Деньги незаконным путем

Содержание

Нелегальный заработок: способы и последствия

Деньги незаконным путем

Обладать крупной денежной суммой хотят практически все люди. Получить «большие» деньги можно либо законным (легальным), либо незаконным (нелегальным) путем.

На легальные методы заработка уходит, как правило, не один год, кроме того, для крупного заработка необходимы значительные суммы инвестиций и т. д. Но хочется узнать, как заработать деньги быстрее и не платить при этом налоги? Ответ один – это нелегальный заработок.

В связи с тем, что мы живем в эпоху информационных технологий, можно подразделить все виды нелегального заработка на: работу в сети и вне сети интернет.

Нелегальный заработок вне сети интернет

Чтобы заработать нелегальным путем вне сети интернет, необходимо обладать властью, т. е. стать депутатом или чиновником.

Заработная плата у этих слоев населения довольно значительная, но все же ее недостаточно для приобретения всех тех благ, которыми обладают на сегодняшний день депутаты: дорогие автомобили, роскошные особняки и загородные виллы, недвижимость, сдаваемая в аренду и т. д. Откуда берутся такие суммы доходов? Из нелегальных доходов.

Способы нелегального заработка тщательно скрываются от общественности. Схемы нелегального заработка чиновников базируются на их служебном положении, поскольку они ответственны за принятие определенных (важных) решений в нашей стране в рамках их полномочий.

Зарабатывают нелегально также с помощью азартных игр и путем ведения преступной деятельности. Азартные игры – это быстрый нелегальный заработок, однако такие варианты нелегального заработка довольно рискованны и, как правило, участвующие в такой деятельности люди не успевают насладиться заработанными деньгами.

Нелегальный заработок в интернете

Менее рискованными являются на сегодняшний день нелегальные варианты заработка с помощью интернета. Работа в интернете может быть основной или дополнительной. Все зависит от наличия свободного времени и желания зарабатывать.

Доход от работы в сети интернет выплачивается виртуальными денежными средствами, которые впоследствии выводятся на банковскую пластиковую карту и обналичиваются.

В нашей стране на данном этапе не существует законодательства, которое облагало бы виртуальные деньги налогами, поэтому в интернете обращаются довольно крупные денежные суммы.

Нелегальные способы заработка в интернете:

1. Реализация несуществующего товара. К этому виду заработка относится продажа звуковых наркотиков, телефонов рентгенов и т. п. На такие товары существует спрос, а всем известно, что спрос рождает предложение. Несуществующие товары подробно описываются, рекламируются, создаются фиктивные отзывы людей, которые уже пользовались данными товарами.

2. Интернет-вымогательство. Вымогательство базируется на недостаточной компьютерной грамотности большинства людей. Работа компьютера рядового пользователя попросту блокируется.

На экране высвечивается баннер, из которого можно почерпнуть информацию о дальнейших действиях. Владельцу компьютера рекомендуют перечислить определенную сумму на указанные в баннере реквизиты.

За перечисление средств высылается, как правило, код деактивации блокирующей программы. На таких баннерах в наше время зарабатывают миллионы.

3. Вымогательство с помощью зашифровки пользовательских данных специальным вирусом. За расшифровку требуют определенную денежную сумму.

4. Продажа ключей и crack для взлома лицензионного программного обеспечения.

5. Продажа личных данных пользователей, в частности: паролей, логинов, счетов банковских карт, пин-кодов, данных кредитных карт и т. д.

6. Еще один нелегальный заработок в интернете – продажа компьютерных вирусов, а также их разработка и переупаковка.

7. Продажа пиратского программного обеспечения и ворованных электронных документов.

8. Создание, распространение, продажа сайтов порнографического содержания в сети интернет.

9. Взлом под заказ серверов.

10. Уничтожение данных конкретных пользователей.

11. Взлом почтовых ящиков и спам-реклама.

12. Сдача botnet в аренду, создание таких «зомби» сетей.

Из всех вышеперечисленных способов нелегального заработка самым распространенным является кардинг.

В результате кардинга выполняется операция с банковской картой или ее реквизитами, естественно, без подтверждения, а также инициализации ее законного владельца.

Реквизиты банковских карт могут извлекаться из взломанных серверов онлайн-магазинов, из любой платежной системы или непосредственного с персонального компьютера с помощью специальных программ удаленного доступа (трояна или червя).

Наиболее часто используемый вариант воровства номера чужой пластиковой карты называется «фишинг». Для этого вида нелегального заработка создается сайт, который внешне копирует пользующийся у пользователей особым доверием ресурс. Например, это может быть копия сайта всем известного банка и т. п. Через такой сайт и перенимаются реквизиты пластиковой карты пользователя.

Быстрый нелегальный заработок: важные детали

Для того чтобы нелегальный заработок в интернете довольно быстро начал приносить свои плоды, необходимо создавать сразу несколько систем. Специфика нелегального заработка состоит в том, что каждый из его вариантов всегда находится на грани разоблачения, поэтому для стабильного заработка необходимо страховаться несколькими работающими схемами одновременно.

Рассмотрим несколько примеров таких схем:

1. Сайт-однодневка. Создается сайт, состоящий всего из 2-3 страниц.

На страницах такого сайта пишется завлекающий текст, способный убедить посетителя в заработке крупных денежных сумм путем перечисления некоторой суммы на счет создателя сайта.

Реальный пример – «золотые кошельки». Несмотря на сомнительность подобной схемы, народ верит, и создатели таких сайтов очень прилично зарабатывают и по сей день.

2. Нелегальные продажи. Всем должна быть знакома схема заработка на реферальных ссылках. Существуют проекты с возможностью заработка на кликах с привлечением при этом рефералов.

