Как украсть без последствия

Содержание

Как украсть 4 миллиона долларов из банка и не сесть в тюрьму

Как украсть без последствия
Как украсть без последствия

Вы думаете, что простому смертному украсть миллион из банка и не сесть в тюрьму практически невозможно? Жизнь любопытнее фильмов с погоней.

Двое юных последователей Остапа Бендера из Австралии сумели стянуть из банка миллионы долларов и Фемида закрыла глаза.

Как украсть в банке 4 миллиона долларов и выйти сухой из воды

Иногда в жизни случаются ситуации, когда деньги достаются просто так – выиграл в лотерею или нашел на улице крупную купюру. И, опять же, у каждого из нас была бы разная реакция на подобное происшествие.

Например, кто-то бы чувствовал себя не по себе, если вдруг нечестно и несправедливо получил деньги, другой не придал этому большого значения, а третий был вне себя от радости.

А как бы повел себя человек, получивший из-за ошибки банка доступ к миллионам долларов? Как можно присвоить деньги банка и не сесть за это в тюрьму?

Не виноватая я… Деньги сами привалили!

Оказывается, мечты о том, чтобы «все было и ничего за это не было», вполне претворимы в жизнь: студентка из Малайзии сумела стянуть несколько миллионов у австралийского банка и избежать криминального преследования.

21-летняя Кристин Джаксин Ли сумела умыкнуть у банка Westpac круглую сумму – 4,6 миллиона долларов.

В июле 2014 года банк предоставил ей овердрафт (возможность снятия определенного количества денег без их наличия на счету). Но по недосмотру банка снять оказалось возможно не несколько сотен долларов, как практикуется обычно, а любую сумму без лимита.

[attention type=green][attention type=red][attention type=yellow]
Обнаружив бездонность своего расчётного счета, студентка-иностранка бросилась скупать все, что можно. Одежду, сумки, обувь, украшения от Dior, Hermes и Chanel, мобильные телефоны. Целых 11 месяцев поклонница люксовых брендов ни в чем себе не отказывала.
[/attention][/attention][/attention]

Спустя почти год, ошибка, наконец, обнаружилась: менеджер банка позвонил Кристин Ли с требованием объяснить, куда девалась симпатичная сумма с большим количеством ноликов.

Девушка сообразила, что, раз в банке знают о случившемся, то скоро и полиция будет в курсе дела. Ли решила потихоньку смыться из Австралии, обратившись за экстренным паспортом в консульство Малайзии, чтобы документ был незасвеченным.

21-летняя студентка из Малайзии Кристин Джаксин Ли за 11 месяцев сумела умыкнуть из банка 4,6 миллиона долларов. .

Арест

Авантюристку арестовали в аэропорту Сиднея, когда она попыталась сесть на самолет в Малайзию.

Началось расследование и вроде бы было ясно — лихой растратчице светит небо в клеточку. Похожая на кино фантастическая история облетела все австралийские СМИ.

В ходе расследования выяснилось, что 1,3 миллиона долларов девушка скрыла на многочисленных банковских счетах, при том утверждая, что считала эти деньги материальной помощью от родителей.

Однако, по итогам эпопеи Ли не получила тюремного срока — ни даже штрафа.

Совершенно неожиданно для всех, 1 декабря 2017 года прокурор снял со студентки криминальные обвинения, ссылаясь на похожий случай, когда 22-летний парень обманным путем (из-за системной ошибки программы) получил в банкомате наличные в размере 2,1 миллиона долларов.

Супер-проходимец

Безработный Люк Брет Мур в 2010 году случайно обнаружил лазейку, позволяющую ему снимать любое количество денег в банкомате в определенное время ночью. В это время система перезагружалась и наличие средств на счету не проверялось, хотя трансакция записывалась. За короткое время и 50 трансакций он умудрился снять более 2 миллионов долларов наличными.

На эти деньги парень купил себе Астон Мартин, Мазерати, Альфа Ромео, скоростной катер, несколько шедевров искусства и стал завсегдатаем стрип-клубов. А также припрятал 1,1 миллиона долларов на разных счетах — так, мелочишка на черный день.

Арестовали его только через 2 года после гениального прорыва через системы безопасности АТМ.

Но когда его попытались посадить в тюрьму, у правосудия ничего не вышло. Изначально Мура признали виновным в мошенничестве и дали ему 2 года 3 месяца тюрьмы. Но более высокая инстанция суда отменила приговор в декабре 2016 года при обращении на пересмотр дела. Судья посчитал, что в деле не было состава преступления, предусмотренного статьей о мошенничестве.

[attention type=yellow][attention type=green][attention type=red]
Любопытно, что тип счета, использованный Муром, назывался «Полная свобода». Банк St. George, который допустил глюк в системе, также принадлежит корпорации Westpac, ответственной за неожиданное богатство малайзийской студентки Кристин Ли.
[/attention][/attention][/attention]

Безработный Люк Брет Мур сумел стащить более 2 миллионов долларов из банка, но суд посчитал его “не виновным”. Это сообщение парень поставил на свою страничку в день, когда его оправдали. .

Незадачка закона

Этим и объясняется нежелание прокурора передавать дело малайзийской растратчицы в суд.

Дело в том, что в Австралии используется система прецедентов, то есть похожий случай имеет шанс на подобное же решение суда, а стоимость процедуры рассмотрения такого дела для государства весьма высокая. Случай Ли оказался слишком похожим и прокурор решил не пытаться засадить юную проходимку за решетку.

Адвокат Ли заявил, что со стороны Кристин не было умышленного обмана и девушка безумно рада, что все это позади и она может спокойно жить дальше.

По итогам беспрецедентного дела с невероятным исходом Кристин Ли сможет вернуться на свою родину в Малайзию. Вернут ли студентке вещи, которые были куплены на деньги банка и оказались конфискованы как доход от преступления – неизвестно.

Будем надеяться, что справедливость всё же восторжествует. Но по букве закона, если это не преступление, то и покупки – не доход от преступной деятельности и конфискации не подлежат. Хотя, если банк подсуетится, вещички могут сразу же попасть под арест как имущество должника.

Что касается мистера Мура, после освобождения из под стражи парень живет с мамой и питается лапшой быстрого приготовления. Он заявил, что не скучает по жизни мультимиллионера, «за исключением кокаина, стриптизерш и скоростных машин».

«С возрастом приходят мудрость и уверенность и я выучил, что деньги не могут купить всё — но это было здорово, пока это продолжалось».

Сейчас парню 30 лет. Он получает государственную стипендию 15 600 долларов в год и учится на юриста.

Дорогостоящие ошибки

Что касается банка и его нелепых ошибок, совершенно ясно, что Westpac необходимо внедрить лучшие методы защиты и контроля денежных операций.

Уже второй случай миллионных растрат за короткое время показал, что «защита от дурака» — не роскошь, а насущная необходимость для банковского института.

Но банк не бедствует — в ноябре 2017 корпорация Westpac обнародовала цифры годового дохода в 8,1 миллиарда долларов.

[attention type=red][attention type=yellow][attention type=green]
Представитель банка заявил, что они делают все возможное для восстановления утраченных через растрату Ли средств, в том числе и обратятся в гражданский суд. Деньги студентка все еще должна банку, вот только как она будет их выплачивать, большой вопрос. Точно так же, как и Люк Брет Мур, долг которого составил 2 миллиона 189 тысяч долларов, плюс проценты.
[/attention][/attention][/attention]

Адвокаты обвиняемых утверждали, что те не обманывали банк, а просто использовали предоставленную услугу и были согласны с обязательством выплатить позаимствованные деньги.

Хотя банк не согласился с исходом дела Кристин Ли, позиция руководства Westpac гласит, что они уважают решение полиции и прокуратуры и не собираются его оспаривать, пишет News.com.au. Криминальное преследование — дело органов правопорядка, и если они решили прекратить дело, спорить бесполезно.

Выходит, чтобы стянуть миллионы долларов из банка и не сесть в тюрьму, нужно всего лишь немного наглости и беспринципности. И, конечно, без везения не обойтись – далеко не каждому выпадает возможность стать обладателем нескольких миллионов долларов, по странному стечению обстоятельств.

Прочтите также:

Share this article

Источник: https://blogs.elenasmodels.com/ru/kak-urkast-million/

Как можно украсть деньги: способы кражи и уголовное наказание

Как украсть без последствия

Надоело жить на мизерную зарплату и экономить каждую копейку? Хочется получить всё и сразу? Этими вопросами ежедневно задаются миллионы людей по всему миру и в итоге зачастую прибегают к преступным схемам. Мы рассмотрели несколько вариантов подобного «заработка» и его возможные последствия.

Распространенные способы кражи средств

Чтобы обогатиться, преступники придумывают всё новые и новые способы.

Чтобы быстро и безнаказанно приумножить свои капиталы, нужно для начала узнать, где можно украсть денег наиболее безопасным способом.

Самые распространенные схемы незаконного обогащения:

  • кражи с банковских карт, кардинг;
  • расходование бюджетных средств;
  • черная бухгалтерия;
  • ограбление банков, банкоматов, магазинов, домов и квартир;
  • воровство из автомобилей;
  • карманничество.

Основная часть краж приходится на незаконное списание средств с банковских карт. Украсть деньги с пластиковой карты достаточно просто. Это можно сделать, не выходя из дома: с помощью телефона, доступа в Интернет и собственного красноречия.

Часто для этих целей используются банкоматы, на которые устанавливается специальное скимминговое оборудование, позволяющее считать данные карточки и списать с нее средства.

Расходование бюджетных средств доступно чиновникам, которые имеют дело с деньгами, выделенными на ремонт дорог, строительство недвижимости и другие нужды. Расходные сметы существенно завышаются, а разница благополучно поступает чиновнику в карман.

К этому же пункту можно отнести и создание фиктивных компаний. Они, как правило, предназначены именно для «отмывания» денег, украденных из бюджета.

Благодаря подобным схемам заинтересованные лица могут безвозмездно украсть у государства миллионы рублей.

Существует еще много алгоритмов, позволяющих украсть деньги (налоговые схемы, несанкционированный доступ к аккаунтам в социальных сетях), но в конечном итоге все они сводятся к вышеперечисленным.

Не каждому злоумышленнику под силу использовать высокие технологии, поэтому и сейчас кражи денег часто осуществляются с помощью грабежа и разбоя.

Как украсть деньги?

Все схемы мошенничества и воровства имеют проработанный алгоритм. Рассмотрим подробнее, каким образом и где можно украсть деньги, а также что для этого нужно.

В банкомате

скимминговое оборудование считывает данные банковской карты.

при наличии некоторых технических навыков можно украсть наличные деньги прямо из банкомата. для одного из способов необходимо получить доступ к верхней части устройства с помощью специальной шины.

таким образом разрывается соединение между программным обеспечением банкомата и самим устройством, выдающим деньги (диспенсером). после этого к последнему подключают поддельное по и задают нужную команду на выдачу наличности.

для второго способа понадобятся скиммер (считывающее устройство) и скрытая камера. скиммер крепится в отверстие для банковских карт на банкомате, а камера устанавливается в любом месте, с которого можно увидеть набранный пин-код (для этих целей также можно использовать накладную клавиатуру, которая запоминает нажатия клавиш).

: способы кражи денег с пластиковых карт.

после того как владелец карточки вставляет ее в устройство, вся информация по ней остается на скиммере. далее с помощью полученных данных и при условии знания пин-кода можно изготовить дубликат карты и обналичить средства.

хакерство

данные по банковским картам можно получить и без применения специального оборудования, если злоумышленник – хакер. достаточно взломать сервер крупного банка и украсть конфиденциальные сведения о пластиковых картах его клиентов.

по этой схеме многие злоумышленники украли уже не один миллион рублей.

ограбление банка или магазина

такую операцию можно провернуть только при наличии подельников. для начала необходимо внимательно осмотреть помещение, в котором планируется совершить кражу, отследить все входы и выходы, изучить систему охраны.

чтобы успеть скрыться от правоохранительных органов, также нужно позаботиться о том, чтобы у выхода ожидал автомобиль.

черная бухгалтерия

работая бухгалтером и имея доступ к средствам компании, опытный финансист сможет регулярно воровать небольшие суммы денег с помощью фиктивных проводок. например, искусственным образом завысить расходы фирмы (подделать чеки или сметную документацию).

карманничество

чаще всего деньги воруют в людных местах.

подобный вид краж осуществляется в людных местах, в том числе в общественном транспорте.

во время давки легко вытащить деньги и прочие ценности из кармана или из сумки. кроме этого, украсть деньги можно у спящих пассажиров в поезде или автобусе.

да таким способом не украсть миллион за один раз, но если долго работать, можно накопить.

кража средств через онлайн-сервисы

чтобы воспользоваться этим способом, для начала необходимо скачать базу телефонных номеров. подобные сведения сегодня есть в открытом доступе в сети интернет. далее можно применить несколько методов:

  1. разослать сообщения с текстом: «ваша карта заблокирована, перезвоните по номеру +7хх…хх. ваш банк (обязательно указать название популярного банковского учреждения)».
  2. самостоятельно звонить клиентам, представляясь сотрудником службы безопасности.

под любым предлогом необходимо узнать у владельца номер карты и пароль для доступа в онлайн-банкинг. после входа в систему перевести средства на свой счет.

ограбление домов и квартир

при таком виде воровства преступники обычно вычисляют состоятельного «клиента». затем отслеживают его распорядок дня (и домочадцев) и, убедившись, что в помещении никого нет, взламывают замок и пробираются в дом или квартиру.

воровство из автомобилей

автовладельцы часто оставляют в машине барсетки, сумки, кошельки, которые можно увидеть через окно автомобиля. если злоумышленник умеет взламывать автомобильную сигнализацию, то украсть деньги таким способом проще простого.

стоит ли красть деньги?

Кража денежных средств предусматривает уголовную ответственность, которая регламентируется ст. 158 УК РФ. В зависимости от размера похищенной суммы судом определяются следующие виды наказания:

  • до 5 тыс. руб. – лишение свободы на срок до 2 лет, штраф до 80 тыс. руб.;
  • от 5 тыс. до 250 тыс. руб. – лишение свободы от 1 года до 5 лет, штраф до 200 тыс. руб.;
  • свыше 250 тыс. руб. – заключение на срок от 1,5 до 6 лет, штраф до 500 тыс. руб.

Самым серьезным преступлением является кража в особо крупных размерах (свыше 1 миллиона рублей), за совершение которого злоумышленник может лишиться свободы на срок до 10 лет.

Не стоит забывать и о моральной стороне вопроса, так как, воруя деньги, мошенники фактически забирают средства у таких же рядовых граждан, а не у обезличенных компаний и банков.

Возможно, украденные деньги нужны были человеку на лечение или на содержание семьи. В любом случае мы не советуем вам прибегать к кражам, лучше попросить деньги у людей или попытаться быстро заработать.

Если действовать не в рамках законодательства, вы можете сломать жизнь не только себе, но и тем людям, которые зависят от вас.

Источник: https://PomoshDengami.ru/poisk/gde-ukrast-denegi

Как воруют посетители магазинов

Как украсть без последствия
Основной принцип, которым  руководствуются воры, тот же, что и в случае с собственными сотрудниками, — если возможность украсть существует, то она обязательно должна быть реализована. А таких возможностей у покупателей обычно не меньше, чем у работников магазинов.

Попытаться похитить что-либо из магазина покупатель может самыми разными способами: украсть товар, смошенничать при его возврате или при использовании кредитной карточки, умыкнуть наличность из кассы.

Прочитав эту статью, вы узнаете, как, когда и какие способы хищений обычно применяют покупатели и что нужно сделать, чтобы предотвратить их.

Следует заметить, что какие бы средства контроля вы ни применяли, они не остановят некоторых клиентов от попытки осуществить кражу в магазине.

А что необходимо делать вам, если нечестный покупатель будет все-таки схвачен за руку? Ниже мы дадим несколько основных рекомендаций. Но только вы сможете определить оптимальный способ предотвращения воровства в своем магазине.

Кстати, методы борьбы с кражами отчасти определяются правовой системой и действующим законодательством страны.

Есть три основных правила, которым необходимо следовать, если у вас возникли сомнения в честности покупателя (только не стоит воспринимать эти правила как догму — они определяют лишь основные принципы вашего поведения).а)  Вы должны увидеть, что покупатель взял товар и спрятал его.

б) Прежде чем предъявлять покупателю претензии, понаблюдайте за ним некоторое время, после того как он спрячет товар.в)  Нужно быть твердо уверенным в том, что покупатель не оплатил товар.

Если у вас нет сомнения в том, что посетитель магазина не оплатил покупку, — без колебаний задерживайте его и вызывайте полицию. Взять товар, не заплатив за него, — преступление.

Из-за таких краж владельцы американских магазинов ежедневно теряют миллионы долларов, а некоторые — просто разоряются.

С другой стороны, не забывайте о безопасности своих работников. Более того, этот фактор должен быть главным: если поимка грабителя угрожает безопасности персонала магазина, то лучше дать вору уйти, сколько бы ни стоил похищенный товар.

1. Общие сведения

Для того чтобы украсть товар из магазина, похитители пользуются самыми разными способами. Владелец или управляющий магазином прежде всего должен уяснить, что нечестные покупатели делятся на две основные категории: воры-профессионалы и воришки-любители. «Любители» значительно превосходят профессионалов числом, но убытки, причиняемые профессионалами, гораздо существеннее.

Воры-профессионалы

[attention type=green][attention type=red][attention type=yellow]
Воровством в магазинах они зарабатывают себе на жизнь, перепродавая все похищенное (случаи, когда профессиональный вор оставляет себе что-то из украденного, крайне редки). Обычно вор получает у скупщика от 25 до 50 % розничной цены сданных товаров. Характерная деталь: профессионалы стараются воровать товары в фирменной упаковке, поскольку так его легче продать скупщику краденого.
[/attention][/attention][/attention]

Естественно, что за один заход в магазин такой вор попытается похитить максимально возможное число единиц товара (например, до десяти упаковок батареек).

Поэтому очень важно, чтобы в торговом зале такие изделия выставлялись на специальных держателях, позволяющих отсоединять за раз только по одной упаковке.

Профессионалы заглядывают в один и тот же магазин так часто, что персонал начинает принимать их за постоянных покупателей. Вот только проблема — они никогда ничего не покупают! Вор-профессионал «работает» и в одиночку и с напарником.

Одиночка, как правило, пытается установить с персоналом магазина дружеские отношения и крадет товар в тот момент, когда, доверяя ему, продавцы занимаются другим покупателем.

Но бывает и так, что он смешивается с толпой других посетителей и, стараясь не привлекать к себе внимания, рассовывает украденное по специальным карманам.

Работа с напарником отчасти облегчает вору задачу, поскольку напарник (или напарница) отвлекает на себя внимание продавцов специальными вопросами или неловкими действиями, давая ему возможность спокойно украсть товар.

Иногда профессионалы «работают» с детьми, которых используют и в качестве прикрытия, и как «карманы»,в которых из магазина выносится украденное. Доход от таких краж обычно несколько больше, чем у вора-одиночки, однако в этом случае возрастает и риск быть пойманным (например, из-за неудачных действий или излишней болтливости напарника).

«Путешественники»

«Путешественниками» называют группы воров, кочующих от магазина к магазину, из города в город. Эта разновидность похитителей занимается кражами не только товаров, но и денег.

Обычно в магазине группа «путешественников» расходится по торговому залу. Затем два-три человека устраивают какой-нибудь беспорядок, чтобы отвлечь внимание. Пока работники магазина занимаются с ними, остальные члены шайки пытаются похитить либо выставленные товары, либо деньги из кассы, а иногда и из сейфа.

Если их замечают за этим занятием, то, пользуясь своим численным превосходством, они устраивают суету, неразбериху, вовлекая в свалку и обычных покупателей, после чего пытаются незаметно скрыться. Преследовать их довольно сложно, поскольку никто не знает ни их самих, ни адресов, куда они могут направиться.

Воры-любители

«Любитель» ворует отнюдь не для собственного пропитания. Очень редко они крадут товар по необходимости, из-за нехватки денег. Бывает, что обычного человека толкают на кражу, например, дружки или родители. Но чаще любители воруют просто от нечего делать, для остроты ощущений — среди таких воров нередко можно встретить весьма состоятельных людей, развлекающихся кражами.

На любителей, как и в случае с персоналом магазина, распространяется основной принцип: если существует возможность для кражи, а риск не очень велик — то незамедлительно последует попытка хищения. Или вор заранее знает, что владелец магазина не обратится в полицию (например, он не сделал этого в предыдущем случае).

2. Основные приемы, используемые похитителями

Обычная кража

[attention type=yellow][attention type=green][attention type=red]
Магазинные воры — и профессионалы и любители — могут спрятать украденное в своей одежде или внутри других товаров. Мошенник платит за один вид товара, а выносит вместе с ним и другой.
[/attention][/attention][/attention]

Сценарий первый: Вор-профессионал

Вор-профессионал регулярно обходит магазины, торгующие строительными материалами и оборудованием, представляясь хозяином строительной фирмы. На самом же деле он ворует товары для перепродажи, получая при этом примерно 30 % их розничной цены. Часть похищенных товаров впоследствии попадает на рынки, часть — в магазины конкурентов.

