торговли могут просто выносить товар физически. Выносить в одежде, сумках, вывозить со склада с отходами.

  • Продажа алкогольной продукции в ночное время по завышенной стоимости, разницу от такой продажи берут себе. С подключением розницы к ЕГАИС и введением онлайн-касс ночные продажи алкоголя редкость. Но! Продажу можно сделать на следующий день, утром. Ранние продажи алкоголя должны вас насторожить.

  • При продаже считывается штрих-код с упаковки без указания количества товара. Также проделывается в сговоре с покупателем.
  • Возврат упаковки без товара. Производится в сговоре с покупателем.
  • Удаление последней позиции в чеке.

    Покупатель видит итоговую сумму на табло, передает кассиру деньги, кассир удаляет позиции в чеке (последнюю, например) и отдает чек покупателю, если покупатель спешит, то и не заметит несоответствия.

  • Обсчет покупателя. Чек покупателя не проводится и не выдается.

    После ухода покупателя из чека удаляются все позиции, кроме самого дешевого товара. В этот же чек сканируется товар следующего покупателя. Этот следующие покупатель оплачивает свою покупку и товар своего предшественника.

  • Установка “своих” ценников. Эта схема возможна в неавтоматизированных торговых точках. На самые продаваемые товары продавец назначит более высокую цену, чем ее назначили вы. Разницу, естественно, заберет.
  • Торговля “своим” товаром. Ваши торговые площади используются для торговли своим товаром.

Как бороться с воровством кассиров и продавцов?

  • Внезапные быстрые инвентаризации. Проводить их полезно без предупреждения персонала, для конкретной группы товара (той, которую чаще крадут). Если продавцы воруют — очень быстро данный факт вы выявите.
  • Разместить напоминание для покупателя о необходимости получения чека. Во многих магазинах можно увидеть подобные объявления.

    Например, “если продавец забыл выдать вам чек — это покупка за счет магазина”. То есть, если покупателю чек не выдали, он может подойти с жалобой к администратору. Тогда покупка для покупателя бесплатна — оплатит забывчивый продавец. Обычно одного раза такой акции достаточно, чтобы кассиры не забывали.

  • Как еще контролировать своих продавцов, чтобы они не воровали? Автоматизировать магазин. Помимо всех прочих плюсов, что подарит вам автоматизация торговли, это будет основным инструментом по борьбе с воровством. Как раз внезапные инвентаризации по интересующей группе товаром удобно делать именно в магазине с учетной системой.

    Иначе каким образом вы сможете быстро сформировать ведомость по остаткам товаров на складе?

  • Если система автоматизации у вас в магазине уже есть, но кражи процветают, то необходимо сделать верные настройки своей торговой программы. Важно ограничить права кассиров и продавцов.
  • Давать права на корректировку документов можно только доверенным сотрудникам.

    В идеале кассиру достаточно иметь следующие права: закрытие/открытие смены, регистрация продаж.

    С целью сокращения воровства и всевозможных махинаций нужно сделать следующее:

  • Установить запрет на корректировку документов прошлого периода
  • Установить запрет на печать копии чека
  • Установить запрет на возврат/аннулирование продаж
  • Запрет на применение ручных скидок
  • Установка видеонаблюдения.

    Наблюдение нужно вести за кассовым узлом и торговым залом. В торговом зале как правило устанавливают общее видеонаблюдение, на кассе — видеонаблюдение, интегрированное с кассовой программой. Такую интеграцию поддерживает.

    Суть таких решений в следующем — программа выделяет сомнительные моменты в работе кассира (возвраты, открытие денежного ящика, аннулирование, многократные скидки и прочее). Вы сможете получить отчет о подозрительных событиях и видео по каждому конкретному моменту. Удобство от применения такой системы очевидно — просматривать многочасовые видеосюжеты времени мало у кого найдется.

    Примеры программ видеонаблюдения на кассовом узле, давно и положительно себя зарекомендовавших: Set Prisma, TRASSIR ActivePOS, Линия.

  • Тщательный подбор персонала и работа с ним. Как правило, владельцы магазинов используют метод круговой поруки в коллективе. И сами же жалуются на бесполезность этой меры. Введение круговой поруки не всегда эффективно.

    Коллективная материальная работает только тогда, когда в магазине параллельно внедрены и иные способы контроля за сотрудниками, например, есть видеонаблюдение. Если в магазине воруют, выплата недостачи всем коллективом приведет лишь к тому, что честные сотрудники, которые не желают оплачивать чужие кражи, уволятся. Останутся те, кто успешно ворует и намерен это продолжать.

    Более эффективной считается мера, которая не очень популярна в нашем постсоветском обществе, но вполне действенна. Сообщение о неблаговидном поступке коллеги (воровстве в магазине, обмане покупателя) должно поощряться финансово. Бдительная служба безопасности — вещь хорошая, если эта служба не в сговоре с кассирами.

    Опять же, маленькие магазины не могут позволить себе роскоши в виде такой службы. Также препятствовать воровству может наличие в магазине сильного администратора, мотивированного строго контролировать продавцов и свести недостачи к нулю. Но все мы знаем о кадровом голоде на подобных сотрудников, а в небольших магазинах должность администратора не предусмотрена вовсе.

Стоит помнить, что помимо непосредственного воровства, нечистые на руку кассиры и продавцы ставят ваш бизнес и под иной удар — со стороны проверяющих органов.Например, за продажу алкоголя в ночное время и без пробития чека по онлайн-кассе, вы рискуете получить штрафы в размере от 200 до 300 тыс. руб. за продажу алкоголя в ночное время и 30 тысяч рублей за работу без ККТ. При невыдаче чека покупателю вам может грозить от 100 тысяч штрафа за это нарушение.

Помимо этого, периодически покупатели сами обнаруживают обман в магазине, репутация торговой точки серьезно страдает от этого.

Источник: https://zen.yandex.ru/media/rabotaylegko/vorovstvo-v-magazinah-vse-shemy-zdes-5d286842c31e4900aea80b81

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.

    ×
    Рекомендуем посмотреть