Таких работников желают приобрести и другие пользователи. Высокий уровень активности по рефералу докупают за хорошую цену. Можно довести уровень активности реферала «специально».

В этом состоит вся нелегальность таких продаж.

3. Предложение по созданию сайтов, написанию статей, продвижению проектов. Хорошо разрекламировать свою услугу так называемого “опытного специалиста”, взять с клиента максимально, а выполнить работу минимально. Результат работы, например, услуги по продвижению сайтов будет виден не сразу, а только через 2-3 месяца, а средства получите сразу.

4. Создание различных пирамид. Интернет-пирамиды в чем-то похожи на всем известную «МММ». Этот способ заработка остается очень прибыльным. Название пирамид изменяется, изменяется и описание сути заработка, но сама схема при более детальном рассмотрении остается прежней.

Заработок нелегальными способами является высокодоходным в силу большого спроса на «быстрый капитал». Всегда найдутся люди, которые в силу неопытности в том или ином вопросе, готовы будут предоставить свои денежные средства владельцам нелегального бизнеса.

Ответом на вопрос: «Как быстро заработать деньги нелегально?» является вполне работающая схема, которая обходит принципы морали и нравственности, но приносит высокий доход.

Заниматься таким заработком или нет – решать нужно каждому самостоятельно. Нелегальные способы заработка часто разоблачаются и необходимо придумывать что-то новое на основе старой схемы.

Если вы обладаете креативным мышлением, готовы рискнуть, то почему бы и нет?

Вся информация, приведенная в этой статье, исключительно в информационных целях, для того, что бы вы не попали в сети злоумышленников и случайно не стали сами вне закона.

←Вернуться

Источник: http://ThinkAndRich.ru/kak_zarabotat_dengi/nelegalniy_zarabotok

Ответственность за обналичивание денег

Деньги незаконным путем

Что такое обналичивание денежных средств? Для вывода денег со счета физического лица, частного предпринимателя, фирмы или организации в реальное пользование существует понятие обналичивание денег.

Статья УК РФ №198 за нарушение процедуры обналички предусматривает наказание, так как это ведет к укрыванию от выплат налогов.

Обналичивание денежных средств с банковских счетов происходит регулярно. Экономика предприятий без реальных денег не может существовать, ведь оплата выполненных работ, строительных материалов и комплектующих производится за наличный расчет.

Посредством банкомата снимают небольшие суммы частные лица. Для предпринимателей и организаций, задействовавших в обналичке банки или фирмы, степень ответственности определяется по ст. №199 УК РФ.

Обналичивание денег и отмывание денежных средств – это абсолютно разные вещи, за отмывание виновные понесут наказание уже по ст. № 174 УК РФ. В этой операции потоки финансов идут в обратном направлении.

Полученные в результате экономического или уголовного преступления наличные средства зачисляются для легализации на банковский счет.

Отмывание и обналичивания денег объединяет то, что данные схемы нарушают государственные законы и наносят вред экономике страны.

Незаконность операции

Незаконный оборот денежных средств приводит к распространению коррупционных схем в стране, обеднению региональных или федеральных бюджетов, отсутствию пенсионных денег у тех, кто получал заработную плату наличными «в конвертах».

Для предприятий, сотрудничающих с муниципальными и государственными службами, обналичка денег является воровством федеральных средств, хотя законом установлена уголовная ответственность за это преступление.

Эмиссию денег полностью запретить проверяющие организации не могут, но контролирующие органы тщательно проверяют банковские операции, чтобы они проводились с учетом закона РФ.

Частные предприниматели и руководители фирм свои незаконные махинации оправдывают налоговым бременем и желанием выплачивать работникам зарплату вовремя и в положенном размере, так как нанятые люди работают без официального оформления.

Также наличные средства уходят на бесперебойное обеспечение производственными материалами и решение вопросов в бюрократической среде.

Схемы снятия денег

Сначала это все выглядит так, как будто снятие денег, необходимое руководителю, проходит вполне легально, так как явного мошенничества с заемными средствами нет.

Частное лицо или руководитель фирмы снимает со счета деньги после подписания платежных документов. Но потом все равно придется объяснять законность этой операции через банк.

Деньги со счета снять можно, не нарушая законодательства Российской Федерации, но эта процедура впоследствии приведет к фиктивному увеличению расходов предприятия и затрат и уменьшению налогов.

Организация существенно снижает показатели прибыли, увеличивая затраты на оплату несуществующих услуг, а сумма налога соответственно становится меньше.

В незаконном обналичивании денег участвует собственник однодневной фирмы, который получит на руки меньший процент от оборота после окончания схемы, чем, если бы начальник организации заплатил налоги государству.

Однако оба участника сделки забывают о том, что они нарушают законодательство, согласно УК РФ, где за это предусмотрено наказание.

Некоторые схемы используются при помощи фальшивых документов, без привлечения посредника. Вообще существует множество схем, и они уже известны налоговой инспекции, но некоторые имеют специфические отличия в зависимости от специализации компании или профиля производства.

Стандартные схемы мошенники для незаконного обналичивания средств:

  • через подставных физических лиц;
  • задействование банковских работников;
  • привлечение фирм-однодневок;
  • использование фальшивых документов случайных граждан;
  • применение сертификатов, предназначенных для получения материнского капитала.

Обналичивание через ИП предпринимателей

В качестве мошенников индивидуальные предприниматели используются часто, их роль в схеме трудней определить и выявить.

Однодневные фирмы-пустышки после незаконной сделки сразу исчезают, но частное лицо в случае разбирательств с налоговой инспекцией останется и подтвердит свою работу, за которую получило деньги.