Из магазина профессионал выходит, допустим, с 20 дисками для циркулярной пилы, спрятанными за поясом, по десять штук спереди и сзади. В течение 10 лет среднегодовой доход такого вора составляет 90 тыс. долларов. Это означает, что стоимость украденных им за это время товаров составляла 270 000 долларов!

Около 80 % профессиональных воров специализируются на магазинах определенного профиля.

Контролируйте слабые стороны

•    В этих магазинах низкое качество обслуживания покупателей.

•    Персонал магазинов не обучен методам борьбы с кражами.

•    Используйте в торговом зале оборудование, не позволяющее покупателю брать за один раз более одной единицы товара.

.

Многие профессиональные похитители пользуются «на работе» различными «домашними заготовками» — сумками, коробками или «дипломатами» с потайными карманами, в которые они прячут товары, либо используют специальное дно в сумке, которое позволяет подхватить выбранное изделие и незаметно вынести из магазина. Частенько специалисты по кражам пришивают к одежде потайные карманы, носят пояса с крючками или две пары брюк одновременно — брюки плотно сшиваются внизу, образуя тем самым один большой карман, в который вор может спокойно складывать разнообразные товары, не опасаясь, что они выпадут наружу.

Женщина-воровка может притвориться беременной, используя обыкновенную подушку. Оказавшись в магазине, она набирает побольше одежды и идет в кабинку для примерки.

Там подушка вынимается и кладется в сумку, а на ее месте размещаются аккуратно свернутые товары. Внешний вид лжебеременной женщины, естественно, не изменяется.

Иногда используется и «надувная» подушка, в которую похитительница, выпустив воздух, упаковывает украденные вещи.

Для того чтобы спрятать похищенное, частенько используются самые разные предметы — зонтики, газеты, другие товары из этого же магазина. Кроме того, нередки случаи, когда ваш товар прячется в заранее приобретенном фирменном пакете из другого магазина. Поэтому владельцу магазина следует обучить кассиров проверять все товары, которые могут использоваться как контейнер для кражи, например:

—  кисточки могут спрятать в валики для окраски;

—  ювелирные изделия кладут в различные коробочки, пакеты;

—  сверла или пробойники складывают в садовые поливочные шланги;

—  шелковый шарф легко умещается в кармане пиджака или пальто…

Этот список можно продолжать бесконечно. Взяв любой товар, вы должны сами себе ответить на вопросы: «А где бы я его спрятал?» и «Можно ли положить что-нибудь внутрь этого предмета?» Научите ваших работников так же смотреть на товары, и множество мелких краж удастся предотвратить.

Подмена этикеток

Подмена этикеток или ценников — еще один способ осуществления магазинных краж. Мошенник снимает этикетку с уцененного или просто более дешевого товара и прикрепляет ее к более дорогому. Если никто из персонала не заметит подмены, покупатель заплатит низкую цену за какую-нибудь дорогую вещь. Этикетки легко поменять только в том случае, если они без повреждений отделяются от изделия.

Этим же способом пользуются при воровстве товаров, у которых этикетка размещена на крышке. Часто на банки с одним и тем же продуктом, но имеющие разную емкость, производитель ставит одинаковые крышки. Вору ничего не стоит взять крышку с меньшей упаковки и поставить ее на большую. В результате за больший объем товара жулик платит меньшую цену.

Подмена товара

[attention type=red][attention type=yellow][attention type=green]
Подмена товара — это вариант подмены этикеток. Например, дешевое содержимое одной коробки заменяется более дорогим, взятым из другой упаковки. Мошенник оплачивает дешевый товар, а на самом деле уносит дорогой.
[/attention][/attention][/attention]

3. Меры предосторожности

а)  Встречайте каждого покупателя у входа и не забывайте о его присутствии в магазине.

б)  Найдите в магазине такое место, с которого было бы видно всех покупателей.

в) Не поворачивайтесь к покупателю спиной.

г) Внимательно наблюдайте за покупателями в мешковатой, объемной одежде и с детскими колясками.

д) Товары, по каким-то причинам лежащие не там, где следует, немедленно возвращайте на место.

е)  Располагайте товар так, чтобы сразу заметить его нехватку.

ж) Не выставляйте дорогостоящие или легко переносимые товары рядом с выходом из магазина.

з)  Будьте готовы к тому, что кто-нибудь станет отвлекать ваше внимание.

и) Регулярно проверяйте содержимое распечатанных коробок с товарами.

к) Пользуйтесь такими этикетками, которые нельзя легко отделить от одного вида товара и незаметно прикрепить к другому.

л) Не наклеивайте этикетки на крышки. Это правило относится ко всем товарам, упакованным во взаимозаменяемую тару.

Меры предосторожности в отношении «путешественников»

а)  Если в магазин заходит группа покупателей, будьте начеку.

б) Персонал магазина не должен покидать своих рабочих мест, если такая группа попытается устроить какой-либо скандал.

[attention type=green][attention type=red][attention type=yellow]
в) Витрины с товарами должны быть постоянно заперты, а в случае возникновения каких-либо беспорядков необходимо проверить их содержимое.
[/attention][/attention][/attention]

г)  Запирайте сейф. Это нужно делать между любыми операциями с его содержимым, даже если вы знаете, что через минуту снова возникнет необходимость открыть его.

д)  Запирайте кассы и не оставляйте их без присмотра. Помните, что «путешественники» знают, как воспользоваться клавишей «no sale», чтобы открыть ящик для денег;

е) Если вы обнаружили пропажу каких-либо товаров, немедленно звоните в полицию.

Вот такие нехитрые способы смогут уберечь ваши деньги от кражи, важно постоянно быть начеку.

Источник: https://zen.yandex.ru/media/konditersecret/kak-voruiut-posetiteli-magazinov-5bd6a72445d57300ab3d1003

Как украсть миллиард? Похитить бюджетные средства – проще простого

Как украсть без последствия
Михаил Рутман

Тема хищения бюджетных денег в последние годы, что называется, в зубах навязла. Что ни государственный мегапроект, то обязательно – уголовное дело. А чаще всего и не одно.

Олимпийские объекты в Сочи и космодром «Восточный», стадион «Зенит-арена» и следственный изолятор «Кресты-2»… На этих стройплощадках воровали миллиардами.

Как такое возможно при наличии, казалось бы, целой системы законодательных норм, позволяющих контролировать каждую государственную копейку? О том, как эта система на самом деле работает, обозреватель нашей газеты Михаил РУТМАН поговорил с заместителем руководителя второго управления по расследованию особо важных дел (преступлений против государственной власти и в сфере экономики) ГСУ Следственного комитета РФ по Санкт-Петербургу Александром ОСИПКИНЫМ.

Иллюстрация Brian A.Jackson/shutterstock.com

– Представьте, Александр Владимирович, что я жулик. Хочется пристроиться к бюджетному пирогу. С чего мне начать?

– Для начала нужно подать заявление на конкурс по выполнению какого-либо госконтракта. И не просто подать, а выиграть его, обойдя всех конкурентов!

Как вы понимаете, честный путь стопроцентной победы не гарантирует. Поэтому надо попытаться договориться с заказчиком, чтобы условия конкурса были написаны прямо «под вас». То есть так, чтобы никто другой удовлетворить им не мог. Тогда с большой степенью вероятности вы окажетесь единственным претендентом.

Процедура проведения конкурса регламентируется законом № 44-ФЗ «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд». Но детально прописать в нем, как формулировать эти условия, невозможно – каждый случай индивидуален.

Конечно, если проигравшие участники усмотрят явное предпочтение победителю, они могут обратиться с жалобой в Федеральную антимонопольную службу. И нередки случаи, когда, проведя проверку, она объявляет конкурс недействительным. Но всех жуликов ей, конечно, не поймать. Более того, даже когда мы хватаем их за руку, им часто удается от ответственности уйти.

Вот конкретный пример. Поликлиника объявила конкурс на аренду автомобилей «скорой помощи» для обслуживания населения микрорайона. В нем приняли участие два претендента. Первый – давний добросовестный подрядчик этой поликлиники, имеющий парк специализированных автомобилей иностранного производства.

[attention type=yellow][attention type=green][attention type=red]
Второй – хороший знакомый главврача этой поликлиники и предприимчивый владелец новеньких «Газелей», не приспособленных для оказания соответствующих услуг, но приобретенных аккурат к проведению конкурса. Его организаторы, недолго думая, вписали в конкурсную документацию требования из инструкции по эксплуатации этих самых «Газелей».
[/attention][/attention][/attention]

В результате участник под номером два и стал победителем конкурса.

В отношении главврача нами было возбуждено уголовное дело по злоупотреблению должностными полномочиями. Но суд обвиняемого оправдал – никаких корыстных мотивов в его действиях он не усмотрел.

– Допустим все же, что другие участники конкурса тоже смогли сформулировать подходящие для заказчика условия. Что же делать жулику, чтобы победить?

– Однозначно – демпинговать! То есть максимально снижать стоимость своей услуги. Вышеуказанный закон преследует «благородную» цель – экономию бюджетных средств. И потому победу в конкурсе одержит тот, кто предложит наименьшую цену.

При этом на саму фирму – ее финансовое положение, способность выполнить контракт эффективно и в срок и т. п. – внимание практически никто не обращает.

Нередки случаи, когда фирмы предоставляют заведомо ложные банковские гарантии, недостоверные сведения о себе, а еще чаще впоследствии заключают договоры субподряда, привлекая к выполнению работ людей с низкой квалификацией.

Именно по такой схеме какое-нибудь ООО с уставным капиталом 10 тысяч рублей, штатом сотрудников из нескольких человек и имуществом в виде трех старых компьютеров может получить многомиллиардный заказ.

В нашей практике было уголовное дело, когда фирма заключала многомиллионные контракты на ремонт кровель практически во всех районах города, предоставляя сведения о том, что ее штат укомплектован высокопрофессиональными кровельщиками. На самом же деле в ней работали низкоквалифицированные гастарбайтеры, даже не владевшие русским языком, а ее директор не смог ответить на вопрос, сколько же людей у него числится.

– Хорошо, а как, обеспечив себе победу, еще и получить от государства побольше денег?

– Опять же – договориться с заказчиком. У него есть масса возможностей завысить изначальную цену контракта – ту, с которой начинаются торги.

Один из самых распространенных приемов – запрос предложений (котировок). В несколько «своих» фирм заказчик рассылает письма с предложением оценить данную работу. Оттуда приходят ответы с «атомными» ценами. Их – между прочим, на полном законном основании! – и закладывают в условия конкурса.

При этом в экономии бюджетных денег заказчик совершенно не заинтересован. Более того, ему крайне необходимо до конца года все их освоить, проще говоря – потратить. В противном случае организация будет объявлена неэффективной и на следующий год денежное довольствие ей могут урезать.

[attention type=red][attention type=yellow][attention type=green]
А как финансируются бюджетные структуры, вы сами знаете: деньги от государства поступают на счет где-нибудь в ноябре-декабре. Разбираться уже некогда. Часто, чтобы «закрыть год», заказчик «под честное слово» оплачивает недоделанные или даже еще не начатые работы. И даже если изначально он не хотел ничего нарушать, существующая система его к этому просто подталкивает.
[/attention][/attention][/attention]

Впрочем, «несчастного» заказчика в этой ситуации жалеть особенно не нужно. Он не останется обиженным, если победитель конкурса поделится с ним частью полученных денег. Да-да, те самые знаменитые «откаты»… Надо ли говорить, что доказать такую «сделку» чрезвычайно сложно – о ней знают лишь две стороны, и обе они ни в какой утечке информации не заинтересованы.

– А почему исполнитель не боится, что его привлекут к ответственности за плохо выполненную работу?

– А потому, что у него есть масса возможностей этой ответственности избежать. Во-первых, работу можно вообще не делать, а просто скрыться или обанкротиться, получив крупный аванс.

«Обманутый» заказчик разводит руками: вот, дескать, какой негодяй! Конечно, здесь можно заподозрить и мошенничество, и взятку. Можно даже попробовать возбудить уголовное дело, но вряд ли оно будет иметь перспективу.

Факт сговора очевиден, но попробуй его докажи.

Во-вторых, можно «кинуть» субподрядчиков. Дать им выполнить часть работ, потом отказаться от их услуг, ничего не заплатив, и нанять следующих. Суды по взысканию денег могут длиться годами, но, даже проиграв их, жулики ничего не заплатят, поскольку к тому времени с них уже попросту будет нечего взыскать…

В-третьих, можно «пропихнуть» некачественную или недоделанную работу, прикрывшись липовыми актами приемки. Особо этим строители отличаются.

Вообще-то строительный надзор осуществляют как органы государственной власти и подведомственные им учреждения, так и специальная организация – Госстройнадзор. И до недавнего времени их сотрудников за очевидную «липу» привлекали к уголовной ответственности по ст. 286 УК – «превышение должностных полномочий».

Но теперь заказчики и подрядчики стали умнее – для такого надзора они заключают отдельный контракт или договор с коммерческой структурой. Законом эта «невинная» подмена не возбраняется.

Но результат очевиден. Заплатив деньги, можно получить любой «нужный» акт.

Только под статью УК его авторы при этом не подпадут – ее действие распространяется на должностных лиц, а предприниматели таковыми не являются.

Возможности для жульничества обусловлены и самой спецификой строительной отрасли. Там, к примеру, много скрытых работ.

Какой толщины и марки теплоизоляция лежит под слоем штукатурки? Какие провода «упакованы» в кабельных соединениях, закрытых бетонными панелями? Да, выборочная экспертиза проводится.

Но полностью проверить огромный объект – те же, к примеру, «Кресты-2» – просто нереально. Зато можно подвести проверяющих к заранее известному месту, где экспертиза покажет идеальный результат.

В Петербурге двух полицейских подозревают в хищении 15,8 млн [attention type=green][attention type=red][attention type=yellow]
Яркий пример применения подобных схем – знаменитое дело Владимира Артеева, основателя группы компаний «Единые решения».
[/attention][/attention][/attention]

Его брат возглавлял городской комитет по строительству, а хороший знакомый Виталий Жданов был заместителем председателя.

Надо ли говорить, что «Единые решения» исправно выигрывали конкурсы на исполнение госконтрактов, получали авансы и большую часть работ до конца не довели?

По данным следствия, в период с 2013-го по 2015 год они благополучно присвоили не менее 477 миллионов бюджетных рублей, выделенных на возведение более десяти социально значимых объектов (среди них – поликлиника, детский сад, школа, туберкулезный и реабилитационный центры…). Артеев и Жданов, который на момент задержания уже занимал должность председателя областного комитета по строительству, дали признательные показания, рассказали о махинациях с конкурсами и взятках. Сейчас дело находится в стадии окончания.

– Как, по вашему опыту, складывается практика расследования подобных дел?

– Они идут очень трудно. Множество экспертиз, огромное количество технической документации. Масса доказательств носит лишь косвенный характер и основывается на оценочных суждениях…

Как, например, доказать изначальный умысел на мошенничество? Обвиняемый говорит: «Я честно хотел все достроить, но возникли финансовые трудности. Подорожали стройматериалы, подвели субподрядчики». Адвокаты, основываясь на подобных аргументах, всеми силами стараются перевести уголовные деяния в область гражданско-правовых отношений.

Также нередки случаи, когда подрядчик по требованию заказчика выполняет не предусмотренные контрактом работы. Например, вместо детской площадки строит дорогу. Как в таком случае быть с ущербом, ведь бюджетные деньги не похищены, но при этом цели, на которые они выделялись, не достигнуты?

Но даже если дело по мошенничеству доходит до суда, это еще далеко не залог успеха. Может статься так, что действия недобросовестных подрядчиков будут переквалифицированы со статьи 159 УК РФ («мошенничество») на ст. 165 УК РФ – «причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием» или ст. 201 УК РФ – «злоупотребление полномочиями».

Эти преступления небольшой и средней тяжести, по ним практически не применяется такая мера пресечения, как заключение под стражу, и обвиняемые чаще всего отделываются условным наказанием, а то и вовсе штрафом. К тому же у этих статей небольшие сроки давности уголовного преследования.

[attention type=yellow][attention type=green][attention type=red]
В качестве примера назову дела о хищениях денежных средств при реконструкции здания Северо-Западной транспортной прокуратуры. Следствие усмотрело в действиях двоих обвиняемых состав мошенничества, но суд изменил квалификацию на 201-ю статью, по которой они были… амнистированы.
[/attention][/attention][/attention]

– А как наказывают чиновников, которые как минимум поощряют фокусы с госконтрактами?

– Если не удастся доказать их корыстный интерес (получение взятки или участие в хищении), то по ст. 286 УК РФ – «превышение должностных полномочий» и ст. 293 УК РФ – «халатность». Это, конечно, не очень суровые статьи, но и не самые слабые: в случае тяжких последствий первая из них предполагает до 10 лет лишения свободы, вторая – до 7. Так что, считаю, наказание вполне адекватное.

– Выходит, к тем, кто помогает расхищать бюджетные деньги, государство относится более сурово, чем к самим расхитителям. Оправданна ли такая гуманность?

– Мнения по этому вопросу могут быть разные. Мне кажется, Уголовный кодекс необходимо дополнить отдельной статьей за существенное нарушение условий госконтракта. Получил бюджетные деньги и в срок не сделал работу – отвечай по полной!

Кто-то возразит, что для этого уже существуют гражданско-правовые механизмы.

Однако законодатель заведомо придал государственным контрактам особый статус – не случайно ведь «ради них» был принят отдельный федеральный закон, регулирующий правоотношения в данной сфере.

Отсутствие же ответственности за существенное нарушение условий госконтракта приводит к таким ситуациям, которая сложилась со следственным изолятором «Кресты-2». Контракт на его строительство продлевался несколько раз, а потом и вовсе стал бессрочным!

Честно сказать, не перестаю удивляться… Когда, казалось бы, требуется «закрутить гайки», у нас происходит очередная гуманизация уголовного законодательства в отношении так называемых представителей предпринимательства. Сейчас для них запрещено избирать меры пресечения в виде заключения под стражу.

– Одним словом, воруйте спокойно, граждане!

– Извините, я этого не говорил! Мы работаем, дела уходят в суды, те выносят приговоры… Но проблемы в целом это не решает. Существующее законодательство, по сути, развязывает руки жуликам. Бюджетные деньги продолжают воровать миллиардами. И это реальная угроза как для экономики страны, так и для правосознания ее граждан.

#хищение средств #бюджет #мошенничество #закон

Материал опубликован в газете «Санкт-Петербургские ведомости» № 169 (6522) от 11.09.2019 под заголовком «Как украсть миллиард?».

Источник: https://spbvedomosti.ru/news/financy/kak-ukrast-milliard-pokhitit-byudzhetnye-sredstva-proshche-prostogo/

Ещё 5 способов украсть деньги с вашего счёта

Как украсть без последствия

Кажется, даже те, кто не пользуется услугами банка, выучили, что никому нельзя называть пароли из СМС и говорить три цифры с оборота карты, однако краж со счетов меньше не становится. В 2018 году злоумышленники украли на 44% больше денег, чем в 2017 году. Данных по 2019 году пока нет, но едва ли они обрадуют.

Воры постоянно придумывают новые способы хищений и совершенствуют старые. Лайфхакер собрал несколько распространённых схем последних лет.

1. Очень убедительный звонок из банка

Сама история стара, как мир онлайн‑банкинга. Вам звонят якобы из финансового учреждения и под любым предлогом стараются выведать пароль из СМС, код с обратной стороны карты или заставить вас совершить действия, которые так или иначе приведут к списанию средств с вашего счёта. Вот только с каждым годом воры оттачивают мастерство.

Если раньше расчёт делался в основном на наивных и финансово неграмотных людей, то сейчас жертвой может стать и критически настроенный обладатель карты.

Например, ещё недавно одной из рекомендаций было проверить, с какого номера звонят. Реальные контакты банка указаны прямо на карте. Сейчас злоумышленники научились делать так, чтобы на экране вашего смартфона высвечивались нужные цифры.

Для правдоподобности воры создают вокруг атмосферу кол-центра с его характерным шумом, чтобы усыпить вашу бдительность.

Иногда разыгрывается представление: сотрудникам банка вы код говорить не должны, поэтому сообщите его боту, который будет беседовать с вами металлическим голосом.

Наконец, вишенка на торте — осведомлённость злоумышленников. Ранее они могли действовать грубо, ничего не зная о человеке и вытаскивая информацию в процессе беседы. Сейчас в распоряжении преступников огромные базы утекших в Сеть данных. На том конце провода о вас могут знать больше, чем родная мать.

Так что перестаньте думать о телефонных мошенниках как о недалёких людях, которые просто наудачу обзванивают всех — вдруг кто‑то поведётся. Стать их жертвой может практически каждый, особенно если его застали врасплох.

Как противостоять

Схемы новые, а рецепты всё те же. Никому не говорите конфиденциальных данных, даже если вы уверены, что звонят из банка. Потому что «никогда» означает «никогда», без всяких условностей. Для верности в любой непонятной ситуации при звонке из финансового учреждения кладите трубку и перезванивайте самостоятельно.