Но если налоговая служба докажет фиктивность этих мероприятий, то на скамье подсудимых в зале суда окажется не только руководитель предприятия, который уклоняется от налогов, но и частный предприниматель, необдуманно согласившийся на предложение об обналичивании денег через ИП, последствия за которое коснутся и его.

Для обналички денег между организацией и индивидуальным предпринимателем составляется договор, по которому ИП нанимают для оказания ряда услуг, многие из которых трудно проследить, например:

  • предпусковая настройка оборудования;
  • перевозка грузов;
  • обучение, консультации, тренинги.

Факт проведения этих работ определить будет практически невозможно, если после подписания акта и перечисления денег на счет частного предпринимателя пройдет месяц или два.

Если находятся очевидцы, которые не подтверждают проделанные работы по утвержденному и подписанному акту, то по закону последует наказание.

Вывод денег через липовые ИП выгоден, так как ИП может распоряжаться денежными средствами со своего банковского счета в любом виде.

Для инспекции его расходы являются целым составляющим, поэтому обналичивание средств для частного предпринимателя не составляет особую проблему.

Руководителю предприятия он отдает нужную сумму, оставляя себе ранее оговоренные проценты.

Вывод денег через ООО

Получить наличность можно внутри собственной компании, не привлекая к делу посредников. По исполнению такая схема несколько сложнее, но зато в этом случае все деньги получит руководитель, и ему не придется ни с кем делиться.

На предприятии ООО могут использовать такие схемы:

  • перечисление ИП, завышение расходов;
  • руководитель оформляет заем на длительный срок;
  • начисление дивидендов;
  • через дебетовые карты;
  • через лиц, получающих деньги под отчет.

Завышение валовых затрат

Например, на фирме закупается внушительная партия талонов на топливо по безналу для работы автотранспорта.

Далее эти талоны уже продают за наличный расчет, экономя руководству ООО несколько миллионов рублей.

Однако налоговая инспекция давно ознакомлена с данным методом, так как такие схемы используются давно. Руководству будет начислен серьезный штраф в соответствии со статьями Уголовного Кодекса России.

Долгосрочный кредит

В схеме с оформлением кредита нет вывода средств как такого, потому что руководитель предприятия получает кредитные деньги наличными, оформляя их под минимальные проценты или вовсе без них.

При данной схеме происходит уменьшение суммы налога. По законодательным меркам это действие спорное, так как предусматривает беспроцентный кредит с последующим вкладом средств на депозит в банке на длительный срок.

В данной схеме отпадает необходимость привлекать подставных лиц или близких родственников, так как выдача кредита на приобретение автомобиля или недвижимости не идет вразрез с законодательством.

Закону не противоречит получение кредита из денег средств компании на длительное время, если на предприятии имеется учредитель.

Перед налоговой проверкой эти деньги не облагаются налогом, потому что не считаются прибылью, так как это средства являются кредитными на личном банковском счету, подоходный налог с них выплачивать не придется.

Правда по окончанию долгового срока кредитную сумму придется вернуть, но за это время могут произойти такие серьезные изменения, что стоимость обналиченных денег может уменьшиться из-за инфляции или само общество с ограниченной ответственностью объявит себя банкротом.

Начисление дивидендов

По закону участникам ООО разрешается начисление дивидендов руководству фирмы и самому себе.

Схема используется часто, ведь после получения налички в виде дивидендов размер уплаченных налогов будет меньше, чем сумма прибыли, насчитанная налоговыми обязательствами.

Вывод подотчетных средств работниками

Среди руководителей крупных ИП и предпринимателей данный способ является популярным.

Организация выдает физическому лицу заемные деньги, которые необходимо вернуть в оговоренный срок. Средства проводятся обратно через кассу компании.

Если этого не происходит, то при невозврате полученных денег подотчетное лицо платит налог с дохода. Для того чтобы его не платить, руководство делает второй заем, перекрывая сумму первого.

Погасив долг, можно бесконечно продолжать проводить такие операции, с точки зрения закона это все абсолютно легально.

Дебетовые карты

Вывод денег со счетов через карты физических лиц производится методом приобретения действительных банковских карт или через оформление бумаг с помощью банковского сотрудника (сообщника) на реквизиты умерших людей или просроченные несуществующие документы.

Смысл этих операций заключается в дроблении сумм. Согласно российскому законодательству, банки обязаны сообщать в Росфинмониторинг обо всех действиях с финансовыми суммами, размер которых составляет более 600 000 рублей.

Чтобы махинация с большой суммой не стала заметной на фоне других операций, учредитель использует фирму-однодневку с многочисленным штатом несуществующих работников.

Директор этой организации существует только на бумаге, а документы поддельные. Перед зачислением средств на однодневную компанию, руководитель перечисляет зарплату фиктивным сотрудникам.

За счет большого количества дебетовых карт можно снять наличными деньгами до 10 миллионов рублей. Операцию можно проводить множество раз, выводя огромные суммы.

Для этого не всегда используются фальшивые банковские карточки, аферу можно проводить и через реального человека, лишь бы у него было свидетельство ИП.

Преступление и наказание

Незаконный вывод денежных средств через реальных или подставных участников махинации приводит к уменьшению финансовых поступлений в муниципальный или государственный бюджет.

Чем грозит выявление преступной группировки, и какое наказание за обналичивание денежных средств полагается организаторам и исполнителям?

Статьи Уголовного Кодекса РФ для юридических и физически лиц предполагают следующую ответственность за обналичивание денег в 2020 году.

Если размер скрываемой суммы больше 10% от общего размера налоговой суммы, то подсудимому это грозит:

  • штрафом от 100 до 300 тыс. рублей;
  • арестом обвиняемого лица на срок до полугода;
  • принудительными работами сроком до 1 года;
  • заключение в тюрьму сроком на 1 год.