Как украсть 4 миллиона долларов из банка и не сесть в тюрьму

Как украсть без последствия
Как украсть без последствия

Вы думаете, что простому смертному украсть миллион из банка и не сесть в тюрьму практически невозможно? Жизнь любопытнее фильмов с погоней.

Двое юных последователей Остапа Бендера из Австралии сумели стянуть из банка миллионы долларов и Фемида закрыла глаза.

Как украсть в банке 4 миллиона долларов и выйти сухой из воды

Иногда в жизни случаются ситуации, когда деньги достаются просто так – выиграл в лотерею или нашел на улице крупную купюру. И, опять же, у каждого из нас была бы разная реакция на подобное происшествие.

Например, кто-то бы чувствовал себя не по себе, если вдруг нечестно и несправедливо получил деньги, другой не придал этому большого значения, а третий был вне себя от радости.

А как бы повел себя человек, получивший из-за ошибки банка доступ к миллионам долларов? Как можно присвоить деньги банка и не сесть за это в тюрьму?

Не виноватая я… Деньги сами привалили!

Оказывается, мечты о том, чтобы «все было и ничего за это не было», вполне претворимы в жизнь: студентка из Малайзии сумела стянуть несколько миллионов у австралийского банка и избежать криминального преследования.

21-летняя Кристин Джаксин Ли сумела умыкнуть у банка Westpac круглую сумму – 4,6 миллиона долларов.

В июле 2014 года банк предоставил ей овердрафт (возможность снятия определенного количества денег без их наличия на счету). Но по недосмотру банка снять оказалось возможно не несколько сотен долларов, как практикуется обычно, а любую сумму без лимита.

[attention type=green][attention type=red][attention type=yellow]
Обнаружив бездонность своего расчётного счета, студентка-иностранка бросилась скупать все, что можно. Одежду, сумки, обувь, украшения от Dior, Hermes и Chanel, мобильные телефоны. Целых 11 месяцев поклонница люксовых брендов ни в чем себе не отказывала.
[/attention][/attention][/attention]

Спустя почти год, ошибка, наконец, обнаружилась: менеджер банка позвонил Кристин Ли с требованием объяснить, куда девалась симпатичная сумма с большим количеством ноликов.

Девушка сообразила, что, раз в банке знают о случившемся, то скоро и полиция будет в курсе дела. Ли решила потихоньку смыться из Австралии, обратившись за экстренным паспортом в консульство Малайзии, чтобы документ был незасвеченным.

21-летняя студентка из Малайзии Кристин Джаксин Ли за 11 месяцев сумела умыкнуть из банка 4,6 миллиона долларов. .

Арест

Авантюристку арестовали в аэропорту Сиднея, когда она попыталась сесть на самолет в Малайзию.

Началось расследование и вроде бы было ясно — лихой растратчице светит небо в клеточку. Похожая на кино фантастическая история облетела все австралийские СМИ.

В ходе расследования выяснилось, что 1,3 миллиона долларов девушка скрыла на многочисленных банковских счетах, при том утверждая, что считала эти деньги материальной помощью от родителей.

Однако, по итогам эпопеи Ли не получила тюремного срока — ни даже штрафа.

Совершенно неожиданно для всех, 1 декабря 2017 года прокурор снял со студентки криминальные обвинения, ссылаясь на похожий случай, когда 22-летний парень обманным путем (из-за системной ошибки программы) получил в банкомате наличные в размере 2,1 миллиона долларов.

Супер-проходимец

Безработный Люк Брет Мур в 2010 году случайно обнаружил лазейку, позволяющую ему снимать любое количество денег в банкомате в определенное время ночью. В это время система перезагружалась и наличие средств на счету не проверялось, хотя трансакция записывалась. За короткое время и 50 трансакций он умудрился снять более 2 миллионов долларов наличными.

На эти деньги парень купил себе Астон Мартин, Мазерати, Альфа Ромео, скоростной катер, несколько шедевров искусства и стал завсегдатаем стрип-клубов. А также припрятал 1,1 миллиона долларов на разных счетах — так, мелочишка на черный день.

Арестовали его только через 2 года после гениального прорыва через системы безопасности АТМ.

Но когда его попытались посадить в тюрьму, у правосудия ничего не вышло. Изначально Мура признали виновным в мошенничестве и дали ему 2 года 3 месяца тюрьмы. Но более высокая инстанция суда отменила приговор в декабре 2016 года при обращении на пересмотр дела. Судья посчитал, что в деле не было состава преступления, предусмотренного статьей о мошенничестве.

[attention type=yellow][attention type=green][attention type=red]
Любопытно, что тип счета, использованный Муром, назывался «Полная свобода». Банк St. George, который допустил глюк в системе, также принадлежит корпорации Westpac, ответственной за неожиданное богатство малайзийской студентки Кристин Ли.
[/attention][/attention][/attention]

Безработный Люк Брет Мур сумел стащить более 2 миллионов долларов из банка, но суд посчитал его “не виновным”. Это сообщение парень поставил на свою страничку в день, когда его оправдали. .

Незадачка закона

Этим и объясняется нежелание прокурора передавать дело малайзийской растратчицы в суд.

Дело в том, что в Австралии используется система прецедентов, то есть похожий случай имеет шанс на подобное же решение суда, а стоимость процедуры рассмотрения такого дела для государства весьма высокая. Случай Ли оказался слишком похожим и прокурор решил не пытаться засадить юную проходимку за решетку.

Адвокат Ли заявил, что со стороны Кристин не было умышленного обмана и девушка безумно рада, что все это позади и она может спокойно жить дальше.

По итогам беспрецедентного дела с невероятным исходом Кристин Ли сможет вернуться на свою родину в Малайзию. Вернут ли студентке вещи, которые были куплены на деньги банка и оказались конфискованы как доход от преступления – неизвестно.

Будем надеяться, что справедливость всё же восторжествует. Но по букве закона, если это не преступление, то и покупки – не доход от преступной деятельности и конфискации не подлежат. Хотя, если банк подсуетится, вещички могут сразу же попасть под арест как имущество должника.

Что касается мистера Мура, после освобождения из под стражи парень живет с мамой и питается лапшой быстрого приготовления. Он заявил, что не скучает по жизни мультимиллионера, «за исключением кокаина, стриптизерш и скоростных машин».

«С возрастом приходят мудрость и уверенность и я выучил, что деньги не могут купить всё — но это было здорово, пока это продолжалось».

Сейчас парню 30 лет. Он получает государственную стипендию 15 600 долларов в год и учится на юриста.

Дорогостоящие ошибки

Что касается банка и его нелепых ошибок, совершенно ясно, что Westpac необходимо внедрить лучшие методы защиты и контроля денежных операций.

Уже второй случай миллионных растрат за короткое время показал, что «защита от дурака» — не роскошь, а насущная необходимость для банковского института.

Но банк не бедствует — в ноябре 2017 корпорация Westpac обнародовала цифры годового дохода в 8,1 миллиарда долларов.

[attention type=red][attention type=yellow][attention type=green]
Представитель банка заявил, что они делают все возможное для восстановления утраченных через растрату Ли средств, в том числе и обратятся в гражданский суд. Деньги студентка все еще должна банку, вот только как она будет их выплачивать, большой вопрос. Точно так же, как и Люк Брет Мур, долг которого составил 2 миллиона 189 тысяч долларов, плюс проценты.
[/attention][/attention][/attention]

Адвокаты обвиняемых утверждали, что те не обманывали банк, а просто использовали предоставленную услугу и были согласны с обязательством выплатить позаимствованные деньги.

Хотя банк не согласился с исходом дела Кристин Ли, позиция руководства Westpac гласит, что они уважают решение полиции и прокуратуры и не собираются его оспаривать, пишет News.com.au. Криминальное преследование — дело органов правопорядка, и если они решили прекратить дело, спорить бесполезно.

Выходит, чтобы стянуть миллионы долларов из банка и не сесть в тюрьму, нужно всего лишь немного наглости и беспринципности. И, конечно, без везения не обойтись – далеко не каждому выпадает возможность стать обладателем нескольких миллионов долларов, по странному стечению обстоятельств.

Прочтите также:

Share this article

Источник: https://blogs.elenasmodels.com/ru/kak-urkast-million/

Как можно украсть деньги: способы кражи и уголовное наказание

Как украсть без последствия

Надоело жить на мизерную зарплату и экономить каждую копейку? Хочется получить всё и сразу? Этими вопросами ежедневно задаются миллионы людей по всему миру и в итоге зачастую прибегают к преступным схемам. Мы рассмотрели несколько вариантов подобного «заработка» и его возможные последствия.

Распространенные способы кражи средств

Чтобы обогатиться, преступники придумывают всё новые и новые способы.

Чтобы быстро и безнаказанно приумножить свои капиталы, нужно для начала узнать, где можно украсть денег наиболее безопасным способом.

Самые распространенные схемы незаконного обогащения:

  • кражи с банковских карт, кардинг;
  • расходование бюджетных средств;
  • черная бухгалтерия;
  • ограбление банков, банкоматов, магазинов, домов и квартир;
  • воровство из автомобилей;
  • карманничество.

Основная часть краж приходится на незаконное списание средств с банковских карт. Украсть деньги с пластиковой карты достаточно просто. Это можно сделать, не выходя из дома: с помощью телефона, доступа в Интернет и собственного красноречия.

Часто для этих целей используются банкоматы, на которые устанавливается специальное скимминговое оборудование, позволяющее считать данные карточки и списать с нее средства.

Расходование бюджетных средств доступно чиновникам, которые имеют дело с деньгами, выделенными на ремонт дорог, строительство недвижимости и другие нужды. Расходные сметы существенно завышаются, а разница благополучно поступает чиновнику в карман.

К этому же пункту можно отнести и создание фиктивных компаний. Они, как правило, предназначены именно для «отмывания» денег, украденных из бюджета.

Благодаря подобным схемам заинтересованные лица могут безвозмездно украсть у государства миллионы рублей.

Существует еще много алгоритмов, позволяющих украсть деньги (налоговые схемы, несанкционированный доступ к аккаунтам в социальных сетях), но в конечном итоге все они сводятся к вышеперечисленным.

Не каждому злоумышленнику под силу использовать высокие технологии, поэтому и сейчас кражи денег часто осуществляются с помощью грабежа и разбоя.

Как украсть деньги?

Все схемы мошенничества и воровства имеют проработанный алгоритм. Рассмотрим подробнее, каким образом и где можно украсть деньги, а также что для этого нужно.

В банкомате

скимминговое оборудование считывает данные банковской карты.

при наличии некоторых технических навыков можно украсть наличные деньги прямо из банкомата. для одного из способов необходимо получить доступ к верхней части устройства с помощью специальной шины.

таким образом разрывается соединение между программным обеспечением банкомата и самим устройством, выдающим деньги (диспенсером). после этого к последнему подключают поддельное по и задают нужную команду на выдачу наличности.

для второго способа понадобятся скиммер (считывающее устройство) и скрытая камера. скиммер крепится в отверстие для банковских карт на банкомате, а камера устанавливается в любом месте, с которого можно увидеть набранный пин-код (для этих целей также можно использовать накладную клавиатуру, которая запоминает нажатия клавиш).

: способы кражи денег с пластиковых карт.

после того как владелец карточки вставляет ее в устройство, вся информация по ней остается на скиммере. далее с помощью полученных данных и при условии знания пин-кода можно изготовить дубликат карты и обналичить средства.

хакерство

данные по банковским картам можно получить и без применения специального оборудования, если злоумышленник – хакер. достаточно взломать сервер крупного банка и украсть конфиденциальные сведения о пластиковых картах его клиентов.

по этой схеме многие злоумышленники украли уже не один миллион рублей.

ограбление банка или магазина

такую операцию можно провернуть только при наличии подельников. для начала необходимо внимательно осмотреть помещение, в котором планируется совершить кражу, отследить все входы и выходы, изучить систему охраны.

чтобы успеть скрыться от правоохранительных органов, также нужно позаботиться о том, чтобы у выхода ожидал автомобиль.

черная бухгалтерия

работая бухгалтером и имея доступ к средствам компании, опытный финансист сможет регулярно воровать небольшие суммы денег с помощью фиктивных проводок. например, искусственным образом завысить расходы фирмы (подделать чеки или сметную документацию).

карманничество

чаще всего деньги воруют в людных местах.

подобный вид краж осуществляется в людных местах, в том числе в общественном транспорте.

во время давки легко вытащить деньги и прочие ценности из кармана или из сумки. кроме этого, украсть деньги можно у спящих пассажиров в поезде или автобусе.

да таким способом не украсть миллион за один раз, но если долго работать, можно накопить.

кража средств через онлайн-сервисы

чтобы воспользоваться этим способом, для начала необходимо скачать базу телефонных номеров. подобные сведения сегодня есть в открытом доступе в сети интернет. далее можно применить несколько методов:

  1. разослать сообщения с текстом: «ваша карта заблокирована, перезвоните по номеру +7хх…хх. ваш банк (обязательно указать название популярного банковского учреждения)».
  2. самостоятельно звонить клиентам, представляясь сотрудником службы безопасности.

под любым предлогом необходимо узнать у владельца номер карты и пароль для доступа в онлайн-банкинг. после входа в систему перевести средства на свой счет.

ограбление домов и квартир

при таком виде воровства преступники обычно вычисляют состоятельного «клиента». затем отслеживают его распорядок дня (и домочадцев) и, убедившись, что в помещении никого нет, взламывают замок и пробираются в дом или квартиру.

воровство из автомобилей

автовладельцы часто оставляют в машине барсетки, сумки, кошельки, которые можно увидеть через окно автомобиля. если злоумышленник умеет взламывать автомобильную сигнализацию, то украсть деньги таким способом проще простого.

стоит ли красть деньги?

Кража денежных средств предусматривает уголовную ответственность, которая регламентируется ст. 158 УК РФ. В зависимости от размера похищенной суммы судом определяются следующие виды наказания:

  • до 5 тыс. руб. – лишение свободы на срок до 2 лет, штраф до 80 тыс. руб.;
  • от 5 тыс. до 250 тыс. руб. – лишение свободы от 1 года до 5 лет, штраф до 200 тыс. руб.;
  • свыше 250 тыс. руб. – заключение на срок от 1,5 до 6 лет, штраф до 500 тыс. руб.

Самым серьезным преступлением является кража в особо крупных размерах (свыше 1 миллиона рублей), за совершение которого злоумышленник может лишиться свободы на срок до 10 лет.

Не стоит забывать и о моральной стороне вопроса, так как, воруя деньги, мошенники фактически забирают средства у таких же рядовых граждан, а не у обезличенных компаний и банков.

Возможно, украденные деньги нужны были человеку на лечение или на содержание семьи. В любом случае мы не советуем вам прибегать к кражам, лучше попросить деньги у людей или попытаться быстро заработать.

Если действовать не в рамках законодательства, вы можете сломать жизнь не только себе, но и тем людям, которые зависят от вас.

Источник: https://PomoshDengami.ru/poisk/gde-ukrast-denegi

Как воруют посетители магазинов

Как украсть без последствия
Основной принцип, которым  руководствуются воры, тот же, что и в случае с собственными сотрудниками, — если возможность украсть существует, то она обязательно должна быть реализована. А таких возможностей у покупателей обычно не меньше, чем у работников магазинов.

Попытаться похитить что-либо из магазина покупатель может самыми разными способами: украсть товар, смошенничать при его возврате или при использовании кредитной карточки, умыкнуть наличность из кассы.

Прочитав эту статью, вы узнаете, как, когда и какие способы хищений обычно применяют покупатели и что нужно сделать, чтобы предотвратить их.

Следует заметить, что какие бы средства контроля вы ни применяли, они не остановят некоторых клиентов от попытки осуществить кражу в магазине.

А что необходимо делать вам, если нечестный покупатель будет все-таки схвачен за руку? Ниже мы дадим несколько основных рекомендаций. Но только вы сможете определить оптимальный способ предотвращения воровства в своем магазине.

Кстати, методы борьбы с кражами отчасти определяются правовой системой и действующим законодательством страны.

Есть три основных правила, которым необходимо следовать, если у вас возникли сомнения в честности покупателя (только не стоит воспринимать эти правила как догму — они определяют лишь основные принципы вашего поведения).а)  Вы должны увидеть, что покупатель взял товар и спрятал его.

б) Прежде чем предъявлять покупателю претензии, понаблюдайте за ним некоторое время, после того как он спрячет товар.в)  Нужно быть твердо уверенным в том, что покупатель не оплатил товар.

Если у вас нет сомнения в том, что посетитель магазина не оплатил покупку, — без колебаний задерживайте его и вызывайте полицию. Взять товар, не заплатив за него, — преступление.

Из-за таких краж владельцы американских магазинов ежедневно теряют миллионы долларов, а некоторые — просто разоряются.

С другой стороны, не забывайте о безопасности своих работников. Более того, этот фактор должен быть главным: если поимка грабителя угрожает безопасности персонала магазина, то лучше дать вору уйти, сколько бы ни стоил похищенный товар.

1. Общие сведения

Для того чтобы украсть товар из магазина, похитители пользуются самыми разными способами. Владелец или управляющий магазином прежде всего должен уяснить, что нечестные покупатели делятся на две основные категории: воры-профессионалы и воришки-любители. «Любители» значительно превосходят профессионалов числом, но убытки, причиняемые профессионалами, гораздо существеннее.

Воры-профессионалы

[attention type=green][attention type=red][attention type=yellow]
Воровством в магазинах они зарабатывают себе на жизнь, перепродавая все похищенное (случаи, когда профессиональный вор оставляет себе что-то из украденного, крайне редки). Обычно вор получает у скупщика от 25 до 50 % розничной цены сданных товаров. Характерная деталь: профессионалы стараются воровать товары в фирменной упаковке, поскольку так его легче продать скупщику краденого.
[/attention][/attention][/attention]

Естественно, что за один заход в магазин такой вор попытается похитить максимально возможное число единиц товара (например, до десяти упаковок батареек).

Поэтому очень важно, чтобы в торговом зале такие изделия выставлялись на специальных держателях, позволяющих отсоединять за раз только по одной упаковке.

Профессионалы заглядывают в один и тот же магазин так часто, что персонал начинает принимать их за постоянных покупателей. Вот только проблема — они никогда ничего не покупают! Вор-профессионал «работает» и в одиночку и с напарником.

Одиночка, как правило, пытается установить с персоналом магазина дружеские отношения и крадет товар в тот момент, когда, доверяя ему, продавцы занимаются другим покупателем.

Но бывает и так, что он смешивается с толпой других посетителей и, стараясь не привлекать к себе внимания, рассовывает украденное по специальным карманам.

Работа с напарником отчасти облегчает вору задачу, поскольку напарник (или напарница) отвлекает на себя внимание продавцов специальными вопросами или неловкими действиями, давая ему возможность спокойно украсть товар.

Иногда профессионалы «работают» с детьми, которых используют и в качестве прикрытия, и как «карманы»,в которых из магазина выносится украденное. Доход от таких краж обычно несколько больше, чем у вора-одиночки, однако в этом случае возрастает и риск быть пойманным (например, из-за неудачных действий или излишней болтливости напарника).

«Путешественники»

«Путешественниками» называют группы воров, кочующих от магазина к магазину, из города в город. Эта разновидность похитителей занимается кражами не только товаров, но и денег.

Обычно в магазине группа «путешественников» расходится по торговому залу. Затем два-три человека устраивают какой-нибудь беспорядок, чтобы отвлечь внимание. Пока работники магазина занимаются с ними, остальные члены шайки пытаются похитить либо выставленные товары, либо деньги из кассы, а иногда и из сейфа.

Если их замечают за этим занятием, то, пользуясь своим численным превосходством, они устраивают суету, неразбериху, вовлекая в свалку и обычных покупателей, после чего пытаются незаметно скрыться. Преследовать их довольно сложно, поскольку никто не знает ни их самих, ни адресов, куда они могут направиться.

Воры-любители

«Любитель» ворует отнюдь не для собственного пропитания. Очень редко они крадут товар по необходимости, из-за нехватки денег. Бывает, что обычного человека толкают на кражу, например, дружки или родители. Но чаще любители воруют просто от нечего делать, для остроты ощущений — среди таких воров нередко можно встретить весьма состоятельных людей, развлекающихся кражами.

На любителей, как и в случае с персоналом магазина, распространяется основной принцип: если существует возможность для кражи, а риск не очень велик — то незамедлительно последует попытка хищения. Или вор заранее знает, что владелец магазина не обратится в полицию (например, он не сделал этого в предыдущем случае).

2. Основные приемы, используемые похитителями

Обычная кража

[attention type=yellow][attention type=green][attention type=red]
Магазинные воры — и профессионалы и любители — могут спрятать украденное в своей одежде или внутри других товаров. Мошенник платит за один вид товара, а выносит вместе с ним и другой.
[/attention][/attention][/attention]

Сценарий первый: Вор-профессионал

Вор-профессионал регулярно обходит магазины, торгующие строительными материалами и оборудованием, представляясь хозяином строительной фирмы. На самом же деле он ворует товары для перепродажи, получая при этом примерно 30 % их розничной цены. Часть похищенных товаров впоследствии попадает на рынки, часть — в магазины конкурентов.