Если в афере крутятся суммы более 20% от общей налоговой суммы, то штраф уже будет составлять 500 тысяч рублей, а тюремный срок увеличится до 3 лет.

Для частных предпринимателей, которые впервые совершили такое обналичивание денег и в полной мере рассчитались с налоговыми и штрафными отчислениями, законодательством России предусмотрено освобождение от ответственности.

Источник: http://ugolovnyi-expert.com/obnalichivanie-deneg-statya-uk-rf/

Как люди зарабатывают деньги нелегально?

Деньги незаконным путем

ВКЛАДЫ  ИНВЕСТИЦИИ  НЕДВИЖИМОСТЬ  ВАЛЮТА

Сейчас в сети много материала на тему как получать деньги не совсем нелегально. Также есть много желающих получать доход именно таким способом. Но так ли это безопасно?

Заработок на дому, много вакансий, жми!

Практически каждый человек желает быстро стать обладателем большой денежной суммы. Для легального метода получения крупных заработков понадобится не один дом, приличные инвестиции и многое другое.

Поэтому некоторые стремятся заработать быстрее и при этом не платить налоги, то есть, работать нелегально. Если у вас есть уже знакомые или родственники, которые трудятся в подобной сфере, то вам будет проще – вы уже будете знать, к чему готовиться. А если подобных знакомств нет, то нужно будет искать все пути самостоятельно, и “обжигаться” тоже.

Почему не стоит искать способы нелегального заработка в сети

Во-первых, многие такие статьи – это просто ловушка. Например, вам предлагают снимать средства с чужих кредитных карточек за определенную комиссию. Сайт обещает, что вам будут регулярно присылать почтой карточки и пин-коды к ним.

Но для того, чтобы начать работу с ними, нужно для начала заплатить символическую сумму за доставку первой партии кодов и карт. Конечно же, после оплаты искатель нелегального заработка ничего не получает.

Во-вторых, такие способы – незаконны. Все из них, так или иначе, ведут к ответственности. Поэтому лучше поискать способы получения легальных, законных доходов. И перед тем, как заработать денежные средства нелегально, оцените вредные последствия.

Вот лишь некоторые способы того, как нечестные люди наживаются за счет обмана других:

  • Взлом электронной почты, страниц в социальных сетях. Таким занимаются хакеры.
  • Создание сайтов-однодневок с призывом внести деньги для дальнейшего получения большой прибыли. После сбора средств такие финансовые пирамиды исчезают.
  • Воровство электронных кошельков, пин-кодов и номеров банковских карточек. Это называют фишингом.
  • Предложение что-то скачать путем отправки СМС. В результате ничего не скачивается, а с телефона списывается некоторая сумма средств.

Оригинальные отзывы по этой теме мы собрали здесь, отзывы настоящих людей, много комментариев, стоит почитать.

Быстрый нелегальный заработок в сети и вне ее чаще всего предполагает мошенничество. То есть, придется врать и обманывать доверчивых людей. А к этому далеко не все готовы. Да и кроме того, никому не нужны проблемы с законом.

Посмотрите это видео, чтобы не попасться на удочку к мошенникам:

Способы заработка без уплаты налогов

Зачастую нелегальные способы заработка ищут те, у кого нет особой подготовки или умений. Но заработать можно и без подготовки, вполне законными способами

Если говорить об обычных вариантах работы, то сюда относятся все виды деятельности, на которую вы устраиваетесь неофициально, т.е. без подписания трудового договора и заведения трудовой книжки. Сюда относится огромное количества вакансий:

  • Продавец в магазине,
  • Работник на заправке, автомастерской,
  • Самозанятые, например, мамы в декрете, занимающиеся выпечкой тортов, мыловарением, валянием из шерсти и и т.д.,
  • Фотографы без лицензии,
  • Курьеры, 
  • Торговые представители и т.д.

Все эти виды деятельности являются условно нелегальными. Они не подразумевают никакого мошенничества, вы просто не платите налоги с получаемых доходов, а потому у налоговиков к вам могут возникнуть вопросы, вплоть до повестки в суд.

Если говорить о работе в Интернет, то есть такие простые задания

  • Введение капчи
  • Клики и серфинг
  • Написание отзывов и комментариев
  • Копирайтинг,
  • SMM, т.е. ведение и продвижение аккаунтов в социальных сетях и т.д.

Здесь человек получает заработную плату за то, что он работает через телефон или компьютер, получает небольшие доходы, не облагаемые налогом.

И это тоже является по сути незаконным видом деятельности, хотя она и весьма распространена в России.

Такими видами заработка часто пользуются студенты, мамочки в декрете, люди, имеющие проблемы со здоровьем, т.е. все те, кто по каким-то причинам не может иметь постоянное место трудоустройства. И это нередко становится единственным возможным источником для получения денег.

Также есть много видов работы, где исполнитель получает подготовку и знания в процессе. Легко научиться ремонтным работам в команде профессионалов, тем более этот бизнес сейчас приносит немаленькие доходы

Как видите, есть много вполне законных видов заработка. Поэтому не следует сомнительными незаконными способами и их последствиями.

Стоит рассмотреть и самые рискованные способы быстро заработать

Умело торговать на финансовых биржах могут только опытные трейдеры, обладающие специальными знаниями. Все остальные всего за несколько минут могут потерять абсолютно все свои сбережения. Некоторые доходят до того, что берут кредиты для инвестиций в биржу. Есть риск все проиграть, и при этом влезть в долговую яму. 

Если вы все же хотите попробовать, то лучше отдайте свои деньги людям, которые занимаются биржевой торговлей на профессиональном уровне.

Суть состоит в том, что вы получаете деньги благодаря тому, что кто-то их теряет. По статистике всего 15% игроков получают прибыль. Подробнее о торговле на Форекс читайте здесь.

Возможно, эти статьи также будут вам интересны:

Многим известен случай, когда в 2007 году персонаж из World of Warcraft был продан за 10 тысяч долларов. Поэтому сегодня людей, которые часто играют онлайн, интересует такой вид заработка.

Однако, не нужно забывать, что конкуренцию вам готовы составить игроки из разных стран, проводящие за этим делом более 12 часов в день. Все, что вам светит, это получение до 1 доллара в день.

Пожалуй, лучше подыскать иные варианты получения прибыли.

  • Ведение собственного блога.

Конечно же, есть люди-блогеры, получающие за свое хобби немало денежных средств, но из страницы или видео уникальны и крайне интересны. Они публикуют сенсационные сообщения, путешествуют по различным странам, общаются с известными людьми. Если вы не можете похвастаться таким же, то вы можете рассчитывать лишь на оплату хостинга и то через несколько лет.

Согласно данным статистики, простые азартные игроки за год “спускают” до 50 тысяч долларов. Вероятность того, что такой человек покончит жизнь самоубийством в 20 раз выше, чем в случае с обычными людьми, не играющими в казино.

Если вы хотите узнать, куда лучше вложить деньги, чтобы заработать в этом году, тогда пройдите по этой ссылке.Если вас интересуют вклады, то ознакомиться с лучшими предложениями банков вы можете здесь.

Источник: https://KreditQ.ru/kak-zarabotat-dengi-nelegalno/

9 поучительных способов, как легально обойти закон и неплохо заработать

Деньги незаконным путем

Получайте на почту один раз в сутки одну самую читаемую статью. Присоединяйтесь к нам в и ВКонтакте.

Необязательно быть мошенником или преступником, чтобы стремиться найти крошечную лазейку в незыблемых правилах и нормах. Конечно, делать это в странах, где законы меняются по нескольку раз на год, чуть легче.

Но находятся изворотливые люди, у которых получается обойти законодательство даже в странах с многовековым укладом и проворачивать невиданные аферы.

О том, как это им удалось и можно ли самим что-нибудь эдакое сотворить, наш сегодняшний рассказ.

Некоторые нормы и правила можно обойти законным путем. | google.com.ua.

У нас издревле существует очень уж информативная пословица, раскрывающая суть всех законодательных начинаний державы — «Закон — что дышло: куда повернешь, туда и вышло».

Как оказалось, такая народная мудрость изворотливыми людьми применялась с незапамятных времен, причем в любых странах, даже с самыми жесткими правилами и нормами.

Изворотливый народ найдет лазейку в любом законе. ¦ google.com.ua.

Но и теперешние хитрецы и проныры умудряются найти самые неожиданные лазейки в законодательстве, ведь черным по белому написано «разрешено все, что не запрещено законом».

Для тех, кто пожелает воспользоваться приведенными ниже примерами, эксперты Novate.Ru советуют изучить вопрос досконально применимо конкретно к своей стране, что бы чего малоприятного не вышло.

Написание писем превратилось в неплохой доход для итальянца. | training-partner.ru.

Такой способ неплохо заработать, вряд ли пригодится, ведь им можно было пользоваться во время существования некогда могучей державы СССР. В то время существовало огромное количество запретов, вот одним из них и воспользовался изворотливый итальянец.

Письма диссидентам из-за границы в СССР не доставлялись. | tvguru.ru.

Поскольку в Италии существует законная возможность застраховать свое почтовое отправление, то мужчина просто исправно писал и отправлял письма одному из диссидентов Страны Советов, страхуя свою корреспонденцию.

Естественно письмо до адресата не доходило, и наступал страховой случай, по которому отправитель смог получать до 16 тыс. долларов в год.

Кеннет Робинсон прожил на Уотерфорд-драйв в чужом доме 8 месяцев (Флауэр-Маунд, США).

| aquenofunciona.blogspot.com.

Незаурядный случай произошел в 2011 году в Америке, 51-летний Кеннет Робинсон прожил на Уотерфорд-драйв в городе Флауэр-Маунд, штат Техас целых 8 месяцев в абсолютно чужом доме.

Этот хитроумный техасец воспользовался некоторыми пунктами закона о «неблагоприятном владении» (эта концепция общего права, разработанная еще в 1800-х годах), нашел дом, который уже более года пустовал, потому что прежний владелец не смог оплатить ипотеку, а компания, которая ею занималась, обанкротилась. Робинсон просто подал заявление в местный суд с требованием предоставлении ему права проживания в этом доме, ссылаясь на вышеупомянутый закон, заплатив лишь пошлину в размере 16 дол. Таким образом, доказав, что жилое помещение заброшено, он заселился в особняк стоимостью 340 тыс. долларов.

Если дом пустует его можно занять, подав в суд заявление. | eddykicker.com.

Там он жил без проблем до тех пор, когда тот же суд вынес решение, по которому ему надлежало покинуть помещение, поскольку нашелся банк, выдавший ссуду и предъявивший свои права на недвижимость.

Но великий комбинатор не унывает и готовит новую аферу, ведь живя бесплатно в дорогущем особняке, он даже написал книгу, как это можно провернуть на законных основаниях.

А учитывая, что эта история получила небывалый резонанс, он стал настоящей знаменитостью, к которой уже выстроилась очередь за «дельным советом».

В Америке марихуану употреблять и хранить можно, а продавать и покупать нельзя. | golos-ameriki.ru.

Удивительно половинчатый закон существует в США, который порождает массу способов его обойти.