Из магазина профессионал выходит, допустим, с 20 дисками для циркулярной пилы, спрятанными за поясом, по десять штук спереди и сзади. В течение 10 лет среднегодовой доход такого вора составляет 90 тыс. долларов. Это означает, что стоимость украденных им за это время товаров составляла 270 000 долларов!

Около 80 % профессиональных воров специализируются на магазинах определенного профиля.

Контролируйте слабые стороны

•    В этих магазинах низкое качество обслуживания покупателей.

•    Персонал магазинов не обучен методам борьбы с кражами.

•    Используйте в торговом зале оборудование, не позволяющее покупателю брать за один раз более одной единицы товара.

.

Многие профессиональные похитители пользуются «на работе» различными «домашними заготовками» — сумками, коробками или «дипломатами» с потайными карманами, в которые они прячут товары, либо используют специальное дно в сумке, которое позволяет подхватить выбранное изделие и незаметно вынести из магазина. Частенько специалисты по кражам пришивают к одежде потайные карманы, носят пояса с крючками или две пары брюк одновременно — брюки плотно сшиваются внизу, образуя тем самым один большой карман, в который вор может спокойно складывать разнообразные товары, не опасаясь, что они выпадут наружу.

Женщина-воровка может притвориться беременной, используя обыкновенную подушку. Оказавшись в магазине, она набирает побольше одежды и идет в кабинку для примерки.

Там подушка вынимается и кладется в сумку, а на ее месте размещаются аккуратно свернутые товары. Внешний вид лжебеременной женщины, естественно, не изменяется.

Иногда используется и «надувная» подушка, в которую похитительница, выпустив воздух, упаковывает украденные вещи.

Для того чтобы спрятать похищенное, частенько используются самые разные предметы — зонтики, газеты, другие товары из этого же магазина. Кроме того, нередки случаи, когда ваш товар прячется в заранее приобретенном фирменном пакете из другого магазина. Поэтому владельцу магазина следует обучить кассиров проверять все товары, которые могут использоваться как контейнер для кражи, например:

—  кисточки могут спрятать в валики для окраски;

—  ювелирные изделия кладут в различные коробочки, пакеты;

—  сверла или пробойники складывают в садовые поливочные шланги;

—  шелковый шарф легко умещается в кармане пиджака или пальто…

Этот список можно продолжать бесконечно. Взяв любой товар, вы должны сами себе ответить на вопросы: «А где бы я его спрятал?» и «Можно ли положить что-нибудь внутрь этого предмета?» Научите ваших работников так же смотреть на товары, и множество мелких краж удастся предотвратить.

Подмена этикеток

Подмена этикеток или ценников — еще один способ осуществления магазинных краж. Мошенник снимает этикетку с уцененного или просто более дешевого товара и прикрепляет ее к более дорогому. Если никто из персонала не заметит подмены, покупатель заплатит низкую цену за какую-нибудь дорогую вещь. Этикетки легко поменять только в том случае, если они без повреждений отделяются от изделия.

Этим же способом пользуются при воровстве товаров, у которых этикетка размещена на крышке. Часто на банки с одним и тем же продуктом, но имеющие разную емкость, производитель ставит одинаковые крышки. Вору ничего не стоит взять крышку с меньшей упаковки и поставить ее на большую. В результате за больший объем товара жулик платит меньшую цену.

Подмена товара

[attention type=red][attention type=yellow][attention type=green]
Подмена товара — это вариант подмены этикеток. Например, дешевое содержимое одной коробки заменяется более дорогим, взятым из другой упаковки. Мошенник оплачивает дешевый товар, а на самом деле уносит дорогой.
[/attention][/attention][/attention]

3. Меры предосторожности

а)  Встречайте каждого покупателя у входа и не забывайте о его присутствии в магазине.

б)  Найдите в магазине такое место, с которого было бы видно всех покупателей.

в) Не поворачивайтесь к покупателю спиной.

г) Внимательно наблюдайте за покупателями в мешковатой, объемной одежде и с детскими колясками.

д) Товары, по каким-то причинам лежащие не там, где следует, немедленно возвращайте на место.

е)  Располагайте товар так, чтобы сразу заметить его нехватку.

ж) Не выставляйте дорогостоящие или легко переносимые товары рядом с выходом из магазина.

з)  Будьте готовы к тому, что кто-нибудь станет отвлекать ваше внимание.

и) Регулярно проверяйте содержимое распечатанных коробок с товарами.

к) Пользуйтесь такими этикетками, которые нельзя легко отделить от одного вида товара и незаметно прикрепить к другому.

л) Не наклеивайте этикетки на крышки. Это правило относится ко всем товарам, упакованным во взаимозаменяемую тару.

Меры предосторожности в отношении «путешественников»

а)  Если в магазин заходит группа покупателей, будьте начеку.

б) Персонал магазина не должен покидать своих рабочих мест, если такая группа попытается устроить какой-либо скандал.

[attention type=green][attention type=red][attention type=yellow]
в) Витрины с товарами должны быть постоянно заперты, а в случае возникновения каких-либо беспорядков необходимо проверить их содержимое.
[/attention][/attention][/attention]

г)  Запирайте сейф. Это нужно делать между любыми операциями с его содержимым, даже если вы знаете, что через минуту снова возникнет необходимость открыть его.

д)  Запирайте кассы и не оставляйте их без присмотра. Помните, что «путешественники» знают, как воспользоваться клавишей «no sale», чтобы открыть ящик для денег;

е) Если вы обнаружили пропажу каких-либо товаров, немедленно звоните в полицию.

Вот такие нехитрые способы смогут уберечь ваши деньги от кражи, важно постоянно быть начеку.

Источник: https://zen.yandex.ru/media/konditersecret/kak-voruiut-posetiteli-magazinov-5bd6a72445d57300ab3d1003

Как украсть миллиард? Похитить бюджетные средства – проще простого

Как украсть без последствия
Михаил Рутман

Тема хищения бюджетных денег в последние годы, что называется, в зубах навязла. Что ни государственный мегапроект, то обязательно – уголовное дело. А чаще всего и не одно.

Олимпийские объекты в Сочи и космодром «Восточный», стадион «Зенит-арена» и следственный изолятор «Кресты-2»… На этих стройплощадках воровали миллиардами.

Как такое возможно при наличии, казалось бы, целой системы законодательных норм, позволяющих контролировать каждую государственную копейку? О том, как эта система на самом деле работает, обозреватель нашей газеты Михаил РУТМАН поговорил с заместителем руководителя второго управления по расследованию особо важных дел (преступлений против государственной власти и в сфере экономики) ГСУ Следственного комитета РФ по Санкт-Петербургу Александром ОСИПКИНЫМ.

Иллюстрация Brian A.Jackson/shutterstock.com

– Представьте, Александр Владимирович, что я жулик. Хочется пристроиться к бюджетному пирогу. С чего мне начать?

– Для начала нужно подать заявление на конкурс по выполнению какого-либо госконтракта. И не просто подать, а выиграть его, обойдя всех конкурентов!

Как вы понимаете, честный путь стопроцентной победы не гарантирует. Поэтому надо попытаться договориться с заказчиком, чтобы условия конкурса были написаны прямо «под вас». То есть так, чтобы никто другой удовлетворить им не мог. Тогда с большой степенью вероятности вы окажетесь единственным претендентом.

Процедура проведения конкурса регламентируется законом № 44-ФЗ «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд». Но детально прописать в нем, как формулировать эти условия, невозможно – каждый случай индивидуален.

Конечно, если проигравшие участники усмотрят явное предпочтение победителю, они могут обратиться с жалобой в Федеральную антимонопольную службу. И нередки случаи, когда, проведя проверку, она объявляет конкурс недействительным. Но всех жуликов ей, конечно, не поймать. Более того, даже когда мы хватаем их за руку, им часто удается от ответственности уйти.

Вот конкретный пример. Поликлиника объявила конкурс на аренду автомобилей «скорой помощи» для обслуживания населения микрорайона. В нем приняли участие два претендента. Первый – давний добросовестный подрядчик этой поликлиники, имеющий парк специализированных автомобилей иностранного производства.

[attention type=yellow][attention type=green][attention type=red]
Второй – хороший знакомый главврача этой поликлиники и предприимчивый владелец новеньких «Газелей», не приспособленных для оказания соответствующих услуг, но приобретенных аккурат к проведению конкурса. Его организаторы, недолго думая, вписали в конкурсную документацию требования из инструкции по эксплуатации этих самых «Газелей».
[/attention][/attention][/attention]

В результате участник под номером два и стал победителем конкурса.

В отношении главврача нами было возбуждено уголовное дело по злоупотреблению должностными полномочиями. Но суд обвиняемого оправдал – никаких корыстных мотивов в его действиях он не усмотрел.

– Допустим все же, что другие участники конкурса тоже смогли сформулировать подходящие для заказчика условия. Что же делать жулику, чтобы победить?

– Однозначно – демпинговать! То есть максимально снижать стоимость своей услуги. Вышеуказанный закон преследует «благородную» цель – экономию бюджетных средств. И потому победу в конкурсе одержит тот, кто предложит наименьшую цену.

При этом на саму фирму – ее финансовое положение, способность выполнить контракт эффективно и в срок и т. п. – внимание практически никто не обращает.

Нередки случаи, когда фирмы предоставляют заведомо ложные банковские гарантии, недостоверные сведения о себе, а еще чаще впоследствии заключают договоры субподряда, привлекая к выполнению работ людей с низкой квалификацией.

Именно по такой схеме какое-нибудь ООО с уставным капиталом 10 тысяч рублей, штатом сотрудников из нескольких человек и имуществом в виде трех старых компьютеров может получить многомиллиардный заказ.

В нашей практике было уголовное дело, когда фирма заключала многомиллионные контракты на ремонт кровель практически во всех районах города, предоставляя сведения о том, что ее штат укомплектован высокопрофессиональными кровельщиками. На самом же деле в ней работали низкоквалифицированные гастарбайтеры, даже не владевшие русским языком, а ее директор не смог ответить на вопрос, сколько же людей у него числится.

– Хорошо, а как, обеспечив себе победу, еще и получить от государства побольше денег?

– Опять же – договориться с заказчиком. У него есть масса возможностей завысить изначальную цену контракта – ту, с которой начинаются торги.

Один из самых распространенных приемов – запрос предложений (котировок). В несколько «своих» фирм заказчик рассылает письма с предложением оценить данную работу. Оттуда приходят ответы с «атомными» ценами. Их – между прочим, на полном законном основании! – и закладывают в условия конкурса.

При этом в экономии бюджетных денег заказчик совершенно не заинтересован. Более того, ему крайне необходимо до конца года все их освоить, проще говоря – потратить. В противном случае организация будет объявлена неэффективной и на следующий год денежное довольствие ей могут урезать.

[attention type=red][attention type=yellow][attention type=green]
А как финансируются бюджетные структуры, вы сами знаете: деньги от государства поступают на счет где-нибудь в ноябре-декабре. Разбираться уже некогда. Часто, чтобы «закрыть год», заказчик «под честное слово» оплачивает недоделанные или даже еще не начатые работы. И даже если изначально он не хотел ничего нарушать, существующая система его к этому просто подталкивает.
[/attention][/attention][/attention]

Впрочем, «несчастного» заказчика в этой ситуации жалеть особенно не нужно. Он не останется обиженным, если победитель конкурса поделится с ним частью полученных денег. Да-да, те самые знаменитые «откаты»… Надо ли говорить, что доказать такую «сделку» чрезвычайно сложно – о ней знают лишь две стороны, и обе они ни в какой утечке информации не заинтересованы.

– А почему исполнитель не боится, что его привлекут к ответственности за плохо выполненную работу?

– А потому, что у него есть масса возможностей этой ответственности избежать. Во-первых, работу можно вообще не делать, а просто скрыться или обанкротиться, получив крупный аванс.

«Обманутый» заказчик разводит руками: вот, дескать, какой негодяй! Конечно, здесь можно заподозрить и мошенничество, и взятку. Можно даже попробовать возбудить уголовное дело, но вряд ли оно будет иметь перспективу.

Факт сговора очевиден, но попробуй его докажи.

Во-вторых, можно «кинуть» субподрядчиков. Дать им выполнить часть работ, потом отказаться от их услуг, ничего не заплатив, и нанять следующих. Суды по взысканию денег могут длиться годами, но, даже проиграв их, жулики ничего не заплатят, поскольку к тому времени с них уже попросту будет нечего взыскать…

В-третьих, можно «пропихнуть» некачественную или недоделанную работу, прикрывшись липовыми актами приемки. Особо этим строители отличаются.

Вообще-то строительный надзор осуществляют как органы государственной власти и подведомственные им учреждения, так и специальная организация – Госстройнадзор. И до недавнего времени их сотрудников за очевидную «липу» привлекали к уголовной ответственности по ст. 286 УК – «превышение должностных полномочий».

Но теперь заказчики и подрядчики стали умнее – для такого надзора они заключают отдельный контракт или договор с коммерческой структурой. Законом эта «невинная» подмена не возбраняется.

Но результат очевиден. Заплатив деньги, можно получить любой «нужный» акт.

Только под статью УК его авторы при этом не подпадут – ее действие распространяется на должностных лиц, а предприниматели таковыми не являются.

Возможности для жульничества обусловлены и самой спецификой строительной отрасли. Там, к примеру, много скрытых работ.

Какой толщины и марки теплоизоляция лежит под слоем штукатурки? Какие провода «упакованы» в кабельных соединениях, закрытых бетонными панелями? Да, выборочная экспертиза проводится.

Но полностью проверить огромный объект – те же, к примеру, «Кресты-2» – просто нереально. Зато можно подвести проверяющих к заранее известному месту, где экспертиза покажет идеальный результат.

В Петербурге двух полицейских подозревают в хищении 15,8 млн [attention type=green][attention type=red][attention type=yellow]
Яркий пример применения подобных схем – знаменитое дело Владимира Артеева, основателя группы компаний «Единые решения».
[/attention][/attention][/attention]

Его брат возглавлял городской комитет по строительству, а хороший знакомый Виталий Жданов был заместителем председателя.

Надо ли говорить, что «Единые решения» исправно выигрывали конкурсы на исполнение госконтрактов, получали авансы и большую часть работ до конца не довели?

По данным следствия, в период с 2013-го по 2015 год они благополучно присвоили не менее 477 миллионов бюджетных рублей, выделенных на возведение более десяти социально значимых объектов (среди них – поликлиника, детский сад, школа, туберкулезный и реабилитационный центры…). Артеев и Жданов, который на момент задержания уже занимал должность председателя областного комитета по строительству, дали признательные показания, рассказали о махинациях с конкурсами и взятках. Сейчас дело находится в стадии окончания.

– Как, по вашему опыту, складывается практика расследования подобных дел?

– Они идут очень трудно. Множество экспертиз, огромное количество технической документации. Масса доказательств носит лишь косвенный характер и основывается на оценочных суждениях…

Как, например, доказать изначальный умысел на мошенничество? Обвиняемый говорит: «Я честно хотел все достроить, но возникли финансовые трудности. Подорожали стройматериалы, подвели субподрядчики». Адвокаты, основываясь на подобных аргументах, всеми силами стараются перевести уголовные деяния в область гражданско-правовых отношений.

Также нередки случаи, когда подрядчик по требованию заказчика выполняет не предусмотренные контрактом работы. Например, вместо детской площадки строит дорогу. Как в таком случае быть с ущербом, ведь бюджетные деньги не похищены, но при этом цели, на которые они выделялись, не достигнуты?

Но даже если дело по мошенничеству доходит до суда, это еще далеко не залог успеха. Может статься так, что действия недобросовестных подрядчиков будут переквалифицированы со статьи 159 УК РФ («мошенничество») на ст. 165 УК РФ – «причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием» или ст. 201 УК РФ – «злоупотребление полномочиями».

Эти преступления небольшой и средней тяжести, по ним практически не применяется такая мера пресечения, как заключение под стражу, и обвиняемые чаще всего отделываются условным наказанием, а то и вовсе штрафом. К тому же у этих статей небольшие сроки давности уголовного преследования.

[attention type=yellow][attention type=green][attention type=red]
В качестве примера назову дела о хищениях денежных средств при реконструкции здания Северо-Западной транспортной прокуратуры. Следствие усмотрело в действиях двоих обвиняемых состав мошенничества, но суд изменил квалификацию на 201-ю статью, по которой они были… амнистированы.
[/attention][/attention][/attention]

– А как наказывают чиновников, которые как минимум поощряют фокусы с госконтрактами?

– Если не удастся доказать их корыстный интерес (получение взятки или участие в хищении), то по ст. 286 УК РФ – «превышение должностных полномочий» и ст. 293 УК РФ – «халатность». Это, конечно, не очень суровые статьи, но и не самые слабые: в случае тяжких последствий первая из них предполагает до 10 лет лишения свободы, вторая – до 7. Так что, считаю, наказание вполне адекватное.

– Выходит, к тем, кто помогает расхищать бюджетные деньги, государство относится более сурово, чем к самим расхитителям. Оправданна ли такая гуманность?

– Мнения по этому вопросу могут быть разные. Мне кажется, Уголовный кодекс необходимо дополнить отдельной статьей за существенное нарушение условий госконтракта. Получил бюджетные деньги и в срок не сделал работу – отвечай по полной!

Кто-то возразит, что для этого уже существуют гражданско-правовые механизмы.

Однако законодатель заведомо придал государственным контрактам особый статус – не случайно ведь «ради них» был принят отдельный федеральный закон, регулирующий правоотношения в данной сфере.

Отсутствие же ответственности за существенное нарушение условий госконтракта приводит к таким ситуациям, которая сложилась со следственным изолятором «Кресты-2». Контракт на его строительство продлевался несколько раз, а потом и вовсе стал бессрочным!

Честно сказать, не перестаю удивляться… Когда, казалось бы, требуется «закрутить гайки», у нас происходит очередная гуманизация уголовного законодательства в отношении так называемых представителей предпринимательства. Сейчас для них запрещено избирать меры пресечения в виде заключения под стражу.

– Одним словом, воруйте спокойно, граждане!

– Извините, я этого не говорил! Мы работаем, дела уходят в суды, те выносят приговоры… Но проблемы в целом это не решает. Существующее законодательство, по сути, развязывает руки жуликам. Бюджетные деньги продолжают воровать миллиардами. И это реальная угроза как для экономики страны, так и для правосознания ее граждан.

#хищение средств #бюджет #мошенничество #закон

Материал опубликован в газете «Санкт-Петербургские ведомости» № 169 (6522) от 11.09.2019 под заголовком «Как украсть миллиард?».

Источник: https://spbvedomosti.ru/news/financy/kak-ukrast-milliard-pokhitit-byudzhetnye-sredstva-proshche-prostogo/

Ещё 5 способов украсть деньги с вашего счёта

Как украсть без последствия

Кажется, даже те, кто не пользуется услугами банка, выучили, что никому нельзя называть пароли из СМС и говорить три цифры с оборота карты, однако краж со счетов меньше не становится. В 2018 году злоумышленники украли на 44% больше денег, чем в 2017 году. Данных по 2019 году пока нет, но едва ли они обрадуют.

Воры постоянно придумывают новые способы хищений и совершенствуют старые. Лайфхакер собрал несколько распространённых схем последних лет.

1. Очень убедительный звонок из банка

Сама история стара, как мир онлайн‑банкинга. Вам звонят якобы из финансового учреждения и под любым предлогом стараются выведать пароль из СМС, код с обратной стороны карты или заставить вас совершить действия, которые так или иначе приведут к списанию средств с вашего счёта. Вот только с каждым годом воры оттачивают мастерство.

Если раньше расчёт делался в основном на наивных и финансово неграмотных людей, то сейчас жертвой может стать и критически настроенный обладатель карты.

Например, ещё недавно одной из рекомендаций было проверить, с какого номера звонят. Реальные контакты банка указаны прямо на карте. Сейчас злоумышленники научились делать так, чтобы на экране вашего смартфона высвечивались нужные цифры.

Для правдоподобности воры создают вокруг атмосферу кол-центра с его характерным шумом, чтобы усыпить вашу бдительность.

Иногда разыгрывается представление: сотрудникам банка вы код говорить не должны, поэтому сообщите его боту, который будет беседовать с вами металлическим голосом.

Наконец, вишенка на торте — осведомлённость злоумышленников. Ранее они могли действовать грубо, ничего не зная о человеке и вытаскивая информацию в процессе беседы. Сейчас в распоряжении преступников огромные базы утекших в Сеть данных. На том конце провода о вас могут знать больше, чем родная мать.

Так что перестаньте думать о телефонных мошенниках как о недалёких людях, которые просто наудачу обзванивают всех — вдруг кто‑то поведётся. Стать их жертвой может практически каждый, особенно если его застали врасплох.

Как противостоять

Схемы новые, а рецепты всё те же. Никому не говорите конфиденциальных данных, даже если вы уверены, что звонят из банка. Потому что «никогда» означает «никогда», без всяких условностей. Для верности в любой непонятной ситуации при звонке из финансового учреждения кладите трубку и перезванивайте самостоятельно.