Он разрешает выращивать и употреблять столь популярную травку и даже иметь ее при себе до 28 грамм, но вот продавать и покупать категорически запрещено.

Поэтому торговцы-интеллектуалы нашли оригинальный способ решить эту проблему.

Торговцы изготавливают конфеты из марихуаны и дарят во время покупки лотереи. | golos-ameriki.ru.

Для того, чтобы все желающие могли получить желанный продукт, им достаточно купить лотерейный билет, к которому полагается подарок в виде конфеты со специальной начинкой.

Полиция прекрасно осведомлена о столь волшебном розыгрыше, но власти не считают это проблемой, пока не начнут поступать жалобы и лишь в том случае дело примет нежелательный для обеих сторон оборот.

Размещать хостелы и гостиницы в многоквартирных жилых домах теперь запрещено. | meduza.io.

После того, как опустели не только трибуны стадионов, но и гостиничные номера и хостелы после чемпионата мира по футболу, Госдума все-таки приняла закон о том, что жилое помещение в многоквартирном доме не может использоваться для предоставления гостиничных услуг. Теперь все отели и хостелы, находящиеся в многоквартирных жилых домах, должны будут съехать.

Авторы законопроекта пошли навстречу мелкому курортному бизнесу. | donetsk.kp.ru.

А вот если вы владелец небольшой квартиры и составите с гостями договор аренды на жилплощадь и постельное белье, то закон удастся обойти, и все также сможете обеспечивать приезжих доступным жильем, неплохо при этом зарабатывая.

Эмили Ратаковски и ее супруг кинопродюсер Себастьян Беар-МакКлард живут бесплатно в элитных апартаментах. | usa.one.

Очень интересный закон Loft Law приняли в США еще в 1982 году, по которому нельзя выселять творческих людей с низким доходом и просто арендаторов, которые живут в коммерческих лофтовых помещениях. Этим правом воспользовались не один раз, но сегодня расскажем о двух более известных случаях.

В одном самом нашумевшем замешаны супермодель Эмили Ратаковски и ее супруг миллионер и кинопродюсер Себастьян Беар-МакКлард, которые с 2017 года после окончания арендного договора не платят ни копейки за свои элитные апартаменты площадью более 100 кв. метров.

Эмили нищей творческой личностью назвать нельзя, но акта у арендодателя нет. | instyle.ru.

А случилось это по той причине, что дом к тому времени был в субаренде, и квартира получила статус коммерческого лофтового помещения.

Ведь у владельца апартаментов не оказалось акта приемки здания в эксплуатацию, причем в документальном виде не предусмотрены пожарные и другие виды безопасности.

А это значит, никакой суд не заставит творческую супружескую пару миллионеров платить за жилье.

По закону Loft Law арендовать квартиру можно бесплатно. | cian.ru.

Благодаря этому же закону уже более шести лет беззаботно и бесплатно проживает и семейная пара с двумя детьми.

В то время когда Заккари Беннет и Карен Норм заселялись в самом престижном районе Нью-Йорка в дом, он считался жилым, но со временем был отдан под офисы, а это значит – что переведен в нежилой фонд.

И как водится, субарендатор никаких актов не имеет, соответственно семья на законных основаниях сэкономила практически 400 тыс. долларов и сможет так жить еще многие годы.

Если иметь дом на воде, то налог на недвижимость платить не надо. | ua.all.biz

В то время, когда Великая депрессия буйствовала в США, многим было не по карману иметь собственную крышу над головой, ведь был введен драконовский земельный налог и как следствие налог на недвижимость взлетел до небес.

Но предприимчивый народ, вчитавшись в закон, быстро смекнул, что движимое имущество таковым не облагается, начал строить дома на … плотах или понтонах.

Дома на воде в Сиэтле частое явление. | ru.beautiful-houses.

net.

Таким образом, малоимущие смогли иметь собственное жилье и не платить ни копейки в казну. Единственное неудобство заключалось в том, что жить приходилось на воде, но и к такому люди привыкают.

Чтобы посетители могли курить, не нарушая закон бар, превратили в церковь. | damenoticias.com.

Поскольку во многих странах принятые законы надо выполнять, а не только знать о них, то в Нидерландах после того как запретили курить в общественных местах и барах в том числе, придумали новую религию.

Изворотливый владелец бара Lindeboom в угоду курящим посетителям, которые никак не могут избавиться от столь пагубной привычки, просто превратил свое детище в …церковь.

В новой церкви прихожан теперь хоть отбавляй. | ilpost.it

Оформив все документы надлежащим образом, он узаконил курение, назвав его основным видом богослужения. Единственное ограничение такого вида ритуала – прихожанин должен быть не моложе 18 лет.

Хитрый владелец бара построил перед входом лабиринт, чтобы обойти закон. | postaless.livejournal.com.

Законы трезвости существуют в разных странах и каждые из них вводят ограничения. Так, например, в Индии с 2017 года нельзя продавать спиртные напитки вблизи от федеральных и региональных трасс ближе, чем на расстоянии 500 метров.

Владельцам забегаловок пришлось закрыт свой бизнес, если не удавалось перенести на нужное расстояние.

Но в штате Керала нашелся хитроумный оригинал, который перед своим баром построил самый настоящий лабиринт и теперь, чтобы пропустить рюмочку другую всем желающим надо преодолеть 520 метров. В этом случае закон соблюден и бар остался на месте.

Как оказалось изворотливому владельцу все равно грозит штраф, но только за самовольный перенос входа.

Чтобы избежать пошлины и обойти квоты, Джордж Кэсли создал свое государство («Княжество Хатт-Ривер», Австралия). | blog.ostrovok.ru.