Как украсть 4 миллиона долларов из банка и не сесть в тюрьму

Как украсть без последствия
Как украсть без последствия

Вы думаете, что простому смертному украсть миллион из банка и не сесть в тюрьму практически невозможно? Жизнь любопытнее фильмов с погоней.

Двое юных последователей Остапа Бендера из Австралии сумели стянуть из банка миллионы долларов и Фемида закрыла глаза.

Как украсть в банке 4 миллиона долларов и выйти сухой из воды

Иногда в жизни случаются ситуации, когда деньги достаются просто так – выиграл в лотерею или нашел на улице крупную купюру. И, опять же, у каждого из нас была бы разная реакция на подобное происшествие.

Например, кто-то бы чувствовал себя не по себе, если вдруг нечестно и несправедливо получил деньги, другой не придал этому большого значения, а третий был вне себя от радости.

А как бы повел себя человек, получивший из-за ошибки банка доступ к миллионам долларов? Как можно присвоить деньги банка и не сесть за это в тюрьму?

Не виноватая я… Деньги сами привалили!

Оказывается, мечты о том, чтобы «все было и ничего за это не было», вполне претворимы в жизнь: студентка из Малайзии сумела стянуть несколько миллионов у австралийского банка и избежать криминального преследования.

21-летняя Кристин Джаксин Ли сумела умыкнуть у банка Westpac круглую сумму – 4,6 миллиона долларов.

В июле 2014 года банк предоставил ей овердрафт (возможность снятия определенного количества денег без их наличия на счету). Но по недосмотру банка снять оказалось возможно не несколько сотен долларов, как практикуется обычно, а любую сумму без лимита.

[attention type=green][attention type=red][attention type=yellow]
Обнаружив бездонность своего расчётного счета, студентка-иностранка бросилась скупать все, что можно. Одежду, сумки, обувь, украшения от Dior, Hermes и Chanel, мобильные телефоны. Целых 11 месяцев поклонница люксовых брендов ни в чем себе не отказывала.
[/attention][/attention][/attention]

Спустя почти год, ошибка, наконец, обнаружилась: менеджер банка позвонил Кристин Ли с требованием объяснить, куда девалась симпатичная сумма с большим количеством ноликов.

Девушка сообразила, что, раз в банке знают о случившемся, то скоро и полиция будет в курсе дела. Ли решила потихоньку смыться из Австралии, обратившись за экстренным паспортом в консульство Малайзии, чтобы документ был незасвеченным.

21-летняя студентка из Малайзии Кристин Джаксин Ли за 11 месяцев сумела умыкнуть из банка 4,6 миллиона долларов. .

Арест

Авантюристку арестовали в аэропорту Сиднея, когда она попыталась сесть на самолет в Малайзию.

Началось расследование и вроде бы было ясно — лихой растратчице светит небо в клеточку. Похожая на кино фантастическая история облетела все австралийские СМИ.

В ходе расследования выяснилось, что 1,3 миллиона долларов девушка скрыла на многочисленных банковских счетах, при том утверждая, что считала эти деньги материальной помощью от родителей.

Однако, по итогам эпопеи Ли не получила тюремного срока — ни даже штрафа.

Совершенно неожиданно для всех, 1 декабря 2017 года прокурор снял со студентки криминальные обвинения, ссылаясь на похожий случай, когда 22-летний парень обманным путем (из-за системной ошибки программы) получил в банкомате наличные в размере 2,1 миллиона долларов.

Супер-проходимец

Безработный Люк Брет Мур в 2010 году случайно обнаружил лазейку, позволяющую ему снимать любое количество денег в банкомате в определенное время ночью. В это время система перезагружалась и наличие средств на счету не проверялось, хотя трансакция записывалась. За короткое время и 50 трансакций он умудрился снять более 2 миллионов долларов наличными.

На эти деньги парень купил себе Астон Мартин, Мазерати, Альфа Ромео, скоростной катер, несколько шедевров искусства и стал завсегдатаем стрип-клубов. А также припрятал 1,1 миллиона долларов на разных счетах — так, мелочишка на черный день.

Арестовали его только через 2 года после гениального прорыва через системы безопасности АТМ.

Но когда его попытались посадить в тюрьму, у правосудия ничего не вышло. Изначально Мура признали виновным в мошенничестве и дали ему 2 года 3 месяца тюрьмы. Но более высокая инстанция суда отменила приговор в декабре 2016 года при обращении на пересмотр дела. Судья посчитал, что в деле не было состава преступления, предусмотренного статьей о мошенничестве.

[attention type=yellow][attention type=green][attention type=red]
Любопытно, что тип счета, использованный Муром, назывался «Полная свобода». Банк St. George, который допустил глюк в системе, также принадлежит корпорации Westpac, ответственной за неожиданное богатство малайзийской студентки Кристин Ли.
[/attention][/attention][/attention]

Безработный Люк Брет Мур сумел стащить более 2 миллионов долларов из банка, но суд посчитал его “не виновным”. Это сообщение парень поставил на свою страничку в день, когда его оправдали. .

Незадачка закона

Этим и объясняется нежелание прокурора передавать дело малайзийской растратчицы в суд.

Дело в том, что в Австралии используется система прецедентов, то есть похожий случай имеет шанс на подобное же решение суда, а стоимость процедуры рассмотрения такого дела для государства весьма высокая. Случай Ли оказался слишком похожим и прокурор решил не пытаться засадить юную проходимку за решетку.

Адвокат Ли заявил, что со стороны Кристин не было умышленного обмана и девушка безумно рада, что все это позади и она может спокойно жить дальше.

По итогам беспрецедентного дела с невероятным исходом Кристин Ли сможет вернуться на свою родину в Малайзию. Вернут ли студентке вещи, которые были куплены на деньги банка и оказались конфискованы как доход от преступления – неизвестно.

Будем надеяться, что справедливость всё же восторжествует. Но по букве закона, если это не преступление, то и покупки – не доход от преступной деятельности и конфискации не подлежат. Хотя, если банк подсуетится, вещички могут сразу же попасть под арест как имущество должника.

Что касается мистера Мура, после освобождения из под стражи парень живет с мамой и питается лапшой быстрого приготовления. Он заявил, что не скучает по жизни мультимиллионера, «за исключением кокаина, стриптизерш и скоростных машин».

«С возрастом приходят мудрость и уверенность и я выучил, что деньги не могут купить всё — но это было здорово, пока это продолжалось».

Сейчас парню 30 лет. Он получает государственную стипендию 15 600 долларов в год и учится на юриста.

Дорогостоящие ошибки

Что касается банка и его нелепых ошибок, совершенно ясно, что Westpac необходимо внедрить лучшие методы защиты и контроля денежных операций.

Уже второй случай миллионных растрат за короткое время показал, что «защита от дурака» — не роскошь, а насущная необходимость для банковского института.

Но банк не бедствует — в ноябре 2017 корпорация Westpac обнародовала цифры годового дохода в 8,1 миллиарда долларов.

[attention type=red][attention type=yellow][attention type=green]
Представитель банка заявил, что они делают все возможное для восстановления утраченных через растрату Ли средств, в том числе и обратятся в гражданский суд. Деньги студентка все еще должна банку, вот только как она будет их выплачивать, большой вопрос. Точно так же, как и Люк Брет Мур, долг которого составил 2 миллиона 189 тысяч долларов, плюс проценты.
[/attention][/attention][/attention]

Адвокаты обвиняемых утверждали, что те не обманывали банк, а просто использовали предоставленную услугу и были согласны с обязательством выплатить позаимствованные деньги.

Хотя банк не согласился с исходом дела Кристин Ли, позиция руководства Westpac гласит, что они уважают решение полиции и прокуратуры и не собираются его оспаривать, пишет News.com.au. Криминальное преследование — дело органов правопорядка, и если они решили прекратить дело, спорить бесполезно.

Выходит, чтобы стянуть миллионы долларов из банка и не сесть в тюрьму, нужно всего лишь немного наглости и беспринципности. И, конечно, без везения не обойтись – далеко не каждому выпадает возможность стать обладателем нескольких миллионов долларов, по странному стечению обстоятельств.

Прочтите также:

Share this article

Источник: https://blogs.elenasmodels.com/ru/kak-urkast-million/

Как можно украсть деньги: способы кражи и уголовное наказание

Как украсть без последствия

Надоело жить на мизерную зарплату и экономить каждую копейку? Хочется получить всё и сразу? Этими вопросами ежедневно задаются миллионы людей по всему миру и в итоге зачастую прибегают к преступным схемам. Мы рассмотрели несколько вариантов подобного «заработка» и его возможные последствия.

Распространенные способы кражи средств

Чтобы обогатиться, преступники придумывают всё новые и новые способы.

Чтобы быстро и безнаказанно приумножить свои капиталы, нужно для начала узнать, где можно украсть денег наиболее безопасным способом.

Самые распространенные схемы незаконного обогащения:

  • кражи с банковских карт, кардинг;
  • расходование бюджетных средств;
  • черная бухгалтерия;
  • ограбление банков, банкоматов, магазинов, домов и квартир;
  • воровство из автомобилей;
  • карманничество.

Основная часть краж приходится на незаконное списание средств с банковских карт. Украсть деньги с пластиковой карты достаточно просто. Это можно сделать, не выходя из дома: с помощью телефона, доступа в Интернет и собственного красноречия.

Часто для этих целей используются банкоматы, на которые устанавливается специальное скимминговое оборудование, позволяющее считать данные карточки и списать с нее средства.

Расходование бюджетных средств доступно чиновникам, которые имеют дело с деньгами, выделенными на ремонт дорог, строительство недвижимости и другие нужды. Расходные сметы существенно завышаются, а разница благополучно поступает чиновнику в карман.

К этому же пункту можно отнести и создание фиктивных компаний. Они, как правило, предназначены именно для «отмывания» денег, украденных из бюджета.

Благодаря подобным схемам заинтересованные лица могут безвозмездно украсть у государства миллионы рублей.

Существует еще много алгоритмов, позволяющих украсть деньги (налоговые схемы, несанкционированный доступ к аккаунтам в социальных сетях), но в конечном итоге все они сводятся к вышеперечисленным.

Не каждому злоумышленнику под силу использовать высокие технологии, поэтому и сейчас кражи денег часто осуществляются с помощью грабежа и разбоя.

Как украсть деньги?

Все схемы мошенничества и воровства имеют проработанный алгоритм. Рассмотрим подробнее, каким образом и где можно украсть деньги, а также что для этого нужно.

В банкомате

скимминговое оборудование считывает данные банковской карты.

при наличии некоторых технических навыков можно украсть наличные деньги прямо из банкомата. для одного из способов необходимо получить доступ к верхней части устройства с помощью специальной шины.

таким образом разрывается соединение между программным обеспечением банкомата и самим устройством, выдающим деньги (диспенсером). после этого к последнему подключают поддельное по и задают нужную команду на выдачу наличности.

для второго способа понадобятся скиммер (считывающее устройство) и скрытая камера. скиммер крепится в отверстие для банковских карт на банкомате, а камера устанавливается в любом месте, с которого можно увидеть набранный пин-код (для этих целей также можно использовать накладную клавиатуру, которая запоминает нажатия клавиш).

: способы кражи денег с пластиковых карт.

после того как владелец карточки вставляет ее в устройство, вся информация по ней остается на скиммере. далее с помощью полученных данных и при условии знания пин-кода можно изготовить дубликат карты и обналичить средства.

хакерство

данные по банковским картам можно получить и без применения специального оборудования, если злоумышленник – хакер. достаточно взломать сервер крупного банка и украсть конфиденциальные сведения о пластиковых картах его клиентов.

по этой схеме многие злоумышленники украли уже не один миллион рублей.

ограбление банка или магазина

такую операцию можно провернуть только при наличии подельников. для начала необходимо внимательно осмотреть помещение, в котором планируется совершить кражу, отследить все входы и выходы, изучить систему охраны.

чтобы успеть скрыться от правоохранительных органов, также нужно позаботиться о том, чтобы у выхода ожидал автомобиль.

черная бухгалтерия

работая бухгалтером и имея доступ к средствам компании, опытный финансист сможет регулярно воровать небольшие суммы денег с помощью фиктивных проводок. например, искусственным образом завысить расходы фирмы (подделать чеки или сметную документацию).

карманничество

чаще всего деньги воруют в людных местах.

подобный вид краж осуществляется в людных местах, в том числе в общественном транспорте.

во время давки легко вытащить деньги и прочие ценности из кармана или из сумки. кроме этого, украсть деньги можно у спящих пассажиров в поезде или автобусе.

да таким способом не украсть миллион за один раз, но если долго работать, можно накопить.

кража средств через онлайн-сервисы

чтобы воспользоваться этим способом, для начала необходимо скачать базу телефонных номеров. подобные сведения сегодня есть в открытом доступе в сети интернет. далее можно применить несколько методов:

  1. разослать сообщения с текстом: «ваша карта заблокирована, перезвоните по номеру +7хх…хх. ваш банк (обязательно указать название популярного банковского учреждения)».
  2. самостоятельно звонить клиентам, представляясь сотрудником службы безопасности.

под любым предлогом необходимо узнать у владельца номер карты и пароль для доступа в онлайн-банкинг. после входа в систему перевести средства на свой счет.

ограбление домов и квартир

при таком виде воровства преступники обычно вычисляют состоятельного «клиента». затем отслеживают его распорядок дня (и домочадцев) и, убедившись, что в помещении никого нет, взламывают замок и пробираются в дом или квартиру.

воровство из автомобилей

автовладельцы часто оставляют в машине барсетки, сумки, кошельки, которые можно увидеть через окно автомобиля. если злоумышленник умеет взламывать автомобильную сигнализацию, то украсть деньги таким способом проще простого.

стоит ли красть деньги?

Кража денежных средств предусматривает уголовную ответственность, которая регламентируется ст. 158 УК РФ. В зависимости от размера похищенной суммы судом определяются следующие виды наказания:

  • до 5 тыс. руб. – лишение свободы на срок до 2 лет, штраф до 80 тыс. руб.;
  • от 5 тыс. до 250 тыс. руб. – лишение свободы от 1 года до 5 лет, штраф до 200 тыс. руб.;
  • свыше 250 тыс. руб. – заключение на срок от 1,5 до 6 лет, штраф до 500 тыс. руб.

Самым серьезным преступлением является кража в особо крупных размерах (свыше 1 миллиона рублей), за совершение которого злоумышленник может лишиться свободы на срок до 10 лет.

Не стоит забывать и о моральной стороне вопроса, так как, воруя деньги, мошенники фактически забирают средства у таких же рядовых граждан, а не у обезличенных компаний и банков.

Возможно, украденные деньги нужны были человеку на лечение или на содержание семьи. В любом случае мы не советуем вам прибегать к кражам, лучше попросить деньги у людей или попытаться быстро заработать.

Если действовать не в рамках законодательства, вы можете сломать жизнь не только себе, но и тем людям, которые зависят от вас.

Источник: https://PomoshDengami.ru/poisk/gde-ukrast-denegi

Как воруют посетители магазинов

Как украсть без последствия
Основной принцип, которым  руководствуются воры, тот же, что и в случае с собственными сотрудниками, — если возможность украсть существует, то она обязательно должна быть реализована. А таких возможностей у покупателей обычно не меньше, чем у работников магазинов.

Попытаться похитить что-либо из магазина покупатель может самыми разными способами: украсть товар, смошенничать при его возврате или при использовании кредитной карточки, умыкнуть наличность из кассы.

Прочитав эту статью, вы узнаете, как, когда и какие способы хищений обычно применяют покупатели и что нужно сделать, чтобы предотвратить их.

Следует заметить, что какие бы средства контроля вы ни применяли, они не остановят некоторых клиентов от попытки осуществить кражу в магазине.

А что необходимо делать вам, если нечестный покупатель будет все-таки схвачен за руку? Ниже мы дадим несколько основных рекомендаций. Но только вы сможете определить оптимальный способ предотвращения воровства в своем магазине.

Кстати, методы борьбы с кражами отчасти определяются правовой системой и действующим законодательством страны.

Есть три основных правила, которым необходимо следовать, если у вас возникли сомнения в честности покупателя (только не стоит воспринимать эти правила как догму — они определяют лишь основные принципы вашего поведения).а)  Вы должны увидеть, что покупатель взял товар и спрятал его.

б) Прежде чем предъявлять покупателю претензии, понаблюдайте за ним некоторое время, после того как он спрячет товар.в)  Нужно быть твердо уверенным в том, что покупатель не оплатил товар.

Если у вас нет сомнения в том, что посетитель магазина не оплатил покупку, — без колебаний задерживайте его и вызывайте полицию. Взять товар, не заплатив за него, — преступление.

Из-за таких краж владельцы американских магазинов ежедневно теряют миллионы долларов, а некоторые — просто разоряются.

С другой стороны, не забывайте о безопасности своих работников. Более того, этот фактор должен быть главным: если поимка грабителя угрожает безопасности персонала магазина, то лучше дать вору уйти, сколько бы ни стоил похищенный товар.

1. Общие сведения

Для того чтобы украсть товар из магазина, похитители пользуются самыми разными способами. Владелец или управляющий магазином прежде всего должен уяснить, что нечестные покупатели делятся на две основные категории: воры-профессионалы и воришки-любители. «Любители» значительно превосходят профессионалов числом, но убытки, причиняемые профессионалами, гораздо существеннее.

Воры-профессионалы

[attention type=green][attention type=red][attention type=yellow]
Воровством в магазинах они зарабатывают себе на жизнь, перепродавая все похищенное (случаи, когда профессиональный вор оставляет себе что-то из украденного, крайне редки). Обычно вор получает у скупщика от 25 до 50 % розничной цены сданных товаров. Характерная деталь: профессионалы стараются воровать товары в фирменной упаковке, поскольку так его легче продать скупщику краденого.
[/attention][/attention][/attention]

Естественно, что за один заход в магазин такой вор попытается похитить максимально возможное число единиц товара (например, до десяти упаковок батареек).

Поэтому очень важно, чтобы в торговом зале такие изделия выставлялись на специальных держателях, позволяющих отсоединять за раз только по одной упаковке.

Профессионалы заглядывают в один и тот же магазин так часто, что персонал начинает принимать их за постоянных покупателей. Вот только проблема — они никогда ничего не покупают! Вор-профессионал «работает» и в одиночку и с напарником.

Одиночка, как правило, пытается установить с персоналом магазина дружеские отношения и крадет товар в тот момент, когда, доверяя ему, продавцы занимаются другим покупателем.

Но бывает и так, что он смешивается с толпой других посетителей и, стараясь не привлекать к себе внимания, рассовывает украденное по специальным карманам.

Работа с напарником отчасти облегчает вору задачу, поскольку напарник (или напарница) отвлекает на себя внимание продавцов специальными вопросами или неловкими действиями, давая ему возможность спокойно украсть товар.

Иногда профессионалы «работают» с детьми, которых используют и в качестве прикрытия, и как «карманы»,в которых из магазина выносится украденное. Доход от таких краж обычно несколько больше, чем у вора-одиночки, однако в этом случае возрастает и риск быть пойманным (например, из-за неудачных действий или излишней болтливости напарника).

«Путешественники»

«Путешественниками» называют группы воров, кочующих от магазина к магазину, из города в город. Эта разновидность похитителей занимается кражами не только товаров, но и денег.

Обычно в магазине группа «путешественников» расходится по торговому залу. Затем два-три человека устраивают какой-нибудь беспорядок, чтобы отвлечь внимание. Пока работники магазина занимаются с ними, остальные члены шайки пытаются похитить либо выставленные товары, либо деньги из кассы, а иногда и из сейфа.

Если их замечают за этим занятием, то, пользуясь своим численным превосходством, они устраивают суету, неразбериху, вовлекая в свалку и обычных покупателей, после чего пытаются незаметно скрыться. Преследовать их довольно сложно, поскольку никто не знает ни их самих, ни адресов, куда они могут направиться.

Воры-любители

«Любитель» ворует отнюдь не для собственного пропитания. Очень редко они крадут товар по необходимости, из-за нехватки денег. Бывает, что обычного человека толкают на кражу, например, дружки или родители. Но чаще любители воруют просто от нечего делать, для остроты ощущений — среди таких воров нередко можно встретить весьма состоятельных людей, развлекающихся кражами.

На любителей, как и в случае с персоналом магазина, распространяется основной принцип: если существует возможность для кражи, а риск не очень велик — то незамедлительно последует попытка хищения. Или вор заранее знает, что владелец магазина не обратится в полицию (например, он не сделал этого в предыдущем случае).

2. Основные приемы, используемые похитителями

Обычная кража

[attention type=yellow][attention type=green][attention type=red]
Магазинные воры — и профессионалы и любители — могут спрятать украденное в своей одежде или внутри других товаров. Мошенник платит за один вид товара, а выносит вместе с ним и другой.
[/attention][/attention][/attention]

Сценарий первый: Вор-профессионал

Вор-профессионал регулярно обходит магазины, торгующие строительными материалами и оборудованием, представляясь хозяином строительной фирмы. На самом же деле он ворует товары для перепродажи, получая при этом примерно 30 % их розничной цены. Часть похищенных товаров впоследствии попадает на рынки, часть — в магазины конкурентов.