Самый оригинальный способ обойти какие-либо законы той территории, на которой проживаешь, придумали великие комбинаторы из Австралии. Так, за всю современную историю континента образовалось целых 11 самопровозглашенных микроимперий.

На такой вынужденный шаг пошли самые смелые и умные жители родины кенгуру лишь для того, чтобы законным путем уйти от уплаты поистине грабительских налогов и обойти квоты на сельхозпродукцию.

Карта самопровозглашенного «Княжества Хатт-Ривер» (Австралия). | blog.ostrovok.ru.

В немалом списке минидержав Княжество Хатт-Ривер занимает первое место, ведь на данный момент является самым процветающим самопровозглашенным государством в мире.

С 1970 года обычное фермерское хозяйство площадью 75 кв. км, расположенное на западе Австралии превратилось в «Княжество Хатт-Ривер».

Его Королевское Высочество Принц Леонард Первый Хаттский с супругой («Княжество Хатт-Ривер», Австралия). | blog.ostrovok.ru.

Им уже более сорока лет управляет Его Королевское Высочество Принц Леонард Первый Хаттский, который до того был Леонардом Джорджем Кэсли (Leonard George Casley). А все началось из-за того, что власти ввели квоту на продажу сельхозпродукции, и, чтобы избежать разорения, фермеры объединившись, провозгласили себя Провинцией.

Когда правительство страны пыталось арестовать зачинщика и бунтаря, то он провозгласил себя князем, управляющим этой провинцией.

А для Австралийского Союза, находящегося и по сей день в статусе доминиона Британской империи, это означало, что теперь он защищен законом о неприкосновенности монархов, принятом еще в 1495 году!

Леонард Джордж Кэсли провозгласил себя князем, чтобы не попасть за сепаратизм в тюрьму («Княжество Хатт-Ривер»). | blog.ostrovok.ru.

Ведь умный Кэсли все предусмотрел и, когда начались гонения, просто обратился за поддержкой к Ее Величеству Королеве Английской.

За последующие два года власти могли опротестовать закон, но не рискнули или просто не удосужилось это сделать, и благодаря этому легальность образования государства де-факто была подтверждена.

«Княжество Хатт-Ривер» полностью независимо после «победы» в войне (Австралия). | blog.ostrovok.ru.

Дальнейшие события и вовсе были шокирующими, поскольку власти наложили запрет на доставление корреспонденции и обложили пошлинами весь товар, доставляемый из новоиспеченного государства, его властелин и вовсе объявил … Австралии войну.

У этого прецедента оказался фантастический финал, чтобы избежать невиданного до селе позора, правительство континента издало указ о признании всех проживающих на объединенной территории налоговыми нерезидентами, тем самым население микрогосударства было освобождено от всех пошлин.

Обойти закон можно самым невероятным способом. | google.com.ua.

Если вы не авантюрист по натуре и не сможете законным путем обойти все нормы придуманные государством, в котором проживаете, то придется их выполнять, даже если они глупы или забавны.

Источник: https://novate.ru/blogs/200519/50399/

Незаконное обналичивание и преступное «отмывание» денег: когда с этим может столкнуться самый обычный человек

Деньги незаконным путем
08 июля 2019

Кажется, что большинство людей сталкивается с отмыванием денег, полученных преступным путем, только когда смотрит детективы по телевизору. Однако на самом деле это не совсем так. Незаконное обналичивание средств незримо присутствует рядом с нами, когда:

  • банки блокируют наши пластиковые карты;
  • мы видим рекламу о заработке на приеме переводов и снятии наличных;
  • у нас отказываются принимать к оплате банковские карты.

Чем грозит обычному человеку участие в незаконном обналичивании денег и как не вступить в конфликт с государством, мы расскажем в нашей статье.

Что такое незаконный «обнал»

Для начала давайте разберемся с понятиями: что такое «незаконное» обналичивание и почему с этим явлением борются правоохранительные органы.

Если человек получает на банковскую карту заработную плату, а затем обналичивает ее в банкомате, то такое снятие наличных незаконным не является. Когда человек оплачивает товары и услуги безналичным способом, то все его траты становятся прозрачными.

Банкам и связанным с ними структурам становится видно, какие суммы и на что тратит покупатель. И это не всех устраивает. Рассчитываться с продавцами пластиковой картой или наличными купюрами — это выбор каждого конкретного гражданина.

Главное, чтобы источник дохода человека был легальным — заработная плата, перечисленная работодателем, или прибыль от ведения собственной предпринимательской деятельности.

Вопросы к гражданину со стороны банков и силовых ведомств могут появиться только тогда, когда источник его дохода неясен. Допустим, человеку на банковскую карту приходит перевод (чаще всего, на крупную сумму), и он тут же его полностью обналичивает. Почему такие переводы вызывают подозрение?

Государство и банковская система сделали все, чтобы расчеты на крупные суммы между организациями и людьми можно было производить легким и прозрачным безналичным способом: путем списания денег с одного счета в банке и зачисления их на другой. И когда люди обналичивают крупный перевод, то, вполне возможно, они собираются потратить деньги на покупку запрещенных законом товаров (наркотиков, оружия) или уходят таким образом от уплаты налогов

Партию наркотиков, взрывчатку для совершения теракта, украденное в воинских частях оружие переводом денег со счета на счет не оплатишь. Расчеты между преступными группировкамипроизводятся (как это и показывается в боевиках) при помощи чемоданов с наличными деньгами.

Оплату наличными практикуют и бизнесмены, которые укрываются от уплаты налогов. У государства нет возможности контролировать доходы и расходы предприятий, не проходящие через счета в банках. Пользуясь этим, некоторые предприниматели ведут «теневую» деятельность, не платят государству налоги и таким образом увеличивают свою прибыль. А бюджет, как следствие, недополучает доходы.