Из магазина профессионал выходит, допустим, с 20 дисками для циркулярной пилы, спрятанными за поясом, по десять штук спереди и сзади. В течение 10 лет среднегодовой доход такого вора составляет 90 тыс. долларов. Это означает, что стоимость украденных им за это время товаров составляла 270 000 долларов!

Около 80 % профессиональных воров специализируются на магазинах определенного профиля.

Контролируйте слабые стороны

•    В этих магазинах низкое качество обслуживания покупателей.

•    Персонал магазинов не обучен методам борьбы с кражами.

•    Используйте в торговом зале оборудование, не позволяющее покупателю брать за один раз более одной единицы товара.

.

Многие профессиональные похитители пользуются «на работе» различными «домашними заготовками» — сумками, коробками или «дипломатами» с потайными карманами, в которые они прячут товары, либо используют специальное дно в сумке, которое позволяет подхватить выбранное изделие и незаметно вынести из магазина. Частенько специалисты по кражам пришивают к одежде потайные карманы, носят пояса с крючками или две пары брюк одновременно — брюки плотно сшиваются внизу, образуя тем самым один большой карман, в который вор может спокойно складывать разнообразные товары, не опасаясь, что они выпадут наружу.

Женщина-воровка может притвориться беременной, используя обыкновенную подушку. Оказавшись в магазине, она набирает побольше одежды и идет в кабинку для примерки.

Там подушка вынимается и кладется в сумку, а на ее месте размещаются аккуратно свернутые товары. Внешний вид лжебеременной женщины, естественно, не изменяется.

Иногда используется и «надувная» подушка, в которую похитительница, выпустив воздух, упаковывает украденные вещи.

Для того чтобы спрятать похищенное, частенько используются самые разные предметы — зонтики, газеты, другие товары из этого же магазина. Кроме того, нередки случаи, когда ваш товар прячется в заранее приобретенном фирменном пакете из другого магазина. Поэтому владельцу магазина следует обучить кассиров проверять все товары, которые могут использоваться как контейнер для кражи, например:

—  кисточки могут спрятать в валики для окраски;

—  ювелирные изделия кладут в различные коробочки, пакеты;

—  сверла или пробойники складывают в садовые поливочные шланги;

—  шелковый шарф легко умещается в кармане пиджака или пальто…

Этот список можно продолжать бесконечно. Взяв любой товар, вы должны сами себе ответить на вопросы: «А где бы я его спрятал?» и «Можно ли положить что-нибудь внутрь этого предмета?» Научите ваших работников так же смотреть на товары, и множество мелких краж удастся предотвратить.

Подмена этикеток

Подмена этикеток или ценников — еще один способ осуществления магазинных краж. Мошенник снимает этикетку с уцененного или просто более дешевого товара и прикрепляет ее к более дорогому. Если никто из персонала не заметит подмены, покупатель заплатит низкую цену за какую-нибудь дорогую вещь. Этикетки легко поменять только в том случае, если они без повреждений отделяются от изделия.

Этим же способом пользуются при воровстве товаров, у которых этикетка размещена на крышке. Часто на банки с одним и тем же продуктом, но имеющие разную емкость, производитель ставит одинаковые крышки. Вору ничего не стоит взять крышку с меньшей упаковки и поставить ее на большую. В результате за больший объем товара жулик платит меньшую цену.

Подмена товара

[attention type=red][attention type=yellow][attention type=green]
Подмена товара — это вариант подмены этикеток. Например, дешевое содержимое одной коробки заменяется более дорогим, взятым из другой упаковки. Мошенник оплачивает дешевый товар, а на самом деле уносит дорогой.
[/attention][/attention][/attention]

3. Меры предосторожности

а)  Встречайте каждого покупателя у входа и не забывайте о его присутствии в магазине.

б)  Найдите в магазине такое место, с которого было бы видно всех покупателей.

в) Не поворачивайтесь к покупателю спиной.

г) Внимательно наблюдайте за покупателями в мешковатой, объемной одежде и с детскими колясками.

д) Товары, по каким-то причинам лежащие не там, где следует, немедленно возвращайте на место.

е)  Располагайте товар так, чтобы сразу заметить его нехватку.

ж) Не выставляйте дорогостоящие или легко переносимые товары рядом с выходом из магазина.

з)  Будьте готовы к тому, что кто-нибудь станет отвлекать ваше внимание.

и) Регулярно проверяйте содержимое распечатанных коробок с товарами.

к) Пользуйтесь такими этикетками, которые нельзя легко отделить от одного вида товара и незаметно прикрепить к другому.

л) Не наклеивайте этикетки на крышки. Это правило относится ко всем товарам, упакованным во взаимозаменяемую тару.

Меры предосторожности в отношении «путешественников»

а)  Если в магазин заходит группа покупателей, будьте начеку.

б) Персонал магазина не должен покидать своих рабочих мест, если такая группа попытается устроить какой-либо скандал.

[attention type=green][attention type=red][attention type=yellow]
в) Витрины с товарами должны быть постоянно заперты, а в случае возникновения каких-либо беспорядков необходимо проверить их содержимое.
[/attention][/attention][/attention]

г)  Запирайте сейф. Это нужно делать между любыми операциями с его содержимым, даже если вы знаете, что через минуту снова возникнет необходимость открыть его.

д)  Запирайте кассы и не оставляйте их без присмотра. Помните, что «путешественники» знают, как воспользоваться клавишей «no sale», чтобы открыть ящик для денег;

е) Если вы обнаружили пропажу каких-либо товаров, немедленно звоните в полицию.

Вот такие нехитрые способы смогут уберечь ваши деньги от кражи, важно постоянно быть начеку.

Источник: https://zen.yandex.ru/media/konditersecret/kak-voruiut-posetiteli-magazinov-5bd6a72445d57300ab3d1003

Как украсть миллиард? Похитить бюджетные средства – проще простого

Как украсть без последствия
Михаил Рутман

Тема хищения бюджетных денег в последние годы, что называется, в зубах навязла. Что ни государственный мегапроект, то обязательно – уголовное дело. А чаще всего и не одно.

Олимпийские объекты в Сочи и космодром «Восточный», стадион «Зенит-арена» и следственный изолятор «Кресты-2»… На этих стройплощадках воровали миллиардами.

Как такое возможно при наличии, казалось бы, целой системы законодательных норм, позволяющих контролировать каждую государственную копейку? О том, как эта система на самом деле работает, обозреватель нашей газеты Михаил РУТМАН поговорил с заместителем руководителя второго управления по расследованию особо важных дел (преступлений против государственной власти и в сфере экономики) ГСУ Следственного комитета РФ по Санкт-Петербургу Александром ОСИПКИНЫМ.

Иллюстрация Brian A.Jackson/shutterstock.com

– Представьте, Александр Владимирович, что я жулик. Хочется пристроиться к бюджетному пирогу. С чего мне начать?

– Для начала нужно подать заявление на конкурс по выполнению какого-либо госконтракта. И не просто подать, а выиграть его, обойдя всех конкурентов!

Как вы понимаете, честный путь стопроцентной победы не гарантирует. Поэтому надо попытаться договориться с заказчиком, чтобы условия конкурса были написаны прямо «под вас». То есть так, чтобы никто другой удовлетворить им не мог. Тогда с большой степенью вероятности вы окажетесь единственным претендентом.

Процедура проведения конкурса регламентируется законом № 44-ФЗ «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд». Но детально прописать в нем, как формулировать эти условия, невозможно – каждый случай индивидуален.

Конечно, если проигравшие участники усмотрят явное предпочтение победителю, они могут обратиться с жалобой в Федеральную антимонопольную службу. И нередки случаи, когда, проведя проверку, она объявляет конкурс недействительным. Но всех жуликов ей, конечно, не поймать. Более того, даже когда мы хватаем их за руку, им часто удается от ответственности уйти.

Вот конкретный пример. Поликлиника объявила конкурс на аренду автомобилей «скорой помощи» для обслуживания населения микрорайона. В нем приняли участие два претендента. Первый – давний добросовестный подрядчик этой поликлиники, имеющий парк специализированных автомобилей иностранного производства.

[attention type=yellow][attention type=green][attention type=red]
Второй – хороший знакомый главврача этой поликлиники и предприимчивый владелец новеньких «Газелей», не приспособленных для оказания соответствующих услуг, но приобретенных аккурат к проведению конкурса. Его организаторы, недолго думая, вписали в конкурсную документацию требования из инструкции по эксплуатации этих самых «Газелей».
[/attention][/attention][/attention]

В результате участник под номером два и стал победителем конкурса.

В отношении главврача нами было возбуждено уголовное дело по злоупотреблению должностными полномочиями. Но суд обвиняемого оправдал – никаких корыстных мотивов в его действиях он не усмотрел.

– Допустим все же, что другие участники конкурса тоже смогли сформулировать подходящие для заказчика условия. Что же делать жулику, чтобы победить?

– Однозначно – демпинговать! То есть максимально снижать стоимость своей услуги. Вышеуказанный закон преследует «благородную» цель – экономию бюджетных средств. И потому победу в конкурсе одержит тот, кто предложит наименьшую цену.

При этом на саму фирму – ее финансовое положение, способность выполнить контракт эффективно и в срок и т. п. – внимание практически никто не обращает.

Нередки случаи, когда фирмы предоставляют заведомо ложные банковские гарантии, недостоверные сведения о себе, а еще чаще впоследствии заключают договоры субподряда, привлекая к выполнению работ людей с низкой квалификацией.

Именно по такой схеме какое-нибудь ООО с уставным капиталом 10 тысяч рублей, штатом сотрудников из нескольких человек и имуществом в виде трех старых компьютеров может получить многомиллиардный заказ.

В нашей практике было уголовное дело, когда фирма заключала многомиллионные контракты на ремонт кровель практически во всех районах города, предоставляя сведения о том, что ее штат укомплектован высокопрофессиональными кровельщиками. На самом же деле в ней работали низкоквалифицированные гастарбайтеры, даже не владевшие русским языком, а ее директор не смог ответить на вопрос, сколько же людей у него числится.

– Хорошо, а как, обеспечив себе победу, еще и получить от государства побольше денег?

– Опять же – договориться с заказчиком. У него есть масса возможностей завысить изначальную цену контракта – ту, с которой начинаются торги.

Один из самых распространенных приемов – запрос предложений (котировок). В несколько «своих» фирм заказчик рассылает письма с предложением оценить данную работу. Оттуда приходят ответы с «атомными» ценами. Их – между прочим, на полном законном основании! – и закладывают в условия конкурса.

При этом в экономии бюджетных денег заказчик совершенно не заинтересован. Более того, ему крайне необходимо до конца года все их освоить, проще говоря – потратить. В противном случае организация будет объявлена неэффективной и на следующий год денежное довольствие ей могут урезать.

[attention type=red][attention type=yellow][attention type=green]
А как финансируются бюджетные структуры, вы сами знаете: деньги от государства поступают на счет где-нибудь в ноябре-декабре. Разбираться уже некогда. Часто, чтобы «закрыть год», заказчик «под честное слово» оплачивает недоделанные или даже еще не начатые работы. И даже если изначально он не хотел ничего нарушать, существующая система его к этому просто подталкивает.
[/attention][/attention][/attention]

Впрочем, «несчастного» заказчика в этой ситуации жалеть особенно не нужно. Он не останется обиженным, если победитель конкурса поделится с ним частью полученных денег. Да-да, те самые знаменитые «откаты»… Надо ли говорить, что доказать такую «сделку» чрезвычайно сложно – о ней знают лишь две стороны, и обе они ни в какой утечке информации не заинтересованы.

– А почему исполнитель не боится, что его привлекут к ответственности за плохо выполненную работу?

– А потому, что у него есть масса возможностей этой ответственности избежать. Во-первых, работу можно вообще не делать, а просто скрыться или обанкротиться, получив крупный аванс.

«Обманутый» заказчик разводит руками: вот, дескать, какой негодяй! Конечно, здесь можно заподозрить и мошенничество, и взятку. Можно даже попробовать возбудить уголовное дело, но вряд ли оно будет иметь перспективу.

Факт сговора очевиден, но попробуй его докажи.

Во-вторых, можно «кинуть» субподрядчиков. Дать им выполнить часть работ, потом отказаться от их услуг, ничего не заплатив, и нанять следующих. Суды по взысканию денег могут длиться годами, но, даже проиграв их, жулики ничего не заплатят, поскольку к тому времени с них уже попросту будет нечего взыскать…

В-третьих, можно «пропихнуть» некачественную или недоделанную работу, прикрывшись липовыми актами приемки. Особо этим строители отличаются.

Вообще-то строительный надзор осуществляют как органы государственной власти и подведомственные им учреждения, так и специальная организация – Госстройнадзор. И до недавнего времени их сотрудников за очевидную «липу» привлекали к уголовной ответственности по ст. 286 УК – «превышение должностных полномочий».

Но теперь заказчики и подрядчики стали умнее – для такого надзора они заключают отдельный контракт или договор с коммерческой структурой. Законом эта «невинная» подмена не возбраняется.

Но результат очевиден. Заплатив деньги, можно получить любой «нужный» акт.

Только под статью УК его авторы при этом не подпадут – ее действие распространяется на должностных лиц, а предприниматели таковыми не являются.

Возможности для жульничества обусловлены и самой спецификой строительной отрасли. Там, к примеру, много скрытых работ.

Какой толщины и марки теплоизоляция лежит под слоем штукатурки? Какие провода «упакованы» в кабельных соединениях, закрытых бетонными панелями? Да, выборочная экспертиза проводится.

Но полностью проверить огромный объект – те же, к примеру, «Кресты-2» – просто нереально. Зато можно подвести проверяющих к заранее известному месту, где экспертиза покажет идеальный результат.

В Петербурге двух полицейских подозревают в хищении 15,8 млн [attention type=green][attention type=red][attention type=yellow]
Яркий пример применения подобных схем – знаменитое дело Владимира Артеева, основателя группы компаний «Единые решения».
[/attention][/attention][/attention]

Его брат возглавлял городской комитет по строительству, а хороший знакомый Виталий Жданов был заместителем председателя.

Надо ли говорить, что «Единые решения» исправно выигрывали конкурсы на исполнение госконтрактов, получали авансы и большую часть работ до конца не довели?

По данным следствия, в период с 2013-го по 2015 год они благополучно присвоили не менее 477 миллионов бюджетных рублей, выделенных на возведение более десяти социально значимых объектов (среди них – поликлиника, детский сад, школа, туберкулезный и реабилитационный центры…). Артеев и Жданов, который на момент задержания уже занимал должность председателя областного комитета по строительству, дали признательные показания, рассказали о махинациях с конкурсами и взятках. Сейчас дело находится в стадии окончания.

– Как, по вашему опыту, складывается практика расследования подобных дел?

– Они идут очень трудно. Множество экспертиз, огромное количество технической документации. Масса доказательств носит лишь косвенный характер и основывается на оценочных суждениях…

Как, например, доказать изначальный умысел на мошенничество? Обвиняемый говорит: «Я честно хотел все достроить, но возникли финансовые трудности. Подорожали стройматериалы, подвели субподрядчики». Адвокаты, основываясь на подобных аргументах, всеми силами стараются перевести уголовные деяния в область гражданско-правовых отношений.

Также нередки случаи, когда подрядчик по требованию заказчика выполняет не предусмотренные контрактом работы. Например, вместо детской площадки строит дорогу. Как в таком случае быть с ущербом, ведь бюджетные деньги не похищены, но при этом цели, на которые они выделялись, не достигнуты?

Но даже если дело по мошенничеству доходит до суда, это еще далеко не залог успеха. Может статься так, что действия недобросовестных подрядчиков будут переквалифицированы со статьи 159 УК РФ («мошенничество») на ст. 165 УК РФ – «причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием» или ст. 201 УК РФ – «злоупотребление полномочиями».

Эти преступления небольшой и средней тяжести, по ним практически не применяется такая мера пресечения, как заключение под стражу, и обвиняемые чаще всего отделываются условным наказанием, а то и вовсе штрафом. К тому же у этих статей небольшие сроки давности уголовного преследования.

[attention type=yellow][attention type=green][attention type=red]
В качестве примера назову дела о хищениях денежных средств при реконструкции здания Северо-Западной транспортной прокуратуры. Следствие усмотрело в действиях двоих обвиняемых состав мошенничества, но суд изменил квалификацию на 201-ю статью, по которой они были… амнистированы.
[/attention][/attention][/attention]

– А как наказывают чиновников, которые как минимум поощряют фокусы с госконтрактами?

– Если не удастся доказать их корыстный интерес (получение взятки или участие в хищении), то по ст. 286 УК РФ – «превышение должностных полномочий» и ст. 293 УК РФ – «халатность». Это, конечно, не очень суровые статьи, но и не самые слабые: в случае тяжких последствий первая из них предполагает до 10 лет лишения свободы, вторая – до 7. Так что, считаю, наказание вполне адекватное.

– Выходит, к тем, кто помогает расхищать бюджетные деньги, государство относится более сурово, чем к самим расхитителям. Оправданна ли такая гуманность?

– Мнения по этому вопросу могут быть разные. Мне кажется, Уголовный кодекс необходимо дополнить отдельной статьей за существенное нарушение условий госконтракта. Получил бюджетные деньги и в срок не сделал работу – отвечай по полной!

Кто-то возразит, что для этого уже существуют гражданско-правовые механизмы.

Однако законодатель заведомо придал государственным контрактам особый статус – не случайно ведь «ради них» был принят отдельный федеральный закон, регулирующий правоотношения в данной сфере.

Отсутствие же ответственности за существенное нарушение условий госконтракта приводит к таким ситуациям, которая сложилась со следственным изолятором «Кресты-2». Контракт на его строительство продлевался несколько раз, а потом и вовсе стал бессрочным!

Честно сказать, не перестаю удивляться… Когда, казалось бы, требуется «закрутить гайки», у нас происходит очередная гуманизация уголовного законодательства в отношении так называемых представителей предпринимательства. Сейчас для них запрещено избирать меры пресечения в виде заключения под стражу.

– Одним словом, воруйте спокойно, граждане!

– Извините, я этого не говорил! Мы работаем, дела уходят в суды, те выносят приговоры… Но проблемы в целом это не решает. Существующее законодательство, по сути, развязывает руки жуликам. Бюджетные деньги продолжают воровать миллиардами. И это реальная угроза как для экономики страны, так и для правосознания ее граждан.

#хищение средств #бюджет #мошенничество #закон

Материал опубликован в газете «Санкт-Петербургские ведомости» № 169 (6522) от 11.09.2019 под заголовком «Как украсть миллиард?».

Источник: https://spbvedomosti.ru/news/financy/kak-ukrast-milliard-pokhitit-byudzhetnye-sredstva-proshche-prostogo/

Ещё 5 способов украсть деньги с вашего счёта

Как украсть без последствия

Кажется, даже те, кто не пользуется услугами банка, выучили, что никому нельзя называть пароли из СМС и говорить три цифры с оборота карты, однако краж со счетов меньше не становится. В 2018 году злоумышленники украли на 44% больше денег, чем в 2017 году. Данных по 2019 году пока нет, но едва ли они обрадуют.

Воры постоянно придумывают новые способы хищений и совершенствуют старые. Лайфхакер собрал несколько распространённых схем последних лет.

1. Очень убедительный звонок из банка

Сама история стара, как мир онлайн‑банкинга. Вам звонят якобы из финансового учреждения и под любым предлогом стараются выведать пароль из СМС, код с обратной стороны карты или заставить вас совершить действия, которые так или иначе приведут к списанию средств с вашего счёта. Вот только с каждым годом воры оттачивают мастерство.

Если раньше расчёт делался в основном на наивных и финансово неграмотных людей, то сейчас жертвой может стать и критически настроенный обладатель карты.

Например, ещё недавно одной из рекомендаций было проверить, с какого номера звонят. Реальные контакты банка указаны прямо на карте. Сейчас злоумышленники научились делать так, чтобы на экране вашего смартфона высвечивались нужные цифры.

Для правдоподобности воры создают вокруг атмосферу кол-центра с его характерным шумом, чтобы усыпить вашу бдительность.

Иногда разыгрывается представление: сотрудникам банка вы код говорить не должны, поэтому сообщите его боту, который будет беседовать с вами металлическим голосом.

Наконец, вишенка на торте — осведомлённость злоумышленников. Ранее они могли действовать грубо, ничего не зная о человеке и вытаскивая информацию в процессе беседы. Сейчас в распоряжении преступников огромные базы утекших в Сеть данных. На том конце провода о вас могут знать больше, чем родная мать.

Так что перестаньте думать о телефонных мошенниках как о недалёких людях, которые просто наудачу обзванивают всех — вдруг кто‑то поведётся. Стать их жертвой может практически каждый, особенно если его застали врасплох.

Как противостоять

Схемы новые, а рецепты всё те же. Никому не говорите конфиденциальных данных, даже если вы уверены, что звонят из банка. Потому что «никогда» означает «никогда», без всяких условностей. Для верности в любой непонятной ситуации при звонке из финансового учреждения кладите трубку и перезванивайте самостоятельно.

Как украсть 4 миллиона долларов из банка и не сесть в тюрьму

Как украсть без последствия
Как украсть без последствия

Вы думаете, что простому смертному украсть миллион из банка и не сесть в тюрьму практически невозможно? Жизнь любопытнее фильмов с погоней.

Двое юных последователей Остапа Бендера из Австралии сумели стянуть из банка миллионы долларов и Фемида закрыла глаза.

Как украсть в банке 4 миллиона долларов и выйти сухой из воды

Иногда в жизни случаются ситуации, когда деньги достаются просто так – выиграл в лотерею или нашел на улице крупную купюру. И, опять же, у каждого из нас была бы разная реакция на подобное происшествие.

Например, кто-то бы чувствовал себя не по себе, если вдруг нечестно и несправедливо получил деньги, другой не придал этому большого значения, а третий был вне себя от радости.

А как бы повел себя человек, получивший из-за ошибки банка доступ к миллионам долларов? Как можно присвоить деньги банка и не сесть за это в тюрьму?

Не виноватая я… Деньги сами привалили!

Оказывается, мечты о том, чтобы «все было и ничего за это не было», вполне претворимы в жизнь: студентка из Малайзии сумела стянуть несколько миллионов у австралийского банка и избежать криминального преследования.

21-летняя Кристин Джаксин Ли сумела умыкнуть у банка Westpac круглую сумму – 4,6 миллиона долларов.

В июле 2014 года банк предоставил ей овердрафт (возможность снятия определенного количества денег без их наличия на счету). Но по недосмотру банка снять оказалось возможно не несколько сотен долларов, как практикуется обычно, а любую сумму без лимита.

[attention type=green][attention type=red][attention type=yellow]
Обнаружив бездонность своего расчётного счета, студентка-иностранка бросилась скупать все, что можно. Одежду, сумки, обувь, украшения от Dior, Hermes и Chanel, мобильные телефоны. Целых 11 месяцев поклонница люксовых брендов ни в чем себе не отказывала.
[/attention][/attention][/attention]

Спустя почти год, ошибка, наконец, обнаружилась: менеджер банка позвонил Кристин Ли с требованием объяснить, куда девалась симпатичная сумма с большим количеством ноликов.

Девушка сообразила, что, раз в банке знают о случившемся, то скоро и полиция будет в курсе дела. Ли решила потихоньку смыться из Австралии, обратившись за экстренным паспортом в консульство Малайзии, чтобы документ был незасвеченным.

21-летняя студентка из Малайзии Кристин Джаксин Ли за 11 месяцев сумела умыкнуть из банка 4,6 миллиона долларов. .

Арест

Авантюристку арестовали в аэропорту Сиднея, когда она попыталась сесть на самолет в Малайзию.

Началось расследование и вроде бы было ясно — лихой растратчице светит небо в клеточку. Похожая на кино фантастическая история облетела все австралийские СМИ.

В ходе расследования выяснилось, что 1,3 миллиона долларов девушка скрыла на многочисленных банковских счетах, при том утверждая, что считала эти деньги материальной помощью от родителей.

Однако, по итогам эпопеи Ли не получила тюремного срока — ни даже штрафа.

Совершенно неожиданно для всех, 1 декабря 2017 года прокурор снял со студентки криминальные обвинения, ссылаясь на похожий случай, когда 22-летний парень обманным путем (из-за системной ошибки программы) получил в банкомате наличные в размере 2,1 миллиона долларов.

Супер-проходимец

Безработный Люк Брет Мур в 2010 году случайно обнаружил лазейку, позволяющую ему снимать любое количество денег в банкомате в определенное время ночью. В это время система перезагружалась и наличие средств на счету не проверялось, хотя трансакция записывалась. За короткое время и 50 трансакций он умудрился снять более 2 миллионов долларов наличными.

На эти деньги парень купил себе Астон Мартин, Мазерати, Альфа Ромео, скоростной катер, несколько шедевров искусства и стал завсегдатаем стрип-клубов. А также припрятал 1,1 миллиона долларов на разных счетах — так, мелочишка на черный день.

Арестовали его только через 2 года после гениального прорыва через системы безопасности АТМ.

Но когда его попытались посадить в тюрьму, у правосудия ничего не вышло. Изначально Мура признали виновным в мошенничестве и дали ему 2 года 3 месяца тюрьмы. Но более высокая инстанция суда отменила приговор в декабре 2016 года при обращении на пересмотр дела. Судья посчитал, что в деле не было состава преступления, предусмотренного статьей о мошенничестве.

[attention type=yellow][attention type=green][attention type=red]
Любопытно, что тип счета, использованный Муром, назывался «Полная свобода». Банк St. George, который допустил глюк в системе, также принадлежит корпорации Westpac, ответственной за неожиданное богатство малайзийской студентки Кристин Ли.
[/attention][/attention][/attention]

Безработный Люк Брет Мур сумел стащить более 2 миллионов долларов из банка, но суд посчитал его “не виновным”. Это сообщение парень поставил на свою страничку в день, когда его оправдали. .

Незадачка закона

Этим и объясняется нежелание прокурора передавать дело малайзийской растратчицы в суд.

Дело в том, что в Австралии используется система прецедентов, то есть похожий случай имеет шанс на подобное же решение суда, а стоимость процедуры рассмотрения такого дела для государства весьма высокая. Случай Ли оказался слишком похожим и прокурор решил не пытаться засадить юную проходимку за решетку.

Адвокат Ли заявил, что со стороны Кристин не было умышленного обмана и девушка безумно рада, что все это позади и она может спокойно жить дальше.

По итогам беспрецедентного дела с невероятным исходом Кристин Ли сможет вернуться на свою родину в Малайзию. Вернут ли студентке вещи, которые были куплены на деньги банка и оказались конфискованы как доход от преступления – неизвестно.

Будем надеяться, что справедливость всё же восторжествует. Но по букве закона, если это не преступление, то и покупки – не доход от преступной деятельности и конфискации не подлежат. Хотя, если банк подсуетится, вещички могут сразу же попасть под арест как имущество должника.

Что касается мистера Мура, после освобождения из под стражи парень живет с мамой и питается лапшой быстрого приготовления. Он заявил, что не скучает по жизни мультимиллионера, «за исключением кокаина, стриптизерш и скоростных машин».

«С возрастом приходят мудрость и уверенность и я выучил, что деньги не могут купить всё — но это было здорово, пока это продолжалось».

Сейчас парню 30 лет. Он получает государственную стипендию 15 600 долларов в год и учится на юриста.

Дорогостоящие ошибки

Что касается банка и его нелепых ошибок, совершенно ясно, что Westpac необходимо внедрить лучшие методы защиты и контроля денежных операций.

Уже второй случай миллионных растрат за короткое время показал, что «защита от дурака» — не роскошь, а насущная необходимость для банковского института.

Но банк не бедствует — в ноябре 2017 корпорация Westpac обнародовала цифры годового дохода в 8,1 миллиарда долларов.

[attention type=red][attention type=yellow][attention type=green]
Представитель банка заявил, что они делают все возможное для восстановления утраченных через растрату Ли средств, в том числе и обратятся в гражданский суд. Деньги студентка все еще должна банку, вот только как она будет их выплачивать, большой вопрос. Точно так же, как и Люк Брет Мур, долг которого составил 2 миллиона 189 тысяч долларов, плюс проценты.
[/attention][/attention][/attention]

Адвокаты обвиняемых утверждали, что те не обманывали банк, а просто использовали предоставленную услугу и были согласны с обязательством выплатить позаимствованные деньги.

Хотя банк не согласился с исходом дела Кристин Ли, позиция руководства Westpac гласит, что они уважают решение полиции и прокуратуры и не собираются его оспаривать, пишет News.com.au. Криминальное преследование — дело органов правопорядка, и если они решили прекратить дело, спорить бесполезно.

Выходит, чтобы стянуть миллионы долларов из банка и не сесть в тюрьму, нужно всего лишь немного наглости и беспринципности. И, конечно, без везения не обойтись – далеко не каждому выпадает возможность стать обладателем нескольких миллионов долларов, по странному стечению обстоятельств.

Прочтите также:

Share this article

Источник: https://blogs.elenasmodels.com/ru/kak-urkast-million/

Как можно украсть деньги: способы кражи и уголовное наказание

Как украсть без последствия

Надоело жить на мизерную зарплату и экономить каждую копейку? Хочется получить всё и сразу? Этими вопросами ежедневно задаются миллионы людей по всему миру и в итоге зачастую прибегают к преступным схемам. Мы рассмотрели несколько вариантов подобного «заработка» и его возможные последствия.

Распространенные способы кражи средств

Чтобы обогатиться, преступники придумывают всё новые и новые способы.

Чтобы быстро и безнаказанно приумножить свои капиталы, нужно для начала узнать, где можно украсть денег наиболее безопасным способом.

Самые распространенные схемы незаконного обогащения:

  • кражи с банковских карт, кардинг;
  • расходование бюджетных средств;
  • черная бухгалтерия;
  • ограбление банков, банкоматов, магазинов, домов и квартир;
  • воровство из автомобилей;
  • карманничество.

Основная часть краж приходится на незаконное списание средств с банковских карт. Украсть деньги с пластиковой карты достаточно просто. Это можно сделать, не выходя из дома: с помощью телефона, доступа в Интернет и собственного красноречия.

Часто для этих целей используются банкоматы, на которые устанавливается специальное скимминговое оборудование, позволяющее считать данные карточки и списать с нее средства.

Расходование бюджетных средств доступно чиновникам, которые имеют дело с деньгами, выделенными на ремонт дорог, строительство недвижимости и другие нужды. Расходные сметы существенно завышаются, а разница благополучно поступает чиновнику в карман.

К этому же пункту можно отнести и создание фиктивных компаний. Они, как правило, предназначены именно для «отмывания» денег, украденных из бюджета.

Благодаря подобным схемам заинтересованные лица могут безвозмездно украсть у государства миллионы рублей.

Существует еще много алгоритмов, позволяющих украсть деньги (налоговые схемы, несанкционированный доступ к аккаунтам в социальных сетях), но в конечном итоге все они сводятся к вышеперечисленным.

Не каждому злоумышленнику под силу использовать высокие технологии, поэтому и сейчас кражи денег часто осуществляются с помощью грабежа и разбоя.

Как украсть деньги?

Все схемы мошенничества и воровства имеют проработанный алгоритм. Рассмотрим подробнее, каким образом и где можно украсть деньги, а также что для этого нужно.

В банкомате

скимминговое оборудование считывает данные банковской карты.

при наличии некоторых технических навыков можно украсть наличные деньги прямо из банкомата. для одного из способов необходимо получить доступ к верхней части устройства с помощью специальной шины.

таким образом разрывается соединение между программным обеспечением банкомата и самим устройством, выдающим деньги (диспенсером). после этого к последнему подключают поддельное по и задают нужную команду на выдачу наличности.

для второго способа понадобятся скиммер (считывающее устройство) и скрытая камера. скиммер крепится в отверстие для банковских карт на банкомате, а камера устанавливается в любом месте, с которого можно увидеть набранный пин-код (для этих целей также можно использовать накладную клавиатуру, которая запоминает нажатия клавиш).

: способы кражи денег с пластиковых карт.

после того как владелец карточки вставляет ее в устройство, вся информация по ней остается на скиммере. далее с помощью полученных данных и при условии знания пин-кода можно изготовить дубликат карты и обналичить средства.

хакерство

данные по банковским картам можно получить и без применения специального оборудования, если злоумышленник – хакер. достаточно взломать сервер крупного банка и украсть конфиденциальные сведения о пластиковых картах его клиентов.

по этой схеме многие злоумышленники украли уже не один миллион рублей.

ограбление банка или магазина

такую операцию можно провернуть только при наличии подельников. для начала необходимо внимательно осмотреть помещение, в котором планируется совершить кражу, отследить все входы и выходы, изучить систему охраны.

чтобы успеть скрыться от правоохранительных органов, также нужно позаботиться о том, чтобы у выхода ожидал автомобиль.

черная бухгалтерия

работая бухгалтером и имея доступ к средствам компании, опытный финансист сможет регулярно воровать небольшие суммы денег с помощью фиктивных проводок. например, искусственным образом завысить расходы фирмы (подделать чеки или сметную документацию).

карманничество

чаще всего деньги воруют в людных местах.

подобный вид краж осуществляется в людных местах, в том числе в общественном транспорте.

во время давки легко вытащить деньги и прочие ценности из кармана или из сумки. кроме этого, украсть деньги можно у спящих пассажиров в поезде или автобусе.

да таким способом не украсть миллион за один раз, но если долго работать, можно накопить.

кража средств через онлайн-сервисы

чтобы воспользоваться этим способом, для начала необходимо скачать базу телефонных номеров. подобные сведения сегодня есть в открытом доступе в сети интернет. далее можно применить несколько методов:

  1. разослать сообщения с текстом: «ваша карта заблокирована, перезвоните по номеру +7хх…хх. ваш банк (обязательно указать название популярного банковского учреждения)».
  2. самостоятельно звонить клиентам, представляясь сотрудником службы безопасности.

под любым предлогом необходимо узнать у владельца номер карты и пароль для доступа в онлайн-банкинг. после входа в систему перевести средства на свой счет.

ограбление домов и квартир

при таком виде воровства преступники обычно вычисляют состоятельного «клиента». затем отслеживают его распорядок дня (и домочадцев) и, убедившись, что в помещении никого нет, взламывают замок и пробираются в дом или квартиру.

воровство из автомобилей

автовладельцы часто оставляют в машине барсетки, сумки, кошельки, которые можно увидеть через окно автомобиля. если злоумышленник умеет взламывать автомобильную сигнализацию, то украсть деньги таким способом проще простого.

стоит ли красть деньги?

Кража денежных средств предусматривает уголовную ответственность, которая регламентируется ст. 158 УК РФ. В зависимости от размера похищенной суммы судом определяются следующие виды наказания:

  • до 5 тыс. руб. – лишение свободы на срок до 2 лет, штраф до 80 тыс. руб.;
  • от 5 тыс. до 250 тыс. руб. – лишение свободы от 1 года до 5 лет, штраф до 200 тыс. руб.;
  • свыше 250 тыс. руб. – заключение на срок от 1,5 до 6 лет, штраф до 500 тыс. руб.

Самым серьезным преступлением является кража в особо крупных размерах (свыше 1 миллиона рублей), за совершение которого злоумышленник может лишиться свободы на срок до 10 лет.

Не стоит забывать и о моральной стороне вопроса, так как, воруя деньги, мошенники фактически забирают средства у таких же рядовых граждан, а не у обезличенных компаний и банков.

Возможно, украденные деньги нужны были человеку на лечение или на содержание семьи. В любом случае мы не советуем вам прибегать к кражам, лучше попросить деньги у людей или попытаться быстро заработать.

Если действовать не в рамках законодательства, вы можете сломать жизнь не только себе, но и тем людям, которые зависят от вас.

Источник: https://PomoshDengami.ru/poisk/gde-ukrast-denegi

Как воруют посетители магазинов

Как украсть без последствия
Основной принцип, которым  руководствуются воры, тот же, что и в случае с собственными сотрудниками, — если возможность украсть существует, то она обязательно должна быть реализована. А таких возможностей у покупателей обычно не меньше, чем у работников магазинов.

Попытаться похитить что-либо из магазина покупатель может самыми разными способами: украсть товар, смошенничать при его возврате или при использовании кредитной карточки, умыкнуть наличность из кассы.

Прочитав эту статью, вы узнаете, как, когда и какие способы хищений обычно применяют покупатели и что нужно сделать, чтобы предотвратить их.

Следует заметить, что какие бы средства контроля вы ни применяли, они не остановят некоторых клиентов от попытки осуществить кражу в магазине.

А что необходимо делать вам, если нечестный покупатель будет все-таки схвачен за руку? Ниже мы дадим несколько основных рекомендаций. Но только вы сможете определить оптимальный способ предотвращения воровства в своем магазине.

Кстати, методы борьбы с кражами отчасти определяются правовой системой и действующим законодательством страны.

Есть три основных правила, которым необходимо следовать, если у вас возникли сомнения в честности покупателя (только не стоит воспринимать эти правила как догму — они определяют лишь основные принципы вашего поведения).а)  Вы должны увидеть, что покупатель взял товар и спрятал его.

б) Прежде чем предъявлять покупателю претензии, понаблюдайте за ним некоторое время, после того как он спрячет товар.в)  Нужно быть твердо уверенным в том, что покупатель не оплатил товар.

Если у вас нет сомнения в том, что посетитель магазина не оплатил покупку, — без колебаний задерживайте его и вызывайте полицию. Взять товар, не заплатив за него, — преступление.

Из-за таких краж владельцы американских магазинов ежедневно теряют миллионы долларов, а некоторые — просто разоряются.

С другой стороны, не забывайте о безопасности своих работников. Более того, этот фактор должен быть главным: если поимка грабителя угрожает безопасности персонала магазина, то лучше дать вору уйти, сколько бы ни стоил похищенный товар.

1. Общие сведения

Для того чтобы украсть товар из магазина, похитители пользуются самыми разными способами. Владелец или управляющий магазином прежде всего должен уяснить, что нечестные покупатели делятся на две основные категории: воры-профессионалы и воришки-любители. «Любители» значительно превосходят профессионалов числом, но убытки, причиняемые профессионалами, гораздо существеннее.

Воры-профессионалы

[attention type=green][attention type=red][attention type=yellow]
Воровством в магазинах они зарабатывают себе на жизнь, перепродавая все похищенное (случаи, когда профессиональный вор оставляет себе что-то из украденного, крайне редки). Обычно вор получает у скупщика от 25 до 50 % розничной цены сданных товаров. Характерная деталь: профессионалы стараются воровать товары в фирменной упаковке, поскольку так его легче продать скупщику краденого.
[/attention][/attention][/attention]

Естественно, что за один заход в магазин такой вор попытается похитить максимально возможное число единиц товара (например, до десяти упаковок батареек).

Поэтому очень важно, чтобы в торговом зале такие изделия выставлялись на специальных держателях, позволяющих отсоединять за раз только по одной упаковке.

Профессионалы заглядывают в один и тот же магазин так часто, что персонал начинает принимать их за постоянных покупателей. Вот только проблема — они никогда ничего не покупают! Вор-профессионал «работает» и в одиночку и с напарником.

Одиночка, как правило, пытается установить с персоналом магазина дружеские отношения и крадет товар в тот момент, когда, доверяя ему, продавцы занимаются другим покупателем.

Но бывает и так, что он смешивается с толпой других посетителей и, стараясь не привлекать к себе внимания, рассовывает украденное по специальным карманам.

Работа с напарником отчасти облегчает вору задачу, поскольку напарник (или напарница) отвлекает на себя внимание продавцов специальными вопросами или неловкими действиями, давая ему возможность спокойно украсть товар.

Иногда профессионалы «работают» с детьми, которых используют и в качестве прикрытия, и как «карманы»,в которых из магазина выносится украденное. Доход от таких краж обычно несколько больше, чем у вора-одиночки, однако в этом случае возрастает и риск быть пойманным (например, из-за неудачных действий или излишней болтливости напарника).

«Путешественники»

«Путешественниками» называют группы воров, кочующих от магазина к магазину, из города в город. Эта разновидность похитителей занимается кражами не только товаров, но и денег.

Обычно в магазине группа «путешественников» расходится по торговому залу. Затем два-три человека устраивают какой-нибудь беспорядок, чтобы отвлечь внимание. Пока работники магазина занимаются с ними, остальные члены шайки пытаются похитить либо выставленные товары, либо деньги из кассы, а иногда и из сейфа.

Если их замечают за этим занятием, то, пользуясь своим численным превосходством, они устраивают суету, неразбериху, вовлекая в свалку и обычных покупателей, после чего пытаются незаметно скрыться. Преследовать их довольно сложно, поскольку никто не знает ни их самих, ни адресов, куда они могут направиться.

Воры-любители

«Любитель» ворует отнюдь не для собственного пропитания. Очень редко они крадут товар по необходимости, из-за нехватки денег. Бывает, что обычного человека толкают на кражу, например, дружки или родители. Но чаще любители воруют просто от нечего делать, для остроты ощущений — среди таких воров нередко можно встретить весьма состоятельных людей, развлекающихся кражами.

На любителей, как и в случае с персоналом магазина, распространяется основной принцип: если существует возможность для кражи, а риск не очень велик — то незамедлительно последует попытка хищения. Или вор заранее знает, что владелец магазина не обратится в полицию (например, он не сделал этого в предыдущем случае).

2. Основные приемы, используемые похитителями

Обычная кража

[attention type=yellow][attention type=green][attention type=red]
Магазинные воры — и профессионалы и любители — могут спрятать украденное в своей одежде или внутри других товаров. Мошенник платит за один вид товара, а выносит вместе с ним и другой.
[/attention][/attention][/attention]

Сценарий первый: Вор-профессионал

Вор-профессионал регулярно обходит магазины, торгующие строительными материалами и оборудованием, представляясь хозяином строительной фирмы. На самом же деле он ворует товары для перепродажи, получая при этом примерно 30 % их розничной цены. Часть похищенных товаров впоследствии попадает на рынки, часть — в магазины конкурентов.