Поэтому правоохранительные органы с подозрением относятся к снятию крупных сумм наличными. Но как же с процессами незаконного «обнала» и отмывания преступных денег может столкнуться обычный человек (который никак не связан с торговлей наркотиками и не укрывается от налогов)?

Блокировка банковской карты

Государство обязывает банки решительно бороться с обналичиванием незаконных доходов.

Делается на это на основе федерального закона № 115, который называется «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Если финансовое учреждение не препятствует выявленному процессу «отмывания денег», то оно рискует получить огромный штраф или вовсе лишиться лицензии.

Поэтому банки блокируют счета, по которым проходят сомнительные транзакции. Полный перечень транзакций, которые вызывают подозрения у Центрального банка, находится в публичном доступе и занимает 19 листов формата А4. Основные признаки подозрительных действий сводятся к следующему:

  • на счет банковской карты приходит крупная денежная сумма, которая быстро обналичивается;
  • денежные суммы неизвестного происхождения приходят регулярно, и также обналичиваются.

Если транзакция попала под подозрение, то финансовое учреждение отказывается ее осуществлять и блокирует карточку. Денежные средства при этом остаются на счету, однако их владелец временно лишается доступа к деньгам. Для разблокировки счета он должен предоставить банку разъяснения, откуда и на основании чего к нему на карту поступают деньги.

Под подозрение и блокировку картыможет попасть и вполне законопослушный человек, получивший денежный перевод от своего родственника. Заблокировать карту могут и из-за сбоя в системе (например, после обычного перечисления на сумму 1 000 рублей).

Для решения проблемы законопослушному держателю карты придется связаться с сотрудниками банка и объяснить, кто и зачем сделал перевод. Иногда бывает достаточно одного звонка в службу поддержки. Иногда приходится давать объяснения в письменном виде. Бывает так, что решение проблемы затягивается на длительный срок и сопровождается различными осложнениями.

Если вам переводы от родственников поступают достаточно часто, то мы советуем вам просто не обналичивать деньги, а рассчитываться безналичным способом везде, где только это возможно. Прозрачные финансовые операции у банков подозрений не вызывают.

Если вы являетесь индивидуальным предпринимателем, то необходимо, чтобы все поступающие на ваш счет средства были подкреплены документально (договорами на оказание услуг, счетами на оплату).

Также желательно иметь справки из налоговой инспекции об уплате всех причитающихся взносов.

Тогда при выводе денег с расчетного счета на дебетовую карту и дальнейшем обналичивании вы сможете доказать сотрудникам банка легальность происхождения данной денежной суммы.

Заработок на обналичивании

В интернете периодически появляются объявления о возможности «легкого» заработка без вложений.

Оказывается, что для получения дохода достаточно принять на свою банковскую карту определенную сумму, обналичить ее в банкомате, а затем передать деньги заказчику.

В качестве оплаты за оказанную услугу заказчик оставит вам часть обналиченных денег. Иногда вознаграждение может быть чисто символическим. Иногда в качестве комиссионных предлагаются очень серьезные суммы.

Как вы, наверное, уже догадались, здесь идет речь о соучастии в схеме незаконного «обнала» и отмывания денег. От подобного легкого заработка нужно однозначно отказаться.

Что будет, если вы станете обналичивать со своей карты переводы и передавать деньги другим людям? Ваш заказчик, который, скорее всего, не в ладах с законом, сможет остаться в тени.

Вы же рискуете тем, что банк заблокирует вашу карту. Вами могут заинтересоваться сотрудники полиции (или ФСБ).

А иногда связи с криминальным миром заканчиваются трагически (по той причине, что «он слишком много знал»).

Отказ принимать к оплате банковскую карту

Вполне возможно, что незаконные операциями с наличными деньгами присутствуют тогда, когда у вас отказываются принимать к оплате пластиковую карту (с кэшбэком 5%), например, в ресторане.

Аргументы официантов в таких случаях могут быть самыми разными («нет связи с банком», «сломался терминал» и т. д.). Сотрудники кафе могут даже предложить вам оплатить счет наличными за хорошую скидку (около 10%).

Рассказов в интернете о скидках при оплате наличными становится в последнее время все больше.

Почему это происходит? В мире господства безналичных платежей людям, совершающим незаконные операции, получать на руки большой объем наличных становится все труднее. В этой ситуации в качестве агрегаторов «налички» используются розничные торговые точки (чаще всего — заведения общественного питания).

Торговые операции, оплаченные наличными, через бухгалтерию продавцы не проводят. Собираемую с клиентов «наличку» руководители ресторанов затем продают криминальным элементам или теневым бизнесменам.

Наличные банковские купюры заинтересованные лица оплачивают безналичным способом (например, переводят кафе деньги за несуществующие банкеты).

Стоимость «кэша» на теневом рынке доходит до десяти и более процентов от его номинала.

Конечно, нет ничего незаконного в том, чтобы оплатить счет в кафе наличными с хорошей скидкой (а вот потерять кэшбэк и не получить скидку — жалко). Однако все-таки неприятно сознавать, что заведение, в котором вы сейчас едите, может быть связано с миром криминала.

Советуем также прочитать нашу статью «Блокировка платежной карты по инициативе банка: почему произошла и что теперь делать».

pro-banking.ru БАНКОВСКИЕ КАРТЫ ЗАКОН ЛИЧНЫЙ ОПЫТ МОШЕННИЧЕСТВО

Источник: https://pro-banking.ru/blog/nezakonnoe-obnalicivanie-i-prestupnoe-otmyvanie-deneg-kogda-s-etim-mozet-stolknutsa-samyi

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.

    ×
    Рекомендуем посмотреть