Из магазина профессионал выходит, допустим, с 20 дисками для циркулярной пилы, спрятанными за поясом, по десять штук спереди и сзади. В течение 10 лет среднегодовой доход такого вора составляет 90 тыс. долларов. Это означает, что стоимость украденных им за это время товаров составляла 270 000 долларов!

Около 80 % профессиональных воров специализируются на магазинах определенного профиля.

Контролируйте слабые стороны

•    В этих магазинах низкое качество обслуживания покупателей.

•    Персонал магазинов не обучен методам борьбы с кражами.

•    Используйте в торговом зале оборудование, не позволяющее покупателю брать за один раз более одной единицы товара.

.

Многие профессиональные похитители пользуются «на работе» различными «домашними заготовками» — сумками, коробками или «дипломатами» с потайными карманами, в которые они прячут товары, либо используют специальное дно в сумке, которое позволяет подхватить выбранное изделие и незаметно вынести из магазина. Частенько специалисты по кражам пришивают к одежде потайные карманы, носят пояса с крючками или две пары брюк одновременно — брюки плотно сшиваются внизу, образуя тем самым один большой карман, в который вор может спокойно складывать разнообразные товары, не опасаясь, что они выпадут наружу.

Женщина-воровка может притвориться беременной, используя обыкновенную подушку. Оказавшись в магазине, она набирает побольше одежды и идет в кабинку для примерки.

Там подушка вынимается и кладется в сумку, а на ее месте размещаются аккуратно свернутые товары. Внешний вид лжебеременной женщины, естественно, не изменяется.

Иногда используется и «надувная» подушка, в которую похитительница, выпустив воздух, упаковывает украденные вещи.

Для того чтобы спрятать похищенное, частенько используются самые разные предметы — зонтики, газеты, другие товары из этого же магазина. Кроме того, нередки случаи, когда ваш товар прячется в заранее приобретенном фирменном пакете из другого магазина. Поэтому владельцу магазина следует обучить кассиров проверять все товары, которые могут использоваться как контейнер для кражи, например:

—  кисточки могут спрятать в валики для окраски;

—  ювелирные изделия кладут в различные коробочки, пакеты;

—  сверла или пробойники складывают в садовые поливочные шланги;

—  шелковый шарф легко умещается в кармане пиджака или пальто…

Этот список можно продолжать бесконечно. Взяв любой товар, вы должны сами себе ответить на вопросы: «А где бы я его спрятал?» и «Можно ли положить что-нибудь внутрь этого предмета?» Научите ваших работников так же смотреть на товары, и множество мелких краж удастся предотвратить.

Подмена этикеток

Подмена этикеток или ценников — еще один способ осуществления магазинных краж. Мошенник снимает этикетку с уцененного или просто более дешевого товара и прикрепляет ее к более дорогому. Если никто из персонала не заметит подмены, покупатель заплатит низкую цену за какую-нибудь дорогую вещь. Этикетки легко поменять только в том случае, если они без повреждений отделяются от изделия.

Этим же способом пользуются при воровстве товаров, у которых этикетка размещена на крышке. Часто на банки с одним и тем же продуктом, но имеющие разную емкость, производитель ставит одинаковые крышки. Вору ничего не стоит взять крышку с меньшей упаковки и поставить ее на большую. В результате за больший объем товара жулик платит меньшую цену.

Подмена товара

[attention type=red][attention type=yellow][attention type=green]
Подмена товара — это вариант подмены этикеток. Например, дешевое содержимое одной коробки заменяется более дорогим, взятым из другой упаковки. Мошенник оплачивает дешевый товар, а на самом деле уносит дорогой.
[/attention][/attention][/attention]

3. Меры предосторожности

а)  Встречайте каждого покупателя у входа и не забывайте о его присутствии в магазине.

б)  Найдите в магазине такое место, с которого было бы видно всех покупателей.

в) Не поворачивайтесь к покупателю спиной.

г) Внимательно наблюдайте за покупателями в мешковатой, объемной одежде и с детскими колясками.

д) Товары, по каким-то причинам лежащие не там, где следует, немедленно возвращайте на место.

е)  Располагайте товар так, чтобы сразу заметить его нехватку.

ж) Не выставляйте дорогостоящие или легко переносимые товары рядом с выходом из магазина.

з)  Будьте готовы к тому, что кто-нибудь станет отвлекать ваше внимание.

и) Регулярно проверяйте содержимое распечатанных коробок с товарами.

к) Пользуйтесь такими этикетками, которые нельзя легко отделить от одного вида товара и незаметно прикрепить к другому.

л) Не наклеивайте этикетки на крышки. Это правило относится ко всем товарам, упакованным во взаимозаменяемую тару.

Меры предосторожности в отношении «путешественников»

а)  Если в магазин заходит группа покупателей, будьте начеку.

б) Персонал магазина не должен покидать своих рабочих мест, если такая группа попытается устроить какой-либо скандал.

[attention type=green][attention type=red][attention type=yellow]
в) Витрины с товарами должны быть постоянно заперты, а в случае возникновения каких-либо беспорядков необходимо проверить их содержимое.
[/attention][/attention][/attention]

г)  Запирайте сейф. Это нужно делать между любыми операциями с его содержимым, даже если вы знаете, что через минуту снова возникнет необходимость открыть его.

д)  Запирайте кассы и не оставляйте их без присмотра. Помните, что «путешественники» знают, как воспользоваться клавишей «no sale», чтобы открыть ящик для денег;

е) Если вы обнаружили пропажу каких-либо товаров, немедленно звоните в полицию.

Вот такие нехитрые способы смогут уберечь ваши деньги от кражи, важно постоянно быть начеку.

Источник: https://zen.yandex.ru/media/konditersecret/kak-voruiut-posetiteli-magazinov-5bd6a72445d57300ab3d1003

Как украсть миллиард? Похитить бюджетные средства – проще простого

Как украсть без последствия
Михаил Рутман

Тема хищения бюджетных денег в последние годы, что называется, в зубах навязла. Что ни государственный мегапроект, то обязательно – уголовное дело. А чаще всего и не одно.

Олимпийские объекты в Сочи и космодром «Восточный», стадион «Зенит-арена» и следственный изолятор «Кресты-2»… На этих стройплощадках воровали миллиардами.

Как такое возможно при наличии, казалось бы, целой системы законодательных норм, позволяющих контролировать каждую государственную копейку? О том, как эта система на самом деле работает, обозреватель нашей газеты Михаил РУТМАН поговорил с заместителем руководителя второго управления по расследованию особо важных дел (преступлений против государственной власти и в сфере экономики) ГСУ Следственного комитета РФ по Санкт-Петербургу Александром ОСИПКИНЫМ.

Иллюстрация Brian A.Jackson/shutterstock.com

– Представьте, Александр Владимирович, что я жулик. Хочется пристроиться к бюджетному пирогу. С чего мне начать?

– Для начала нужно подать заявление на конкурс по выполнению какого-либо госконтракта. И не просто подать, а выиграть его, обойдя всех конкурентов!

Как вы понимаете, честный путь стопроцентной победы не гарантирует. Поэтому надо попытаться договориться с заказчиком, чтобы условия конкурса были написаны прямо «под вас». То есть так, чтобы никто другой удовлетворить им не мог. Тогда с большой степенью вероятности вы окажетесь единственным претендентом.

Процедура проведения конкурса регламентируется законом № 44-ФЗ «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд». Но детально прописать в нем, как формулировать эти условия, невозможно – каждый случай индивидуален.

Конечно, если проигравшие участники усмотрят явное предпочтение победителю, они могут обратиться с жалобой в Федеральную антимонопольную службу. И нередки случаи, когда, проведя проверку, она объявляет конкурс недействительным. Но всех жуликов ей, конечно, не поймать. Более того, даже когда мы хватаем их за руку, им часто удается от ответственности уйти.

Вот конкретный пример. Поликлиника объявила конкурс на аренду автомобилей «скорой помощи» для обслуживания населения микрорайона. В нем приняли участие два претендента. Первый – давний добросовестный подрядчик этой поликлиники, имеющий парк специализированных автомобилей иностранного производства.

[attention type=yellow][attention type=green][attention type=red]
Второй – хороший знакомый главврача этой поликлиники и предприимчивый владелец новеньких «Газелей», не приспособленных для оказания соответствующих услуг, но приобретенных аккурат к проведению конкурса. Его организаторы, недолго думая, вписали в конкурсную документацию требования из инструкции по эксплуатации этих самых «Газелей».
[/attention][/attention][/attention]

В результате участник под номером два и стал победителем конкурса.

В отношении главврача нами было возбуждено уголовное дело по злоупотреблению должностными полномочиями. Но суд обвиняемого оправдал – никаких корыстных мотивов в его действиях он не усмотрел.

– Допустим все же, что другие участники конкурса тоже смогли сформулировать подходящие для заказчика условия. Что же делать жулику, чтобы победить?

– Однозначно – демпинговать! То есть максимально снижать стоимость своей услуги. Вышеуказанный закон преследует «благородную» цель – экономию бюджетных средств. И потому победу в конкурсе одержит тот, кто предложит наименьшую цену.

При этом на саму фирму – ее финансовое положение, способность выполнить контракт эффективно и в срок и т. п. – внимание практически никто не обращает.

Нередки случаи, когда фирмы предоставляют заведомо ложные банковские гарантии, недостоверные сведения о себе, а еще чаще впоследствии заключают договоры субподряда, привлекая к выполнению работ людей с низкой квалификацией.

Именно по такой схеме какое-нибудь ООО с уставным капиталом 10 тысяч рублей, штатом сотрудников из нескольких человек и имуществом в виде трех старых компьютеров может получить многомиллиардный заказ.

В нашей практике было уголовное дело, когда фирма заключала многомиллионные контракты на ремонт кровель практически во всех районах города, предоставляя сведения о том, что ее штат укомплектован высокопрофессиональными кровельщиками. На самом же деле в ней работали низкоквалифицированные гастарбайтеры, даже не владевшие русским языком, а ее директор не смог ответить на вопрос, сколько же людей у него числится.

– Хорошо, а как, обеспечив себе победу, еще и получить от государства побольше денег?

– Опять же – договориться с заказчиком. У него есть масса возможностей завысить изначальную цену контракта – ту, с которой начинаются торги.

Один из самых распространенных приемов – запрос предложений (котировок). В несколько «своих» фирм заказчик рассылает письма с предложением оценить данную работу. Оттуда приходят ответы с «атомными» ценами. Их – между прочим, на полном законном основании! – и закладывают в условия конкурса.

При этом в экономии бюджетных денег заказчик совершенно не заинтересован. Более того, ему крайне необходимо до конца года все их освоить, проще говоря – потратить. В противном случае организация будет объявлена неэффективной и на следующий год денежное довольствие ей могут урезать.

[attention type=red][attention type=yellow][attention type=green]
А как финансируются бюджетные структуры, вы сами знаете: деньги от государства поступают на счет где-нибудь в ноябре-декабре. Разбираться уже некогда. Часто, чтобы «закрыть год», заказчик «под честное слово» оплачивает недоделанные или даже еще не начатые работы. И даже если изначально он не хотел ничего нарушать, существующая система его к этому просто подталкивает.
[/attention][/attention][/attention]

Впрочем, «несчастного» заказчика в этой ситуации жалеть особенно не нужно. Он не останется обиженным, если победитель конкурса поделится с ним частью полученных денег. Да-да, те самые знаменитые «откаты»… Надо ли говорить, что доказать такую «сделку» чрезвычайно сложно – о ней знают лишь две стороны, и обе они ни в какой утечке информации не заинтересованы.

– А почему исполнитель не боится, что его привлекут к ответственности за плохо выполненную работу?

– А потому, что у него есть масса возможностей этой ответственности избежать. Во-первых, работу можно вообще не делать, а просто скрыться или обанкротиться, получив крупный аванс.

«Обманутый» заказчик разводит руками: вот, дескать, какой негодяй! Конечно, здесь можно заподозрить и мошенничество, и взятку. Можно даже попробовать возбудить уголовное дело, но вряд ли оно будет иметь перспективу.

Факт сговора очевиден, но попробуй его докажи.

Во-вторых, можно «кинуть» субподрядчиков. Дать им выполнить часть работ, потом отказаться от их услуг, ничего не заплатив, и нанять следующих. Суды по взысканию денег могут длиться годами, но, даже проиграв их, жулики ничего не заплатят, поскольку к тому времени с них уже попросту будет нечего взыскать…

В-третьих, можно «пропихнуть» некачественную или недоделанную работу, прикрывшись липовыми актами приемки. Особо этим строители отличаются.

Вообще-то строительный надзор осуществляют как органы государственной власти и подведомственные им учреждения, так и специальная организация – Госстройнадзор. И до недавнего времени их сотрудников за очевидную «липу» привлекали к уголовной ответственности по ст. 286 УК – «превышение должностных полномочий».

Но теперь заказчики и подрядчики стали умнее – для такого надзора они заключают отдельный контракт или договор с коммерческой структурой. Законом эта «невинная» подмена не возбраняется.

Но результат очевиден. Заплатив деньги, можно получить любой «нужный» акт.

Только под статью УК его авторы при этом не подпадут – ее действие распространяется на должностных лиц, а предприниматели таковыми не являются.

Возможности для жульничества обусловлены и самой спецификой строительной отрасли. Там, к примеру, много скрытых работ.

Какой толщины и марки теплоизоляция лежит под слоем штукатурки? Какие провода «упакованы» в кабельных соединениях, закрытых бетонными панелями? Да, выборочная экспертиза проводится.

Но полностью проверить огромный объект – те же, к примеру, «Кресты-2» – просто нереально. Зато можно подвести проверяющих к заранее известному месту, где экспертиза покажет идеальный результат.

В Петербурге двух полицейских подозревают в хищении 15,8 млн [attention type=green][attention type=red][attention type=yellow]
Яркий пример применения подобных схем – знаменитое дело Владимира Артеева, основателя группы компаний «Единые решения».
[/attention][/attention][/attention]

Его брат возглавлял городской комитет по строительству, а хороший знакомый Виталий Жданов был заместителем председателя.

Надо ли говорить, что «Единые решения» исправно выигрывали конкурсы на исполнение госконтрактов, получали авансы и большую часть работ до конца не довели?

По данным следствия, в период с 2013-го по 2015 год они благополучно присвоили не менее 477 миллионов бюджетных рублей, выделенных на возведение более десяти социально значимых объектов (среди них – поликлиника, детский сад, школа, туберкулезный и реабилитационный центры…). Артеев и Жданов, который на момент задержания уже занимал должность председателя областного комитета по строительству, дали признательные показания, рассказали о махинациях с конкурсами и взятках. Сейчас дело находится в стадии окончания.

– Как, по вашему опыту, складывается практика расследования подобных дел?

– Они идут очень трудно. Множество экспертиз, огромное количество технической документации. Масса доказательств носит лишь косвенный характер и основывается на оценочных суждениях…

Как, например, доказать изначальный умысел на мошенничество? Обвиняемый говорит: «Я честно хотел все достроить, но возникли финансовые трудности. Подорожали стройматериалы, подвели субподрядчики». Адвокаты, основываясь на подобных аргументах, всеми силами стараются перевести уголовные деяния в область гражданско-правовых отношений.

Также нередки случаи, когда подрядчик по требованию заказчика выполняет не предусмотренные контрактом работы. Например, вместо детской площадки строит дорогу. Как в таком случае быть с ущербом, ведь бюджетные деньги не похищены, но при этом цели, на которые они выделялись, не достигнуты?

Но даже если дело по мошенничеству доходит до суда, это еще далеко не залог успеха. Может статься так, что действия недобросовестных подрядчиков будут переквалифицированы со статьи 159 УК РФ («мошенничество») на ст. 165 УК РФ – «причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием» или ст. 201 УК РФ – «злоупотребление полномочиями».

Эти преступления небольшой и средней тяжести, по ним практически не применяется такая мера пресечения, как заключение под стражу, и обвиняемые чаще всего отделываются условным наказанием, а то и вовсе штрафом. К тому же у этих статей небольшие сроки давности уголовного преследования.

[attention type=yellow][attention type=green][attention type=red]
В качестве примера назову дела о хищениях денежных средств при реконструкции здания Северо-Западной транспортной прокуратуры. Следствие усмотрело в действиях двоих обвиняемых состав мошенничества, но суд изменил квалификацию на 201-ю статью, по которой они были… амнистированы.
[/attention][/attention][/attention]

– А как наказывают чиновников, которые как минимум поощряют фокусы с госконтрактами?

– Если не удастся доказать их корыстный интерес (получение взятки или участие в хищении), то по ст. 286 УК РФ – «превышение должностных полномочий» и ст. 293 УК РФ – «халатность». Это, конечно, не очень суровые статьи, но и не самые слабые: в случае тяжких последствий первая из них предполагает до 10 лет лишения свободы, вторая – до 7. Так что, считаю, наказание вполне адекватное.

– Выходит, к тем, кто помогает расхищать бюджетные деньги, государство относится более сурово, чем к самим расхитителям. Оправданна ли такая гуманность?

– Мнения по этому вопросу могут быть разные. Мне кажется, Уголовный кодекс необходимо дополнить отдельной статьей за существенное нарушение условий госконтракта. Получил бюджетные деньги и в срок не сделал работу – отвечай по полной!

Кто-то возразит, что для этого уже существуют гражданско-правовые механизмы.

Однако законодатель заведомо придал государственным контрактам особый статус – не случайно ведь «ради них» был принят отдельный федеральный закон, регулирующий правоотношения в данной сфере.

Отсутствие же ответственности за существенное нарушение условий госконтракта приводит к таким ситуациям, которая сложилась со следственным изолятором «Кресты-2». Контракт на его строительство продлевался несколько раз, а потом и вовсе стал бессрочным!

Честно сказать, не перестаю удивляться… Когда, казалось бы, требуется «закрутить гайки», у нас происходит очередная гуманизация уголовного законодательства в отношении так называемых представителей предпринимательства. Сейчас для них запрещено избирать меры пресечения в виде заключения под стражу.

– Одним словом, воруйте спокойно, граждане!

– Извините, я этого не говорил! Мы работаем, дела уходят в суды, те выносят приговоры… Но проблемы в целом это не решает. Существующее законодательство, по сути, развязывает руки жуликам. Бюджетные деньги продолжают воровать миллиардами. И это реальная угроза как для экономики страны, так и для правосознания ее граждан.

#хищение средств #бюджет #мошенничество #закон

Материал опубликован в газете «Санкт-Петербургские ведомости» № 169 (6522) от 11.09.2019 под заголовком «Как украсть миллиард?».

Источник: https://spbvedomosti.ru/news/financy/kak-ukrast-milliard-pokhitit-byudzhetnye-sredstva-proshche-prostogo/

Ещё 5 способов украсть деньги с вашего счёта

Как украсть без последствия

Кажется, даже те, кто не пользуется услугами банка, выучили, что никому нельзя называть пароли из СМС и говорить три цифры с оборота карты, однако краж со счетов меньше не становится. В 2018 году злоумышленники украли на 44% больше денег, чем в 2017 году. Данных по 2019 году пока нет, но едва ли они обрадуют.

Воры постоянно придумывают новые способы хищений и совершенствуют старые. Лайфхакер собрал несколько распространённых схем последних лет.

1. Очень убедительный звонок из банка

Сама история стара, как мир онлайн‑банкинга. Вам звонят якобы из финансового учреждения и под любым предлогом стараются выведать пароль из СМС, код с обратной стороны карты или заставить вас совершить действия, которые так или иначе приведут к списанию средств с вашего счёта. Вот только с каждым годом воры оттачивают мастерство.

Если раньше расчёт делался в основном на наивных и финансово неграмотных людей, то сейчас жертвой может стать и критически настроенный обладатель карты.

Например, ещё недавно одной из рекомендаций было проверить, с какого номера звонят. Реальные контакты банка указаны прямо на карте. Сейчас злоумышленники научились делать так, чтобы на экране вашего смартфона высвечивались нужные цифры.

Для правдоподобности воры создают вокруг атмосферу кол-центра с его характерным шумом, чтобы усыпить вашу бдительность.

Иногда разыгрывается представление: сотрудникам банка вы код говорить не должны, поэтому сообщите его боту, который будет беседовать с вами металлическим голосом.

Наконец, вишенка на торте — осведомлённость злоумышленников. Ранее они могли действовать грубо, ничего не зная о человеке и вытаскивая информацию в процессе беседы. Сейчас в распоряжении преступников огромные базы утекших в Сеть данных. На том конце провода о вас могут знать больше, чем родная мать.

Так что перестаньте думать о телефонных мошенниках как о недалёких людях, которые просто наудачу обзванивают всех — вдруг кто‑то поведётся. Стать их жертвой может практически каждый, особенно если его застали врасплох.

Как противостоять

Схемы новые, а рецепты всё те же. Никому не говорите конфиденциальных данных, даже если вы уверены, что звонят из банка. Потому что «никогда» означает «никогда», без всяких условностей. Для верности в любой непонятной ситуации при звонке из финансового учреждения кладите трубку и перезванивайте самостоятельно.

Узнайте больше

Источник: https://Lifehacker.ru/krazha-deneg-so-schyota/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.

    ×
    Рекомендуем посмотреть